投資情報 想定利回りとは？-知っておきたい投資の基礎知識-
「想定利回り」とは、投資した金額に対して、どれくらいの利益が見込めるのかを表す指標のことです。 投資信託や債券などの金融商品で購入前に、将来どれくらいのリターンが見込めるのかを把握するために用いられます。 ただし、これはあくまで「想定」であり、必ずしもその通りになるわけではないことに注意が必要です。 実際の運用成績によって、利回りは変動する可能性があります。
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投資情報 企業を襲う？貸し剥がしとその影響
貸し剥がしとは、これまで融資を受けていた企業に対して、銀行が融資の継続を拒否したり、融資額を減らしたりすることを指します。銀行が企業の返済能力に不安を感じた場合に起こりやすく、企業にとって事業継続を脅かす大きなリスクとなります。
投資情報 投資用語解説：『グループ区分』とは
「グループ区分」とは、金融商品をリスクや投資対象など、いくつかの共通点に基づいて分類したものを指します。投資信託では、投資対象資産を株式、債券、不動産などに分類することが一般的です。例えば、「国内株式」「外国株式」「国内債券」「外国債券」「不動産投資信託(REIT)」といった区分がよく見られます。
この区分は、投資家が自分の投資目的やリスク許容度に合った金融商品を選びやすくするために役立ちます。例えば、値上がり益を狙いたいがリスクはあまり取りたくないという投資家は、価格変動が比較的穏やかな「国内債券」を中心に投資するといった選択ができます。
株式投資 「タンス株券」とは？そのリスクと対処法
「タンス株券」とは、発行企業の合併や社名変更、株式分割などの手続きが行われていない株券のことを指します。文字通り、長期間にわたってタンスや引き出しにしまい込まれ、忘れ去られてしまった株券をイメージすると分かりやすいでしょう。
かつて株券は紙の形で発行されていましたが、現在はほとんどが電子化されています。そのため、タンス株券は、主に電子化以前の古い株券に多く見られるのが特徴です。
投資情報 ロボアドバイザーで賢く資産運用！
「ロボアドバイザー」という言葉をご存知でしょうか？ 近年、資産運用に興味を持つ人が増える一方で、初心者にとって複雑で難しいというイメージを持つ方も多いでしょう。そんな中、テクノロジーを活用して資産運用をサポートしてくれるのがロボアドバイザーです。
投資情報 投資初心者のためのFF入門
「FF？ ファイナルファンタジーのこと？」 そう思った方もいるかもしれません。もちろん、あの国民的人気ゲームもFFですが、投資の世界では全く別の意味で使われます。投資の世界におけるFFとは、「ファイナンシャル・フリーダム」の略称です。
ファイナンシャル・フリーダムを日本語にすると、「経済的自立」や「経済的自由」という意味になります。つまり、お金のために働く必要がなく、自分の好きなように生き方を選択できる状態を指します。
ファイナンシャル・フリーダムと聞くと、「自分には関係ない」「夢のような話だ」と感じる人もいるかもしれません。しかし、投資を始めることで、誰でもファイナンシャル・フリーダムに近づくことが可能です。この章では、FFの基本的な考え方や、FF達成のために必要なことを解説していきます。
投資情報 投資の基礎: 貸付業務を理解する
貸付業務は、お金を持っている個人や団体がお金を求めている個人や団体にお金を貸し出す行為です。銀行預金は、私たちにとって最も身近な貸付業務の一例と言えるでしょう。銀行に預けたお金は、銀行を通じて企業への融資や住宅ローンのような形で、お金を必要としている人々へと貸し出されます。そして、その見返りとして、銀行は借り手から利息を受け取り、その一部を預金者へと分配します。このように、貸付業務は、お金を必要としている人と、お金を運用して利益を得たい人を結びつける、経済活動において重要な役割を担っています。
債券投資 投資の基本！『定時償還』ってどういう意味？
「定時償還」とは、投資したお金が予め決められた期日に、元元本が投資家に返済される仕組みのことです。例えば、100万円を5年満期の債券に投資した場合、5年後に100万円が戻ってきます。もちろん、投資期間中は利息を受け取ることも可能です。このように、定時償還は投資の初心者の方でも理解しやすく、安心して投資できる仕組みと言えます。
不動産投資 投資用語解説：特定関係法人とは？
特定関係法人とは、法人税法において、企業とその間で資本・人事・取引などの関係が密接であると認められる法人のことを指します。具体的には、親会社と子会社、兄弟会社などが該当します。
特定関係法人との取引は、通常の取引とは異なる税務上の取り扱いを受ける可能性があります。これは、税負担を不当に軽減することを防ぐための措置です。投資を行う際には、特定関係法人に関する知識を深め、税務リスクを把握しておくことが重要となります。
株式投資 立会外分売とは？メリット・デメリットと購入方法を解説
株式投資をしていると「立会外分売」という言葉を耳にすることがあるかもしれません。立会外分売とは、市場が開いている時間外で、証券会社を通して株を売買することを指します。
通常、株式の売買は証券取引所を通じて行われますが、立会外分売は証券会社が間に入って、投資家に株式を売却します。この時、売却される株式は、主に大株主が保有している株式です。大株主は、保有株の一部を売却することで、資金調達を行うことがあります。
立会外分売は、市場価格よりも低い価格で株を購入できる可能性があるため、個人投資家にとって魅力的な投資機会となりえます。一方、株価が値下がりするリスクも孕んでいるため、注意が必要です。
債券投資 国債マネタイゼーション：意味と影響を解説
国債マネタイゼーションとは、政府が発行した国債を中央銀行が直接引き受けることを指します。通常、政府は財政支出が税収を上回る場合、その不足分を補うために国債を発行します。この国債は、金融機関や投資家などが購入し、政府はその資金を得て財政支出を行います。
しかし、国債マネタイゼーションが行われると、中央銀行が新たに資金を供給し、その資金で国債を購入することになります。つまり、政府は中央銀行からお金を借りているのと同じ状態になるのです。
投資情報 投資判断の指標！実質GNPを解説
実質GNPとは、国民経済の規模や成長を測る重要な指標の一つです。GNPとは「Gross National Product」の略で、日本語では「国民総生産」と訳されます。これは、一定期間内に国内の経済主体によって生産された、最終的な財やサービスの付加価値の合計を指します。
「名目GNP」が生産時の価格で計算されるのに対し、「実質GNP」は基準となる年の価格を用いて計算されます。そのため、物価変動の影響を取り除き、経済の実際の成長を把握するのに役立ちます。例えば、ある年の名目GNPが増加していても、それが物価上昇によるものであれば、実質GNPはそれほど増加しない、あるいはむしろ減少する可能性もあります。
投資情報 侮蔑語「PIIGS」が映す欧州経済の光と影
2000年代後半、世界を襲ったリーマン・ショックは、欧州経済にも大きな影を落としました。特に、財政状況が脆弱で、経済成長が鈍化していたポルトガル、イタリア、アイルランド、ギリシャ、スペインの5カ国は、深刻な経済危機に陥りました。これらの国々は、その頭文字をとって「PIIGS」（ピッグス）と揶揄されるようになり、国際的な金融市場から厳しい視線を浴びることになりました。「PIIGS」という言葉には、これらの国々の経済状況に対する侮蔑と、欧州経済全体への不安が込められていました。しかし、「PIIGS」という言葉が一人歩きする一方で、それぞれの国が抱える歴史的・構造的な問題や、危機に至るまでの経緯は、十分に理解されていなかったとも言えます。
債券投資 転換社債型新株予約権付社債をわかりやすく解説
転換社債型新株予約権付社債は、一見複雑な名前ですが、企業がおお金を集めるための方法の一つです。
簡単に言うと「社債」と「新株予約権」がセットになったもので、投資家はその時々の状況に合わせて、どちらか有利な権利を行使することができます。
具体的には、お金を貸す代わりに利息を受け取る「社債」と、将来、あらかじめ決めた価格で会社の株を取得できる権利である「新株予約権」、この二つが一つになった金融商品です。
投資情報 経済の主役「経済主体」とは？
経済活動を行う個人や組織のことを、経済主体と呼びます。経済活動というと難しく聞こえるかもしれませんが、私たちが日々行っている、お金を稼ぐ、使う、貯めるといった行動も経済活動に含まれます。つまり、私たち一人一人も経済主体の一員なのです。
経済主体には、家計、企業、政府の3種類があります。家計は、私たち消費者を指し、モノやサービスを購入したり、労働力を提供したりします。企業は、家計に対してモノやサービスを供給し、利益を上げていきます。そして政府は、税金を集めたり、公共サービスを提供したりすることで経済活動を調整する役割を担っています。
投資情報 投資家必見！損保契約者保護機構を解説
損害保険会社が万が一破綻してしまった場合、保険金や保険料の支払いが滞ってしまう可能性があります。 損害保険契約者保護機構は、このような事態から契約者等を保護するために設立された機関です。 損害保険会社から保険契約者保護機構に保険契約者保護機構拠出金が支払われており、破綻時にはこの資金を元に、保険金や解約返戻金などが支払われます。 つまり、私たちが安心して保険に加入し続けるために、重要な役割を担っていると言えるでしょう。
投資情報 投資の基礎知識：保護預り先とは？
証券会社に株式を預けておくと、証券会社が倒産した場合に自身の資産はどうなるのか、不安に思う方もいるかもしれません。このようなリスクを軽減するために、「保護預り」という仕組みが存在します。
保護預りには、「預り証方式」と「口座管理方式」の2種類があります。このうち、預り証方式では、証券会社は投資家から預かった株式を自己の財産と分別して管理します。そして、投資家に対しては、預かった株式の種類と数量を記した「預り証」を発行します。
この預り証方式を採用している場合、たとえ証券会社が倒産したとしても、預け入れた株式は証券会社の資産とは区別され、投資家に返還されます。つまり、預り証方式は、投資家の大切な資産を証券会社の経営リスクから守るための重要な役割を果たしているのです。
株式投資 株式投資の羅針盤！株価指数を理解しよう
株式投資を始めるにあたって、必ず耳にする「株価指数」。ニュースでも「日経平均株価は…」と頻繁に登場しますよね。しかし、株価指数とは一体何なのか、日経平均以外にどのようなものがあるのか、ご存知ない方も多いのではないでしょうか？
株価指数とは、市場全体の値動きを把握するために、複数の銘柄の株価を基に算出された指標です。いわば、株式市場の「顔」ともいえる存在で、市場全体の動向を把握する羅針盤としての役割を担っています。
そして、株価指数には、日経平均株価以外にも、TOPIX（東証プライム市場指数）、JPX日経インデックス400、マザーズ指数など、様々な種類が存在します。それぞれ対象となる市場や銘柄、算出方法が異なるため、自分に合った投資を行うために、それぞれの指数の特徴を理解しておくことが重要です。
投資情報 投資初心者必見！特定業務会員とは？
投資の世界では、様々な専門用語が登場します。中でも「特定業務会員」という言葉は、投資初心者にとって耳慣れない言葉かもしれません。しかし、実はこの特定業務会員は、私たち個人投資家にとって、とても重要な役割を担っています。
特定業務会員とは、金融商品取引法に基づき、金融庁から認可を受けた金融機関のことを指します。具体的には、証券会社や銀行、保険会社などが挙げられます。彼ら特定業務会員は、株式や債券などの金融商品の売買を仲介したり、投資に関するアドバイスを行ったりすることで、私たちがスムーズに投資活動を行えるようサポートしてくれる存在なのです。
投資情報 非自発的失業とは？ 倒産・リストラと景気対策の関係
一般的に、失業とは仕事を探している状態を指しますが、その中でも「非自発的失業」は、自分の意志ではなく、会社の倒産やリストラなど、やむを得ない事情によって仕事を失った状態を指します。
例えば、会社の業績悪化による希望退職の募集に応募したり、あるいは、会社の都合で解雇されてしまったりする場合が挙げられます。
非自発的失業は、個人の努力不足が原因ではなく、経済状況や企業の経営状況といった外部要因によって引き起こされる場合が多いため、個人の力では解決することが難しい問題です。
そのため、政府による景気対策など、社会全体での対策が必要となります。
投資情報 ECBとは？ 初心者向け解説
ECBは、European Central Bankの略称で、日本語では「欧州中央銀行」と呼ばれます。 ユーロ圏（ユーロを導入している国々）の19か国における通貨政策を担当する機関です。日本銀行と似たような役割を担っていると言えるでしょう。
ECBの主な役割は、ユーロの価値を安定させることです。物価の安定を通じて、ユーロ圏の経済活動を支え、人々の生活を安定させることを目指しています。具体的には、物価上昇率を中期的に2％を目標として、金利政策や市場操作などの手段を用いて、通貨量の調節を行っています。
債券投資 CLO投資入門: リスクとリターンの仕組みを解説
CLOとは、Collateralized Loan Obligationの略で、日本語では「ローン担保証券」と訳されます。 これは、企業への融資（ローン）をまとめて証券化した金融商品です。 銀行が企業にお金を貸すように、CLOは投資家から集めた資金を企業に融資します。そして、企業から返済された利息や元本が、投資家に分配される仕組みとなっています。
投資情報 投資の基礎知識: キャピタルゲインとは？
キャピタルゲインとは、株や債券、不動産などの資産を売却した際に、取得時よりも価格が上昇したことで得られる利益のことです。例えば、100万円で購入した株式を150万円で売却した場合、売却価格と取得価格の差額である50万円がキャピタルゲインとなります。投資の世界では、このキャピタルゲインを狙うことで利益を上げようとする活動が盛んに行われています。
投資情報 企業年金運用で注目！特化型運用とは？
「特化型運用」とは、特定の資産、セクター、投資戦略に焦点を当てた運用のことを指します。従来の企業年金運用では、株式や債券など幅広い資産に分散投資を行う「バランス型運用」が一般的でした。しかし、近年では、より高いリターンを求めて、あるいは特定のリスクに重点的に対応するために、特化型運用を選択する企業年金基金が増えています。