FX投資

初心者向け:FOREX投資の基礎知識

FOREXとは、Foreign Exchange(外国為替)を略した言葉で、FXとも呼ばれます。 異なる通貨を交換することで利益を狙う投資のことです。 例えば、あなたが旅行で日本円をアメリカドルに交換するとします。この時、1ドル=100円のレートで10万円を両替した場合、あなたは1,000ドルを手に入れることができます。その後、円高ドル安になり、1ドル=90円になったとしましょう。同じ1,000ドルを円に両替すると、今度は10万円ではなく11万1,111円になり、1万1,111円の利益が出ます。 FOREX投資は、このように為替レートの変動を利用して利益を狙う投資なのです。
投資情報

投資初心者のための「閉鎖経済モデル」入門

経済学の勉強を始めたばかりの人にとって、「閉鎖経済モデル」という言葉を聞いても、何のことかイメージが掴みにくいのではないでしょうか。簡単に言えば、閉鎖経済モデルとは、外国との経済活動、つまり輸出や輸入を全く考えない経済モデルのことです。私たちの身の回りには、世界中の商品があふれており、日本の経済も海外と密接に関わっています。それなのに、なぜあえて海外とのつながりを無視したモデルを考える必要があるのでしょうか?それは、複雑な現実の経済を理解するための第一歩として、シンプル化したモデルから学ぶことが有効だからです。閉鎖経済モデルでは、国内の経済活動だけに焦点を当てることで、需要と供給の関係や、政府の政策が経済に与える影響などを分析することができます。もちろん、現実の経済を分析するには、輸出入など海外経済の影響も考慮する必要があります。しかし、まずは閉鎖経済モデルを理解することで、経済の基礎的な仕組みを学ぶことができるのです。
投資情報

在庫投資循環:景気の波を読み解く

企業は、将来の需要を見越して商品を生産し、在庫として抱えています。しかし、この需要予測は常に正確とは限りません。もし、需要が予想を下してしまった場合、企業は在庫を減らすため、生産を縮小することになります。反対に、需要が予想を上回ると、在庫が不足するため、生産を増やす動きが出ます。このように、企業の在庫投資は常に変動しており、この変動が景気に波及効果をもたらすメカニズムを在庫投資循環と呼びます。
投資情報

モデルポートフォリオとは?資産運用を始める第一歩

モデルポートフォリオとは、投資目標やリスク許容度に応じて、株式や債券、不動産など様々な資産クラスをどのように組み合わせるかを示した資産配分のモデルです。例えるなら、料理のレシピのようなものと言えるでしょう。レシピには、完成形である料理の味付けや栄養バランスを考慮して、肉や野菜、調味料の配合や組み合わせが記されています。モデルポートフォリオも同様に、投資家が目標とする資産の増加(おいしい料理)を実現するために、リスク(食材)をどのようにコントロールし、どの金融商品(調味料)をどれくらいの比率で組み合わせるべきか、という目安を示してくれるのです。
投資情報

投資の基礎: 電子取引基盤運営業務とは?

「電子取引基盤運営業務」は、私たちが普段利用するインターネット証券会社やFX会社等が、円滑に金融取引サービスを提供していく上で欠かせない役割を担っています。具体的には、顧客から注文を受け付け、証券会社やFX会社等の金融機関に注文を伝達し、約定結果を顧客に通知するといった、一連の取引に関わるシステムの開発・運用を行っています。いわば、インターネット上における金融取引の「インフラ」といえるでしょう。この業務を安定的に提供することで、私たちは、よりスムーズかつ安心して金融取引を行うことができるのです。
投資情報

投資初心者のための「始値」入門

「始値」とは、株式市場や為替市場などにおいて、取引が開始される時点での価格のことを指します。 一日の取引が始まる朝9時には、多くの投資家が市場に注目し、売買注文を出します。その最初の取引が成立した時の価格が始値となります。 始値は、前日の終値やその日の経済ニュース、企業の業績発表などの影響を受けて変動します。例えば、前日に良い経済指標が発表された場合、その日の始値は前日の終値よりも高くなる傾向があります。
投資情報

投資の基礎知識:市場の「不均衡」を理解する

- 不均衡とは何か需要と供給のギャップ投資の世界では、「不均衡」という言葉をよく耳にするかもしれません。これは一体、何を意味するのでしょうか?簡単に言うと、市場における「需要」と「供給」のバランスが崩れた状態を指します。需要とは、ある商品やサービスを欲しいと思う人の数、供給とは、それを提供できる人の数と考えると分かりやすいでしょう。例えば、ある銘柄の株に人気が集まり、多くの人が買いたい(需要)と思う一方で、売りたい(供給)と思う人が少ない場合、需要が供給を上回る「不均衡」な状態が起こります。この「不均衡」こそが、市場価格を動かす原動力となります。需要過多の状況では価格は上昇し、逆に供給過多の場合は価格が下落するのです。投資家は、この「不均衡」を見極め、将来の価格変動を予測しようと試みます。しかし、市場は常に変化しており、需要と供給のバランスを正確に予測することは容易ではありません。次のセクションでは、市場における需要と供給に影響を与える要因について詳しく見ていきましょう。
様々な投資

企業年金移換で変わる?「権利義務の移転・承継」

企業年金は、会社員や公務員が老後の生活資金を準備するための重要な制度です。近年、企業年金の運営方法を見直す動きが活発化し、それに伴い「権利義務の移転・承継」という言葉も耳にする機会が増えました。「権利義務の移転」とは、簡単に言うと、企業年金の運営主体が変わる際に、加入者の年金に関する権利や義務も新しい運営主体に移ることを指します。例えば、企業が年金基金を解散し、保険会社による年金プランに移行する場合などが挙げられます。一方、「権利義務の承継」は、企業合併や事業譲渡などにより、従業員が別の会社に引き継がれる際に、年金に関する権利や義務も新しい会社に引き継がれることを意味します。どちらの場合も、加入者にとっては、将来受け取る年金額や、加入期間、掛金などの条件が変わる可能性があります。そのため、移転や承継の手続きが適切に行われ、自身の年金が将来にわたって適切に管理されるかどうかに注意を払うことが重要です。
投資情報

投資の基礎知識:国際収支表を読み解く

国際収支表は、一定期間内に一国と他の国や地域との間で行われた、モノやサービス、お金の取引をまとめた統計表です。家計簿に例えると、収入と支出を記録して家計の状況を把握できるように、国際収支表は、国全体の経済活動の状況を把握するために重要な役割を果たします。国際収支表は、大きく分けて「経常収支」「資本収支」「金融収支」の3つの項目から構成されています。それぞれの項目はさらに細かい項目に分かれており、それぞれの項目における黒字や赤字の状況を見ることで、その国の経済構造や国際的な経済活動の特徴を把握することができます。
投資情報

景気動向を掴む!CIを読み解く

景気の状況を把握するために、様々な経済指標が発表されています。その中でも、CI(一致指数)は、景気の現状を総合的に判断する上で重要な指標となります。CIは、景気に敏感に反応する複数の経済指標を合成して作成されます。具体的には、生産、消費、雇用など、様々な経済活動に関するデータが用いられ、現在の景気がどの段階にあるのかを示す指標となります。
投資情報

オーバーナイト取引とは?メリット・デメリットを解説

オーバーナイト取引とは、証券会社に預けている資金で、夜間も金利がつく取引のことです。具体的には、夕方から翌朝までの間、預けている資金を元手に、証券会社が国債などの取引を自動で行い、金利を得る仕組みです。預けている資金は、翌朝には元本と金利を合わせた額に戻ります。このように、オーバーナイト取引は、預けているだけで手軽に金利を得られる点が魅力です。
投資情報

「神武景気」って?景気の波に乗るための基礎知識

景気は、好況と不況を繰り返しながら変動していくものですが、その波の一つ一つに名前がついています。「神武景気」や「いざなぎ景気」といった言葉を聞いたことがある人もいるのではないでしょうか?景気は、「拡張」「後退」という二つの局面を繰り返すとされています。「拡張局面」とは、景気が良い方向に向かっていく期間のことを指します。具体的には、企業の業績が向上し、人々の所得が増加していくことで、モノやサービスの消費が活発になります。その結果、さらに企業の生産活動が活発化し、雇用も増え、経済全体が成長していく好循環が生まれます。反対に「後退局面」は、景気が悪化する期間のことを指します。景気は常に変動しているため、「今がどの局面なのか」を把握しておくことは、経済の動きを予測し、投資や消費などの経済活動を行う上で非常に重要です。
投資情報

資本収支を理解する: 投資の基礎知識

資本収支は、国際的な経済取引のうち、資産の移動を伴う取引を表します。具体的には、海外からの投資を受け入れたり、逆に海外へ投資したりする場合が該当します。貿易収支がモノやサービスの輸出入を扱うのに対し、資本収支は「お金」そのものの流れに着目する点に違いがあります。
投資情報

投資の守り方 ヘッジでリスクを軽減

「ヘッジ」とは、投資において損失を最小限に抑え、リスクを管理するために行われる手法です。まるで、予想外の雨に備えて傘を持っていくように、投資の世界でも、市場の変動という「雨」から資産を守る「傘」が必要となるのです。投資には、常に損失の可能性がつきまといます。株価の下落、為替の変動、金利の上昇など、予期せぬ出来事が資産価値に影響を与える可能性があるからです。ヘッジは、こうしたリスクに備え、たとえ損失が出たとしても、その影響を最小限に抑えるための戦略と言えます。
投資情報

投資指標を読み解く: 景気動向指数の3系列

景気動向指数は、景気の現状把握と将来予測のために用いられる経済指標です。さまざまな経済統計を、景気に対する影響力に応じて加重平均して算出されます。この指数は、景気の「山」や「谷」といった転換点や、景気変動のテンポ、すなわち「景気循環」を捉えるのに役立ちます。景気動向指数は、先行指数、一致指数、遅行指数の3 つの系列から構成されています。これらの系列は、景気循環との関係性に基づいて分類されており、先行指数は景気に先行して動き、一致指数は景気と同時に動き、遅行指数は景気に遅れて動くという特徴があります。
債券投資

債券投資の基礎: 格付けを理解する

債券投資において、格付けは非常に重要な要素です。格付けとは、発行体が債券の利息・元本を約束通りに支払えるかどうかを評価した指標のことを指します。格付け機関と呼ばれる第三者機関が、発行体の財務状況や経済状況などを分析し、AAAやA+などの記号で評価を行います。高い格付けは、発行体が債務不履行を起こすリスクが低いことを意味します。反対に、低い格付けは、債務不履行のリスクが高いことを示唆します。そのため、投資家は格付けを参考に、投資する債券のリスク水準を判断します。
投資情報

退職後の安心を左右?「給付利率」を理解しよう

老後の生活設計において、公的年金が重要な役割を果たすことは言うまでもありません。しかし、年金制度の仕組みや用語は複雑で、理解が難しいと感じる方も多いのではないでしょうか。中でも「給付利率」は、将来受け取れる年金額を左右する重要な要素ながら、その意味や影響を正しく理解している人は少ないかもしれません。本記事では、退職後の生活設計に欠かせない「給付利率」について分かりやすく解説します。給付利率とは何か、年金受給額にどう影響するのか、具体例を交えながら見ていきましょう。また、給付利率の推移や将来予測についても触れ、将来の年金受給額を展望します。安心して老後を迎えるために、ぜひこの機会に「給付利率」への理解を深めていきましょう。
投資情報

退職給付会計の基礎知識:割引率を理解する

退職給付会計において、将来の給付 obligation を現在価値に割り引く際に用いられるのが-割引率-です。将来支払われるべき退職給付は、現在の価値に換算することで、企業の財務状態をより正確に把握することができます。この現在価値への換算に用いられるのが割引率であり、-将来価値と現在価値を結びつける重要な要素-と言えます。
投資情報

企業年金運用成功の鍵!「運用の基本方針」とは?

企業年金制度において、「運用の基本方針」は将来の年金給付を安定的に行うための羅針盤とも言える重要なものです。これは、企業年金の積立金をどのような方針で運用していくのか、その目的や目標、リスク管理、運用方法などを具体的に定めたものです。運用の基本方針は、単なる書類ではありません。企業年金制度の運営に関わる全ての人が、長期的な視点に立って、年金資産を適切に管理・運用していくための共通認識となるものです。この方針に基づき、資産運用会社を選定したり、具体的な運用方法を検討したりすることになります。
投資情報

銀行勘定貸しってなに?仕組みとメリットを解説

銀行勘定貸しとは、銀行が企業に対して、預金口座の残高を超えて融資を行う短期の融資制度のことです。簡単に言うと、企業は必要な時に必要な金額を、銀行に預けている金額以上の資金を借り入れることができます。この制度は、主に企業の短期的な資金需要に対応するために利用されます。
FX投資

買い/売りスワップで理解する為替取引

為替取引において、「スワップ」は非常に重要なキーワードです。特に長期的な視点で取引を行う際には、スワップポイントの存在は利益に大きく影響します。今回は、スワップ取引の基本について解説するとともに、買いスワップと売りスワップの違いについても詳しく見ていきましょう。スワップ取引とは、異なる通貨の金利差を利用した取引です。具体的には、ある通貨を売却する取引と同時に、別の通貨を購入する取引を同時に行うことを指します。この時、2つの通貨間で金利差が存在する場合、その金利差に応じてスワップポイントが発生します。例えば、低金利通貨である日本円を売却し、高金利通貨である豪ドルを購入する取引を考えてみましょう。この場合、日本円の売却によって得られる金利よりも、豪ドルの購入によって支払う金利の方が高くなります。この金利差がスワップポイントとなり、取引に応じて受け取ったり、支払ったりする必要があります。スワップポイントは、取引する通貨ペアや取引量、金利差、FX会社によって異なります。また、スワップポイントは毎日発生し、口座に反映されます。そのため、スワップポイントを積極的に狙うことで、為替取引における利益を拡大することも可能です。
投資情報

交易条件入門:輸出入と経済の関係

交易条件とは、ある国が輸出する財・サービスと、輸入する財・サービスの交換比率を示すものです。分かりやすく言うと、自国の輸出品が、輸入品と比べてどれだけの価値を持つのかを表す指標と言えるでしょう。例えば、日本が自動車1台を輸出して、その金額でスマートフォンを何台輸入できるかという関係を示すものです。
株式投資

日経平均株価入門:基礎から投資判断への活用まで

日経平均株価は、東京証券取引所(東証)に上場している企業のうち、日本の代表的な225銘柄の株価を平均して算出した数値です。新聞やテレビのニュースなどで「日経平均株価は、前日比〇〇円高(安)の△△円△△銭で取引を終えました」といった表現を耳にすることがあるでしょう。これは、その日の東京株式市場全体の動きを、日経平均株価を通して表現しているのです。日経平均株価は、単に市場の動向を把握するだけでなく、個別銘柄の投資判断を行う際の手掛かりとしても役立ちます。しかし、日経平均株価はあくまでも指標の一つであり、その動きだけで投資判断を行うことは危険です。日経平均株価を構成する銘柄や計算方法などを理解した上で、他の経済指標などと合わせて総合的に判断することが重要です。
債券投資

国のお財布を支える?政府短期証券とは

政府短期証券(FB)は、国が発行する債券の一種です。債券とは、簡単に言えば「お金を貸したという証拠」のようなもの。FBを購入するということは、私たちがお金を国に貸し、国はそれを約束した期日と利率で返済する、という約束事を交わすことを意味します。FBの特徴は、その名の通り「短期」であること。償還期限は、発行日から1年以内と定められています。そのため、他の国債と比べて元本割れのリスクが低いというメリットがあります。FBは、個人でも購入できます。国債の中でも、比較的少額から投資できるため、投資初心者にとっても始めやすい投資先と言えるでしょう。