投資情報 投資用語解説：欧州通貨制度(EMS)とは？
1979年、為替レートの安定を目指し、欧州通貨制度(EMS)がスタートしました。当時のヨーロッパでは、ブレトン・ウッズ体制の崩壊を受け、変動相場制に移行していました。しかし、為替レートの変動幅が大きく、貿易や投資に悪影響が出ていました。そこで、為替レートの安定を図るために、主要国の通貨を一定の範囲内で変動させる欧州通貨制度(EMS)が導入されることとなったのです。
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投資情報 世界を動かす「国際通貨」って？
国際通貨とは、世界各国で共通して使われるお金のこと。国境を越えた取引や投資をスムーズに行うために、なくてはならない存在です。では、具体的に国際通貨はどんな役割を担っているのでしょうか？まず、貿易の決済に国際通貨が使われます。例えば、日本がアメリカから自動車を輸入する場合、日本円ではなく米ドルで支払うのが一般的です。これは、世界中で米ドルが広く使われており、受け取る側も使い勝手が良いからです。また、海外への投資にも国際通貨は欠かせません。日本の企業がベトナムに工場を建設する場合、その投資資金は米ドル建てで行われることが多いでしょう。このように、国際通貨は国境を越えた資金移動を円滑にする役割を担っています。さらに、外貨準備として国際通貨が各国の中央銀行に保管されています。これは、自国通貨の価値が急落した場合などに、国際通貨を使って市場介入を行うためです。国際通貨は、いわば世界経済の安定装置としての役割も担っていると言えるでしょう。
貯蓄･預金 預金を守る制度「ペイオフ」とは？
「ペイオフ」とは、銀行や信用金庫などの金融機関が破綻した場合に、預金者一人当たり1,000万円までとその利息を保護する制度です。 つまり、仮に預けていた金融機関が破綻したとしても、ペイオフの対象となる預金であれば、1,000万円までとその利息は国が保障してくれるのです。 この制度は、預金者の保護と金融システムの安定を目的としています。
株式投資 投資初心者に！わかりやすいETF入門
「投資を始めたいけど、何から手をつければいいか分からない…」そんな投資初心者の方にとって、ETFは有力な選択肢の一つと言えるでしょう。- ETFってどんなもの？ETFとは、Exchange Traded Fundの略で、日本語では「上場投資信託」と呼ばれます。 日経平均株価やNYダウといった特定の指数に連動することを目指して、複数の株式や債券などに分散投資する金融商品です。- ETFと投資信託の違い投資初心者の方の中には、「投資信託と何が違うの？」と疑問に思う方もいるかもしれません。どちらも分散投資によってリスクを抑えられるという点では共通していますが、大きな違いが2つあります。-# 1. 売買の方法投資信託は、証券会社を通じて運用会社に「申し込み」を行い、その日の終値で売買が成立します。一方、ETFは証券取引所に上場しており、株式と同じように証券会社を通じて「注文」し、リアルタイムで売買を行うことができます。-# 2. 価格の決まり方投資信託は1日に1回、その日の終値で価格が決まります。しかし、ETFは株式のようにリアルタイムで価格が変動します。このように、ETFは投資信託と比較して、より株式投資に近い感覚で取引できるという特徴があります。投資スタイルや目的に合わせて、自身に合った方を選びましょう。
株式投資 時価転換：投資の基礎を解説
「時価転換」。投資の世界に足を踏み入れると、必ずと言っていいほど耳にする言葉ですが、その意味を正しく理解しているでしょうか？ 時価転換とは、簡単に言えば、投資信託やETFなどの金融商品の価格を、市場の需要と供給によって決定される「時価」に基づいて評価することを指します。例えば、あなたが投資信託を購入したとします。この投資信託は、株式や債券など、さまざまな資産に投資を行っています。そして、それらの資産の価格が変動すると、投資信託全体の価値も連動して変動します。この変動を反映して、毎日計算されるのが「基準価額」です。 つまり、時価転換とは、投資信託の基準価額を、市場の動きに合わせて常に最新の状態に保つための仕組みと言えるでしょう。
投資情報 年金資産は持ち portable？知って得する『ポータビリティ』
「ポータビリティ」という言葉をご存知ですか？ スマートフォンやパソコンをよく使う方なら、馴染みがあるかもしれません。 データや設定を別の端末でもそのまま使えるようにする 機能のことですが、実は年金の世界にも、この「ポータビリティ」という概念が存在します。転職や独立など、人生の転機は誰にでも訪れる可能性があります。 そんな時、それまで積み立ててきた大切な年金資産を、次の制度へスムーズに移行できる のが、年金におけるポータビリティです。制度の変更があっても、自分の資産を無駄にすることなく、将来にわたって安心して年金を受け取れるように、この仕組みについて詳しく見ていきましょう。
投資情報 投資初心者必見！「支持線」を理解して底値で買おう
株式投資において、誰もが夢見るのは「底値」での購入ではないでしょうか？しかし、株価の動きは複雑で、底値を見極めるのは至難の業です。そこで、今回は投資初心者の方に向けて、チャート分析の基本となる「支持線」について解説します。「支持線」を理解することで、底値を見抜き、有利な価格で株を手に入れることができるかもしれません。- 「支持線」とは？ - 株価下落の防波堤 -チャート上で、株価が下落する場面で、何度か同じ価格帯で反発しているのを見たことはありませんか？この、まるで株価を下支えしているかのように機能する価格帯のことを「支持線」と呼びます。支持線は、多くの投資家が「この価格なら買っても良い」と考える価格帯を示していると考えられています。そのため、株価がこの支持線に近づくと、買い注文が増加し、株価が反転上昇することが期待できます。まさに、株価下落の防波堤と言えるでしょう。
先物取引 海外証券先物取引を始めよう！口座設定約諾書の基礎知識
- 海外証券先物取引とは？海外証券先物取引とは、外国の証券市場に上場されている株式や債券などの証券を原資産とする先物取引のことです。将来の特定の期日に、あらかじめ決めておいた価格で、原資産となる証券を取引することを約束する取引で、価格変動の大きい海外市場において、リスクヘッジや価格変動を利用した利益を狙うために利用されます。例えば、アメリカの株式市場に上場されているApple社の株式を原資産とする先物取引を行う場合、将来の特定の期日に、あらかじめ決めておいた価格で、Apple社の株式を取引することを約束します。海外証券先物取引は、現物の株式等を取引するわけではなく、あくまで将来の価格変動を予測して取引を行う点が特徴です。そのため、大きな利益を狙える可能性がある一方で、元本を超える損失が発生するリスクもあります。
投資情報 合成の誤謬：投資の落とし穴
「合成の誤謬」とは、部分的に正しいことが全体にも必ずしも当てはまるとは限らないという誤った推論を指します。経済学や投資の世界でよく見られるもので、個々の投資家にとっては正しい判断が、市場全体で見ると悪い結果をもたらすケースなどが挙げられます。
FX投資 為替市場で注目の「独歩高」とは？
「独歩高」とは、他の通貨に対してある特定の通貨だけが上昇することを指します。例えば、円やユーロに対して、米ドルだけが上昇している状態などが「独歩高」の状態と言えます。為替市場では、様々な要因によって各国の通貨の価値は日々変動しています。しかし、世界経済や政治状況などによって、特定の国や地域の通貨だけが上昇トレンドを示す場合があります。こうした状況を「独歩高」と表現し、為替市場の注目ポイントとなります。
投資情報 年金運用に影響大！「予定死亡率」ってなに？
企業年金は、会社員や公務員が老後の生活資金を準備するために重要な役割を果たしています。毎月給料から天引きされるお金や、会社からの拠出金をもとに、将来受け取れる年金額が決まります。しかし、この年金額を決める上で、実は「予定死亡率」が深く関わっているのです。予定死亡率とは、将来どれくらいの人が、何歳まで生きるのかを統計的に予測したものです。企業年金は、この予定死亡率をもとに、加入者が将来受け取る年金額や、会社が積み立てておくべき金額を計算します。もし予定死亡率よりも多くの人が長生きした場合、年金を支払う期間が長くなり、企業年金の積立金が不足してしまう可能性があります。逆に、予定死亡率よりも早く亡くなる人が多かった場合は、積立金が余剰となる可能性も。このように、企業年金の運営において、予定死亡率は非常に重要な要素と言えるでしょう。
株式投資 投資の基礎知識: 比例配分を理解する
比例配分とは、投資の世界において非常に重要な概念です。簡単に言うと、これは自分の資産を複数の投資対象に分散して配分することを指します。卵を一つの籠に入れるな、という格言がありますが、まさにそれと同じように、リスクを分散するために、一つの投資対象に全てを賭けるのではなく、複数の資産にバランス良く投資をするという考え方です。
投資情報 意外と知らない？一覧払輸入手形決済相場とは
「一覧払輸入手形決済相場」。耳慣れない言葉かもしれませんが、これは国際貿易において非常に重要な役割を担っています。特に、輸入ビジネスをされている方にとっては、この相場を理解しておくことが、円滑な取引とコスト削減の鍵となります。このセクションでは、一覧払輸入手形決済相場の基礎知識について、詳しく解説していきます。
FX投資 変動相場制入門：投資にどう影響？
- 変動相場制とは何か世界の多くの国で採用されている変動相場制は、市場の需給関係によって為替レートが決定されるシステムです。これは、例えば円に対するドルの需要が高まれば円安ドル高に、逆にドルの供給過多となれば円高ドル安になるといった具合に、需要と供給のバランスによって為替レートが常に変動することを意味します。
税金 投資初心者のための確定申告ガイド
- 投資で得た利益は確定申告が必要？投資を始めたばかりの方の中には、「確定申告ってそもそも何？」「投資で利益が出たら必ず確定申告しないといけないの？」と疑問に思っている方もいるかもしれません。確定申告とは、1年間（1月1日～12月31日）の所得と、その所得にかかる税金を計算し、税務署に申告する手続きです。そして、投資で得た利益（譲渡所得）も、原則として確定申告が必要な「所得」に該当します。- 投資で利益が出たら必ず確定申告が必要？ただし、「給与所得が2,000万円以下」で、「特定口座（源泉徴収あり）」を利用し、「年間の利益が20万円以下」などの一定の条件を満たす場合、確定申告は不要です。- 確定申告をしないとどうなる？確定申告が必要にも関わらず、申告を行わなかった場合、本来支払うべき税金よりも多くの税金を支払うことになる可能性があります。また、無申告が判明した場合には、加算税や延滞税などのペナルティが課せられることもあります。- 確定申告は難しくない！「確定申告」と聞くと、難しそうな手続きだと感じるかもしれません。しかし、近年では、国税庁が提供する「e-Tax」や、スマートフォンアプリを利用することで、自宅で簡単に手続きができるようになっています。また、証券会社によっては、確定申告に必要な書類を簡単に作成できるサービスを提供している場合もあります。次の章からは、確定申告に必要な書類や手続きについて、具体的に解説していきます。
投資情報 日本版ビッグバン：金融市場の大変革
1996年から2001年にかけて、日本の金融市場は大きな転換期を迎えました。銀行、証券、保険といった金融機関の垣根を低くし、自由競争を促進することで、より効率的で国際競争力のある金融システムを構築しようという、一大改革が断行されたのです。この改革は、イギリスのサッチャー政権下で行われた金融市場の規制緩和になぞらえ、「日本版ビッグバン」と呼ばれました。
株式投資 投資の決断！見切り売りのススメ
「損切り」と混同されがちな「見切り売り」ですが、実は両者は異なる意味を持ちます。損切りは、損失が拡大する前に、早期に損失を受け入れて売却する行為を指します。一方、見切り売りは、保有している資産の将来性を見極め、値下がりが見込まれると判断した場合に、損失の有無に関わらず売却する行為を指します。つまり、損切りは損失の拡大を防ぐための防衛策であるのに対し、見切り売りは将来的な利益を最大化するための戦略的な行動と言えるでしょう。
投資情報 投資の基礎知識：ディスインフレーションとは？
インフレーションとディスインフレーションは、どちらも物価の変動に関する言葉ですが、その意味合いは大きく異なります。インフレーションは、物価が継続的に上昇していく状態を指します。一方、ディスインフレーションは、物価上昇のペースが鈍化している状態を指します。つまり、ディスインフレーションはインフレーション率が低下している状態とも言えますが、物価が下落に転じるデフレーションとは異なります。例えば、前年比で物価が5%上昇していた状態から、翌年は3%の上昇に鈍化した場合、これはディスインフレーションとみなされます。物価自体は上昇していますが、その勢いは弱まっている点が重要です。
投資情報 投資者保護基金：仕組みと1000万円補償の注意点
投資者保護基金は、証券会社などの金融機関が破綻した場合に、投資家がお預けしていた資産を保護するための制度です。証券会社などに預けている金融商品や現金が、金融機関の破綻によって返還されなくなるリスクを軽減することを目的としています。この制度は、投資家が安心して金融商品への投資を行える環境を作るために非常に重要な役割を担っています。
投資情報 投資初心者必見！SIRPで企業分析を楽に
「SIRP」って聞いたことありますか？投資初心者の方にとっては、まだ馴染みが薄いかもしれません。これは「Sustainable Integrated Report Platform」の略称で、日本語では「持続的統合報告プラットフォーム」と言います。簡単に言うと、投資家にとって企業分析がしやすいように、企業情報を整理して開示するための共通の枠組みのことです。従来、企業情報は決算短信や有価証券報告書など、様々な形で開示されていました。しかし、フォーマットや掲載項目が企業によって異なっていたため、投資家にとっては必要な情報を探し出し、比較分析するのが大変でした。そこで、開示情報の標準化を目指して作られたのが、このSIRPなのです。
株式投資 株初心者の疑問解消！売買単位とは？
株式投資を始めたいけれど、専門用語が多くてなかなか一歩を踏み出せない…そんな悩みをお持ちのあなたもいるのではないでしょうか？特に「売買単位」という言葉は、株式投資の基礎中の基礎でありながら、分かりそうで分かりにくいポイントです。この章では、「売買単位とは何か」について、具体例を交えながら分かりやすく解説していきます。売買単位の意味を理解し、株式投資への第一歩を踏み出しましょう！
投資情報 知って得する投資用語：前場・後場の違いとは？
株式投資を始めると、ニュースや投資情報サイトで「前場」「後場」という言葉をよく目にしますよね。一体いつからいつまでのことを指す言葉なのでしょうか？日本の株式市場は、午前と午後の2つの時間帯に分かれて取引が行われています。それぞれ「前場」と「後場」と呼ばれ、間に1時間のお昼休憩があります。具体的には、前場は午前9時から11時30分、後場は午後12時30分から午後3時までとなっています。この2つの時間帯では、株価の動きに違いが見られることがあります。例えば、前場は前日のニューヨーク市場の動向を受けやすい、後場は国内のニュースや企業の決算発表の影響を受けやすいなど、それぞれの特徴があります。これらの特徴を理解しておくことで、より戦略的な投資活動に繋げることができるでしょう。
投資情報 投資の門番「ゲートキーパー」とは
投資の世界において「ゲートキーパー」は、資金の運用を専門家や機関に託す際に、その橋渡し役を担う重要な存在です。具体的には、年金基金や富裕層などの投資家と、卓越した運用能力を持つ投資信託やヘッジファンドなどの運用者を結びつける役割を担います。ゲートキーパーは、単に投資家と運用者を繋ぐだけでなく、投資家のニーズやリスク許容度を把握し、最適な運用者を選定します。また、運用者のパフォーマンスやリスク管理体制を監視し、投資家を守ることなども重要な役割です。近年の金融市場のグローバル化や複雑化に伴い、ゲートキーパーの役割はますます重要性を増しています。彼らによる適切な助言や監視は、投資家にとって、資産の着実な成長と、リスクからの保護を実現するために、欠かせない要素と言えるでしょう。
投資情報 知っておきたい「マクロ経済スライド」: 年金への影響とは？
「マクロ経済スライド」という言葉、ニュースなどで耳にしたことがある方もいるのではないでしょうか。これは、公的年金の支給額調整の仕組みです。少子高齢化が進む中で、年金制度を維持していくために導入されました。具体的には、物価や賃金が下がった場合でも、年金の水準を一定程度維持するための仕組みです。もし、この仕組みがなかったとしたら、物価や賃金の下落に合わせて年金も減額されてしまい、生活が不安定になる可能性があります。マクロ経済スライドは、急激な年金減額を避けることで、私たちの生活を守り、将来にわたって年金制度を維持していくために重要な役割を担っているのです。