投資情報

証券アナリストってどんな仕事?

証券アナリストは、企業の財務状況や経済動向などを分析し、投資家に対して株式や債券などの有価証券への投資判断の材料を提供する仕事です。具体的には、企業の決算書などの公開情報を分析したり、企業の経営者へのインタビューを通じて、企業の収益力や成長性を評価します。そして、その分析結果に基づいて、投資家に対して、どの銘柄に投資すべきか、売却すべきかなどの推奨を行います。また、投資戦略のレポート作成や、顧客企業へのプレゼンテーションなども重要な業務です。
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投資初心者のためのAS曲線入門

AS曲線とは、Aggregate Supply curveの略で、日本語では総供給曲線と呼ばれます。これは、財・サービスの供給量と物価水準の関係を示したものです。 需要が増えて物価が上昇すると、企業はより多くの利益を得られるため、生産を増やします。 このため、AS曲線は右上がりの曲線として描かれます。
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「需要過多」インフレを解説!

「ディマンド・プル・インフレーション」とは、簡単に言うとモノやサービスへの需要が供給を上回り、価格が上昇していく現象のことです。たとえば、景気が良くなり人々の購買意欲が増すと、様々な商品の需要が高まります。しかし、供給量が需要の増加に追いつかない場合、企業は価格を値上げせざるを得なくなります。これが、需要を意味する「ディマンド」が、価格を「プル」(引き上げる)という状態です。ディマンド・プル・インフレーションは、経済成長の過程で起こることもあれば、急激な需要の増加や供給の制約によって引き起こされることもあります。
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投資の基礎知識:公定歩合とは?

公定歩合とは、日本銀行(日銀)が金融機関(銀行など)にお金を貸し出す際の基準となる金利のことです。分かりやすく言うと、銀行もお金が足りなくなったら日銀からお金を借りるのですが、その際の金利が公定歩合というわけです。この金利が高くなると、銀行は日銀からお金を借りる際により多くの利息を支払わなければなりません。そのため、銀行は企業や個人にお金を貸す際の金利も引き上げることになります。逆に、公定歩合が低くなると、銀行は日銀からより低金利でお金を借りることができるため、企業や個人への貸出金利も引き下げることができます。
投資情報

投資パフォーマンスを紐解く

投資において「パフォーマンス」とは、投資した資金がどれだけ増減したかを示す指標です。 投資の世界では、このパフォーマンスが非常に重要視されます。なぜなら、パフォーマンスが投資の成功を測る最もわかりやすい物差しとなるからです。 例えば、100万円を投資して1年後には110万円になっていれば、その投資のパフォーマンスは+10%となります。反対に、90万円に減ってしまったら、パフォーマンスは-10%です。
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投資用語解説:事業年度とは?

事業年度とは、企業が1年間の業績をまとめる期間のことを指します。一般的には、1月1日から12月31日までの1年間を指すことが多いですが、企業によっては、決算期などの関係で異なる期間を設定している場合があります。例えば、4月1日から翌年3月31日までを事業年度とする企業も存在します。この事業年度を基準として、企業は財務諸表を作成し、株主総会で報告を行います。投資家にとって、企業の事業年度を把握することは、決算情報の発表時期や内容を理解する上で非常に重要となります。
投資情報

年金基金の代行部分過去給付現価をわかりやすく解説

「代行部分過去給付現価」って、難しそうな言葉ですよね。簡単に言うと、あなたが会社を辞めた後も、それまでに積み立てた年金がどれくらいもらえるのかを示す金額のことです。もう少し詳しく説明すると、会社員や公務員が加入する年金制度には、将来受け取る年金額の一部を会社が負担してくれる「代行部分」があります。この代行部分は、退職するまでに働いた期間の長さや給金額によって変わるので、人それぞれ金額が違います。そして、「代行部分過去給付現価」は、この「代行部分」を、退職時点でまとめて受け取るとしたら、一体いくらになるのかを示した金額なのです。将来受け取る年金を、現在の価値に換算して計算しています。「代行部分過去給付現価」は、転職や退職時の年金の見直し、企業年金の設計などに役立ちます。
投資情報

退職給付会計と給付算定式基準

退職給付会計とは、従業員が将来受け取る退職金や年金などの退職給付に関する会計処理のことです。企業は、従業員が将来受け取る退職給付を見積もり、その金額を毎期費用として計上していく必要があります。これは、従業員の勤務に対して発生する人件費の一部を、将来の支払いに備えて積み立てておくという考え方に基づいています。
投資情報

意外と知らない?投資用語「邦貨建て」を解説

投資の世界でよく耳にする「邦貨建て」という言葉。なんとなく意味は分かるような気もしますが、いざ説明するとなると難しいと感じる方もいるのではないでしょうか?「邦貨建て」とは、簡単に言えば「日本円建て」のことを指します。つまり、投資する金融商品の価値や収益が日本円で表示・評価されることを意味します。例えば、邦貨建ての投資信託であれば、運用報告書などに記載される基準価額や分配金は全て日本円です。また、満期が来た時に受け取れる金額も日本円になります。反対に、「外貨建て」は米ドルやユーロなど、日本円以外の通貨で表示・評価されることを指します。外貨建ての金融商品は、為替レートの影響を受けるため、円高・円安によって利益が出たり損失が出たりする可能性があります。投資初心者の方は、まずは為替リスクの少ない「邦貨建て」の金融商品から始めてみるのがおすすめです。
先物取引

投資の基礎知識:ディスカウントってどういうこと?

「ディスカウント」とは、本来の価格よりも安く販売することを指します。日本語では「割引」と表現されることが一般的です。投資の世界におけるディスカウントは、主に金融商品や株式が、本来の価値よりも低い価格で取引されている状態を指します。これは、市場の変動や投資家の心理、企業の業績など、様々な要因によって引き起こされます。
投資情報

投資用語解説:自行為替とは?

「自行為替」とは、銀行が独自に設定した外国為替レートのことを指します。銀行は、顧客から預かった外貨を他の金融機関と売買したり、海外送金などの業務を行ったりする際に、この自行為替レートを使用します。私たちが銀行で外貨両替をする際などにも、この自行為替レートが適用されます。
投資情報

投資の基本!基礎消費を理解しよう

「基礎消費」って、耳慣れない言葉かもしれませんね。投資の世界ではよく使われますが、実は私たちの日常生活に深く関わっているんです。基礎消費とは、生きていくために最低限必要な消費のことを指します。毎日の食事や水道光熱費、家賃、最低限の衣服など、生きていく上で欠かせないものにお金を使うことを言います。例えば、真冬に暖房をつけずに過ごすのは健康的にも良くないですよね。また、生きていくためには、最低限の食事も必要です。このような、健康的な生活を送る上で必要不可欠な支出が基礎消費にあたります。
株式投資

投資の基本: あなたの「議決権」って何?

株を購入するということは、単にお金を出すのではなく、その企業の「オーナー」になることを意味します。そして、オーナーには当然ながら、企業の重要な決定に関わる権利があります。それが「議決権」です。議決権を持つあなたは、株主総会に出席し、会社の経営方針や重要な案件について、自分の意見を反映させることができます。議決権は、株主総会で、会社の合併や事業計画の変更などについて賛成か反対かを投票する際に使われます。議決権は、1株につき1つの権利が与えられます。つまり、多くの株を保有している株主ほど、より大きな発言力を持つことになります。企業は、株主の意見を反映し、より良い経営を行うために、議決権を通して株主との対話を重視しています。
制限・ルール

投資の基礎知識:外為法とは?

- 外為法の目的と歴史投資の世界では、様々な法律や規制が存在します。その中でも、特に重要なもののひとつが「外国為替及び外国貿易法」、通称「外為法」です。この法律は、私たちの投資活動にも大きな影響を与えています。外為法は、1949年に制定されました。当時の日本は、第二次世界大戦後の混乱期にあり、経済の安定と復興が急務でした。そこで、外国為替の取引を規制し、国の経済活動をコントロールするために制定されたのが、この外為法なのです。制定当初は、貿易や国際取引における不正行為を防ぎ、円滑な経済活動を実現することを目的としていました。しかし、時代の変化とともに、国際的な資本移動が活発化し、テロ資金供与など新たな問題も出てきました。そのため、外為法も改正を重ね、現在では、国際的な協力のもと、テロ資金供与の防止や安全保障貿易管理など、より広範な目的を持つようになっています。
投資情報

投資信託の換金方法:買取請求とは?

投資信託を換金する方法には、大きく分けて「解約請求」と「買取請求」の2種類があります。「解約請求」は、投資信託を運用している運用会社に対して、保有している投資信託の解約を請求する方法です。一方、「買取請求」は、証券会社などの販売会社に対して、保有している投資信託を買い取ってもらうよう請求する方法です。どちらの方法で換金する場合でも、投資信託の基準価額に基づいて換金価格が決定されます。しかし、解約請求と買取請求では、換金にかかる時間や手数料などが異なる場合があります。そのため、どちらの方法で換金するのが最適かは、投資信託の種類や販売会社のサービス内容などを比較検討する必要があります。
貯蓄・預金

賢く貯蓄!定期預金の基礎知識

定期預金とは、預入期間と預入金額をあらかじめ決めて預け入れる預金のことです。銀行などの金融機関に、一定期間お金を預ける代わりに、普通預金よりも高い金利が受け取れるというメリットがあります。一般的に、預入期間が長くなるほど、金利は高くなる傾向があります。そのため、すぐに使う予定のないお金を、より有利に運用したい場合に適しています。
投資情報

『排除可能性』って?投資の基礎用語

投資の世界でよく耳にする「排除可能性」。これは、ある投資対象から得られる利益を、一部の人だけが独占できるかどうかを表す概念です。例えば、あなたが開発した画期的な技術について考えてみましょう。特許を取得することで、他の人が無断でその技術を使うことを禁止し、あなただけが利益を得ることができます。これは排除可能性が高い例です。一方で、公園のベンチのように、誰でも自由に利用できるものの場合、誰かがそのベンチから得られる快適さを独占することはできません。これは排除可能性が低い例と言えます。投資判断を行う際、排除可能性は重要な要素となります。なぜなら、排除可能性が高い投資対象は、競争が少なく、高い収益を期待できる可能性があるからです。
投資情報

企業年金とは?仕組みやメリット・デメリットを解説

近年、老後資金の形成がますます重要視されています。公的年金に加えて、自分自身で準備する必要がある と言っても過言ではありません。その選択肢の一つとして挙げられるのが「企業年金」です。企業年金とは、会社が従業員の老後資金のために積み立てを行う制度です。いわば、会社が提供する年金制度 と言えるでしょう。将来受け取る年金額を増やすことで、より安心して老後を迎えられるようにすることを目的としています。
投資情報

投資判断の鍵!「ディスクロージャー」を理解する

投資の世界では、「情報が命」と言われるように、どれだけ質の高い情報を多く入手できるかが、成功の鍵を握っています。しかし、闇雲に情報を集めれば良いというわけではありません。投資対象について、信頼できる情報源から、正しく情報を得ることが重要です。そこでキーワードとなるのが「ディスクロージャー」です。 ディスクロージャーとは、企業が投資家を含むステークホルダーに対して、財務状況や経営状況などの重要な情報を公開することを指します。企業は、投資家が適切な投資判断を行えるよう、自社の事業内容、業績、リスクなどを包み隠さず開示することが求められます。ディスクロージャーは、健全な市場を維持し、投資家保護を図る上で非常に重要な役割を担っています。
投資情報

投資の基礎知識:金融政策と政策金利の関係

金融政策とは、政府や中央銀行が景気や物価を安定させるために実施する政策のことです。具体的には、お金の流れを調整することで経済をコントロールしていきます。例えば、景気が低迷しているときは、お金を借りやすくして企業の投資や人々の消費を促進します。逆に、景気が過熱して物価が上昇しすぎているときは、お金を借りづらくすることで、景気を抑制しようとします。
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投資家必見!社外取締役の役割と重要性

社外取締役とは、企業の経営には直接携わらず、取締役会に出席して客観的な立場から意見や助言を行う外部の人材のことです。彼らは、特定の企業の利害関係者ではなく、豊富な経験や専門知識を持つことから、経営陣に対して中立的な視点からの提言を行います。具体的には、元経営者、弁護士、会計士、学者、コンサルタントなど、多様なバックグラウンドを持つ人材が就任しています。
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投資の基本!基準価格ってなに?

投資信託やETFなどの投資商品を購入する際に、必ず目にする「基準価格」。これは、その投資商品の1口あたりの価格を表す重要な指標です。毎日計算され、新聞や証券会社のウェブサイトなどで確認することができます。しかし、株式投資のようにリアルタイムに変動する価格とは異なり、基準価格は1日に1回だけ発表されます。このため、基準価格を正しく理解することは、投資判断を行う上で非常に重要になります。
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投資指標の基礎:国内所得(DI)を理解する

国内所得(DI)とは、国民や企業が経済活動を通じて、一年間に新たに生み出した所得の合計額を表す指標です。これは、国の経済規模や景気動向を把握するための重要な指標の一つとして、投資家や経済学者に広く利用されています。DIは、私たちが普段よく耳にする「GDP(国内総生産)」と密接な関係があります。GDPが生産側の視点から経済規模を測る指標であるのに対し、DIは分配側の視点から経済をとらえます。つまり、GDPで計算された付加価値が、賃金や利潤といった所得としてどのように分配されたかを示すのがDIなのです。
株式投資

現地決済方式を理解する: 投資の基礎知識

投資の世界では、様々な取引方法が存在しますが、その中でも「現地決済方式」は、特に海外投資を行う上で重要な概念となります。現地決済方式とは、その名の通り、取引に関わる資金の受け渡しを決済通貨の国で行う方法を指します。例えば、日本の投資家がアメリカの株式を購入する場合、米国ドルで決済を行う必要があり、このプロセスが現地決済方式に該当します。一見複雑そうに見えるかもしれませんが、現地決済方式を理解することは、為替リスクの管理や取引コストの最適化に繋がるため、海外投資を成功させる上で欠かせない要素と言えるでしょう。