投資情報 自己資本規制比率とは？初心者向けに解説
銀行などの金融機関は、私たちのお金を預かると同時に、企業や個人にお金を貸し出すことで利益を得ています。しかし、貸したお金が返ってこなくなるリスクもあります。もしもの時に備えて、金融機関は自分たちの資金である「自己資本」を一定以上用意しておく必要があります。自己資本規制比率とは、この「自己資本」が、リスクのある資産に対してどれくらいの割合を占めているかを示す指標です。
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投資情報 知っておきたい「財政投融資」の基本
「財政投融資」とは、国が国民から集めたお金を有効活用する仕組みの一つです。国の予算には、道路や橋などの公共事業を行う「一般会計」と、国民から預かったお金を貸し出しや出資によって運用する「財政投融資」の二つがあります。
財政投融資は、民間企業では難しい大規模な事業や、公益性の高い事業を支える役割を担っています。例えば、高速道路や空港などのインフラ整備、大学や病院などの公共施設の建設、中小企業への融資などが挙げられます。
財政投融資は、国民生活の向上や経済の活性化に貢献することを目的としています。しかし、その運用には透明性や効率性が求められるため、常に議論の的となっています。
投資情報 リスク調整後リターンで投資効率を見極める
投資の世界では、一般的にリターンが高いほど、リスクも高くなると言われています。これは、ハイリスク・ハイリターン、ローリスク・ローリターンと表現されることもあります。
例えば、預貯金は元本が保証され、ほぼ確実に利息を得られるものの、そのリターンは非常に低いと言えます。一方、株式投資は大きな利益を得られる可能性を秘めている一方で、元本割れのリスクも伴います。
このように、リターンとリスクは表裏一体の関係にあり、効率的な投資を行うためには、リスクとリターンのバランスを考慮することが重要になります。
債券投資 投資の世界のAMBACとは？
AMBACは、American Municipal Bond Assurance Corporationの略称で、金融保証を専門とする巨大企業です。
1972年の設立以来、AMBACは地方債や資産担保証券などの債務に対する保証を提供することで、投資家にとってのリスクを軽減し、市場の安定に大きく貢献してきました。
しかし、2008年のリーマンショックでは、サブプライムローン関連の証券化商品を大量に保証していたAMBACは、巨額の損失を抱え経営危機に陥ります。
この出来事は、一見堅牢な金融保証ビジネスでさえ、市場環境の悪化やリスク管理の失敗により、脆くも崩れ落ちる可能性を示唆するものでした。
投資情報 投資の基礎知識: 「ティック」とは？
「ティック」とは、金融商品の価格変動における最小単位のことです。株やFX、先物取引など、金融商品を取引する際には、必ずこの「ティック」を意識する必要があります。 例えば、株価が1円上昇したとします。この1円という単位が「ティック」にあたります。FXでは、通貨ペアの小数点以下の値が「ティック」として扱われます。
「ティック」は、一見すると小さな単位に思えるかもしれません。しかし、このわずかな値動きが、投資家の利益や損失に大きく影響を与える可能性があるため、決して軽視することはできません。
投資情報 許容乖離率15%の意味とは？
投資の世界でよく耳にする「許容乖離率」。これは、目標とする価格や数値から、どれくらいまでならズレを許容できるのかを示す指標です。例えば、目標株価を1,000円とした場合、許容乖離率を15%に設定すると、株価が850円～1,150円の範囲内であれば保有し続ける、という判断基準になります。
この許容乖離率、投資スタイルや銘柄のボラティリティによって、適切な設定値は異なってきます。今回は、許容乖離率15%を例に、その意味や設定の際の注意点について詳しく解説していきます。
債券投資 外貨建債券: グローバル投資の選択肢
外貨建債券とは、発行体の国以外の通貨で発行される債券のことです。例えば、日本の企業が発行する米ドル建ての債券や、アメリカ政府が発行する円建ての債券などが挙げられます。通常の債券と同様に、発行体から利息を受け取り、満期日に元本が償還されます。外貨預金と混同されがちですが、外貨建債券はあくまで債券であるため、満期まで保有すれば額面通りの金額が償還されます。一方、為替変動の影響を受けるという側面も持ち合わせています。例えば、円安になると、外貨建ての債券は円換算での価値が上昇するため、為替差益を得ることができます。反対に、円高になると、円換算での価値が下落し、為替差損が発生する可能性があります。
投資情報 経済成長の鍵？ サプライサイド経済学とSSE
SSEとは、Supply-Side Economicsの略で、日本語では供給側経済学と呼ばれます。従来の経済学、特にケインズ経済学が需要側に焦点を当てていたのに対し、SSEは供給側に着目している点が特徴です。つまり、需要を増やすよりも、モノやサービスを供給する側の能力を高めることで経済を活性化させようという考え方です。
具体的には、減税や規制緩和によって企業の投資や生産意欲を高め、労働市場の流動性を高めることで労働供給を増加させることを目指します。これにより、経済全体の生産性向上と雇用創出を促し、持続的な経済成長を実現しようというわけです。
投資情報 財政インフレ：国の借金が招く物価上昇
一般的に、物の値段が上がることを「インフレ」と呼びますが、その中でも「財政インフレ」は、国の財政政策が深く関係しています。財政インフレとは、政府が財政支出を拡大したり、減税を行ったりすることで、市場にお金が過剰に供給され、需要が急増することで発生するインフレです。
例えば、政府が大規模な公共事業を実施したり、国民へ給付金を支給したりする場合を考えてみましょう。これらの政策により、人々や企業の手元にお金が行き渡り、購買意欲が高まります。すると、モノやサービスに対する需要が供給を上回り、その結果、価格が上昇し始めるのです。
財政インフレは、短期的に見ると、景気を刺激し、雇用を創出する効果も期待できます。しかし、度が過ぎると、急激な物価上昇や通貨価値の下落を引き起こし、経済の不安定化につながる可能性もあります。そのため、政府は財政政策を行うにあたり、財政インフレのリスクを十分に考慮する必要があります。
投資情報 アナリストレーティング：投資判断の羅針盤
アナリストレーティングとは、証券会社や調査会社に所属するアナリストと呼ばれる専門家が、企業の業績や将来性を分析し、投資判断を示した指標です。企業の財務状況や市場環境などを精査し、「買い」「中立」「売り」といった形で投資判断を推奨します。
投資家にとって、膨大な情報の中から有望な投資先を見つけるのは容易ではありません。アナリストレーティングは、こうした投資家の負担を軽減し、投資判断の材料を提供する役割を担っています。しかし、アナリストの予測が必ずしも当たるわけではないこと、また、アナリストは企業側との利害関係を持つ場合もあることに注意が必要です。
FX投資 進化する為替取引：EBSとは？
為替取引は、従来、銀行間で電話や専用端末を通じて行われてきました。しかし、1990年代に登場した電子ブローキングシステム (EBS) は、この状況を一変させました。EBSは、銀行や機関投資家などを電子的に接続し、為替取引を自動化するシステムです。この画期的なシステムの登場により、為替取引はより透明性が高く、効率的なものへと進化を遂げました。
株式投資 投資の基礎: 配当請求権を理解する
配当請求権とは、株式会社の株主総会において決議された場合に、当該株式会社の利益配当を受けることができる権利のことです。株式投資を行う上で、配当はインカムゲインと呼ばれる重要な要素の一つです。企業の業績が良い場合、株主は配当という形で利益を分配してもらえます。この配当を受け取る権利こそが配当請求権です。
配当請求権は、株主になることで自動的に得られる権利であり、株式の種類によって、その内容が異なる場合があります。例えば、優先株は普通株よりも先に配当を受け取れる権利を持つことが多いです。一方で、議決権を持たない代わりに高い配当を受け取れる種類の株式もあります。
配当請求権は投資判断において重要な要素となるため、株式投資を行う際には、その内容をしっかりと理解しておくことが大切です。
不動産投資 REIT投資入門：不動産投資の新しい形
REIT（リート）とは、不動産投資信託のことです。 多くの投資家から集めた資金でオフィスビルやマンションなどの不動産に投資を行い、その賃貸収入や売却益を投資家に分配する仕組みです。
イメージとしては、大きな不動産投資を少額から行える投資信託のようなものと考えていただけるとわかりやすいでしょう。 REITは、従来の不動産投資と比べて少額から始められる、専門知識が不要、分散投資しやすいなどのメリットがあります。
REITは証券取引所に上場されているため、株式投資と同じように証券会社を通じて売買することができます。
投資情報 保険投資の基礎利益：収益力を知る重要指標
保険会社の収益力を測る上で、欠かせない指標の一つが「基礎利益」です。
基礎利益とは、保険会社の本業である保険事業から生まれる利益を示す指標です。具体的には、保険料収入から、保険金や給付金などの支払いに充てるために積み立てている「責任準備金」の増加額と、事業費を差し引いて算出します。
つまり、基礎利益を見ることで、保険会社が保険事業でどれだけ安定的に収益を上げているのかを把握することができるのです。
投資情報 初心者向け！NISAで始める投資入門
「投資でお金を増やしたいけど、難しそうでなかなか始められない…」
そんな投資初心者の方々にぜひ知っていただきたいのが「NISA（ニーサ）」です。NISAは、投資で得られた利益を非課税にできる、まさに初心者に優しい制度なんです！
普段の生活の中で、銀行預金にお金を預けていても、利息はごくわずか。そこで投資という選択肢が出てきますが、投資で利益が出ると通常は税金がかかってしまいます。
しかし、NISAを利用すれば、一定の金額内であれば、投資で得た利益が非課税になるため、効率よく資産を増やすことができるのです。
「でも、具体的にどんな仕組みなの？」「どんな人が利用できるの？」
そんな疑問をお持ちのあなたも大丈夫！
この特集では、NISAの仕組みやメリット、利用方法などをわかりやすく解説していきます。
NISAを上手に活用して、投資を始めてみませんか？
株式投資 ウォール街のルール：投資と企業統治
「ウォール・ストリート・ルール」とは、文字通りには、米国の金融の中心地であるウォール街で長年培われてきた、投資や企業統治に関する慣習や暗黙の了解を指します。しかし、その意味合いは時代とともに変化し、近年では、短期的な利益を重視する行動規範や、企業の内部関係者による利益相反、行き過ぎた報酬体系などを批判的に指す言葉として用いられるケースが増えています。
ウォール街は、世界経済を動かす巨大企業や投資銀行が集積し、巨額の資金が日々動く場所です。そこで生き残るためには、独自のルールや文化、倫理観が形成されてきました。それは必ずしも法で規制されているわけではありませんが、ウォール街で成功するためには、暗黙の了解として共有されてきた価値観と言えます。
FX投資 FX初心者必見！気配値の見方とは？
FXを始めようと思った時、まず目にするのがチャートだと思います。そして、チャートの価格表示部分には、数字が常に動いているのを目にするでしょう。この、刻一刻と変化する価格表示こそが「気配値」です。
気配値は、私たちがFXで通貨を取引する際の「価格の目安」となるものです。しかし、気配値は常に変動しているため、実際の取引価格と必ずしも一致するわけではありません。この点は注意が必要です。
投資情報 意外と知らない？外貨準備の役割とは
「外貨準備」という言葉を耳にしたことはありますか？ ニュースなどで「日本の外貨準備高は…」といった表現を聞いたことがある方もいるかもしれません。これは、いわば国が持っている貯金のようなものです。 外貨準備とは、国が保有する外貨建ての資産のことで、具体的にはドルやユーロなどの外貨預金、外国政府などが発行する債券、金などが挙げられます。
投資情報 企業物価指数でインフレを読む
企業物価指数（CGPI Corporate Goods Price Index）とは、企業間で取引される商品の価格変動を示す指標です。 企業が商品やサービスを仕入れる際に支払う価格を調査し、その変化率を指数化したもので、経済産業省が毎月発表しています。
消費者物価指数（CPI）が、私たち消費者が購入する商品やサービスの価格変動を示すのに対し、企業物価指数は、企業が原材料や中間財を仕入れる際の価格変動を捉えている点が特徴です。 つまり、企業物価指数の動向を見ることで、原材料価格の上昇など、消費者物価に影響を与える可能性のある「川上」の動きを把握することができます。
投資情報 投資の利回り感度：知っておきたい投資指標
投資の利子弾力性とは、金利の変化に対して投資額がどれくらい変動するかを示す指標です。具体的には、金利が1%変化した時に、投資額が何%変化するかを表します。
例えば、利子弾力性が2の場合、金利が1%上昇すると投資額は2%減少することを意味します。逆に、金利が1%低下すると投資額は2%増加します。
この指標は、企業が投資計画を立てる際に、金利変動による影響を分析するために用いられます。利子弾力性が大きいほど、金利変動の影響を受けやすいことを示しており、企業は金利リスクを考慮した投資計画を立てる必要があります。
投資情報 投資の基礎知識：マクロ経済政策を理解する
マクロ経済政策とは、政府や中央銀行が景気や物価を安定させるために実施する政策です。国の経済全体を大きく動かす政策なので、投資家はもちろん、私たち一般市民にとっても、その影響や仕組みを理解しておくことは非常に重要です。
具体的には、政府が行う「財政政策」と、中央銀行が行う「金融政策」の二つを柱としています。財政政策は、政府支出や税制を通じて景気を調整する政策です。一方、金融政策は、政策金利や通貨供給量を調整することで、物価や景気を安定化させることを目的としています。
投資情報 投資用語「ERP」ってなに？
投資の世界で「ERP」と聞いて、何を思い浮かびますか？もしかしたら、企業資源計画（Enterprise Resources Planning）を指す「ERP」を思い浮かべた方もいるかもしれません。しかし、投資の世界における「ERP」は全く異なる意味で使われます。ここでは、投資における「ERP」の意味とその重要性について解説していきます。
株式投資 信用取引の基礎: 委託保証金とは？
信用取引では、証券会社から資金や株券を借りて取引を行います。これを可能にするのが委託保証金です。 委託保証金とは、投資家が信用取引を行う際に、証券会社に預託する担保のようなものです。
証券会社は、投資家が損失を出して返済ができなくなるリスクを負っています。そのため、委託保証金を預託することで、投資家は証券会社に対して「取引を行うための信用」を提供していると言えるでしょう。この信用があるからこそ、投資家は自己資金以上の金額で取引を行うことができるのです。
投資情報 投資教育のススメ: 自分年金を育てる知識
- 投資教育とは？～将来設計の基礎知識～
人生100年時代と言われる現代、年金制度の将来への不安や物価上昇などを考えると、将来にわたって安心して暮らすためには、自ら資産形成していくための知識やスキルを身につけることが重要です。そこで注目されているのが「投資教育」です。
投資教育とは、お金の貯め方や増やし方、金融商品の仕組み、リスク管理など、お金に関する幅広い知識や判断力を身につけるための教育を指します。単に投資のテクニックを学ぶだけでなく、お金との向き合い方や、将来設計について考える力を育むことも目的としています。
投資教育は、子供から大人まで、あらゆる世代にとって必要な知識と言えます。早期からお金に関する正しい知識を身につけることで、将来の選択肢を広げ、より豊かな人生を送るための基盤を築くことができるでしょう。