制限・ルール

投資初心者のための「売崩し」入門

株価は需要と供給の関係で変動しますが、意図的に株価を下げて利益を得ようとする行為も存在します。それが「売崩し」です。 具体的には、特定の銘柄を大量に売却することで、意図的に価格を下落させます。そして、値下がりしたところで買い戻すことで、その差額で利益を得るのです。 売崩しは、相場操縦の一種として、金融商品取引法で禁止されています。しかし、巧妙に行われるケースもあり、投資初心者にとっては、そのカラクリを見抜くことが難しい場合もあります。
FX投資

投資の基礎知識:直先スプレッドとは?

直先スプレッドとは、異なる限月の先物取引において、最も限月の近い先物価格と、その次に限月の近い先物価格の差のことを指します。例えば、3月限、6月限、9月限、12月限の先物があるとします。この場合、3月限が最も限月が近く、6月限がその次に限月が近いです。よって、直先スプレッドは3月限と6月限の価格差ということになります。 直先スプレッドは、市場参加者が将来の需給バランスをどのように予想しているかを示す指標として用いられます。例えば、直先スプレッドが拡大する場合、近い将来の供給不足や需要超過が予想されていることを示唆します。逆に、直先スプレッドが縮小する場合、近い将来の供給過剰や需要不足が予想されていることを示唆します。
株式投資

投資初心者のための減資入門

減資とは、企業が資本金の額を減らすことを指します。 株式会社の場合、資本金は事業の資金として重要な役割を担っており、その額は会社の信用度を測る指標の一つとなっています。 減資を行うということは、一見すると会社の体力や信用力が低下したと受け取られかねません。 しかし実際には、会社の経営状況や将来展望に応じて、戦略的に減資を行うケースも少なくありません。
投資情報

金融商品仲介業者って?役割やメリットをわかりやすく解説

金融商品仲介業者とは、証券会社や保険会社などから委託を受け、顧客に金融商品を仲介する業者のことです。 具体的には、顧客の投資目標やリスク許容度などをヒアリングし、顧客に最適な金融商品を提案したり、商品の説明やアドバイスを行います。 証券会社や銀行のように、預かったお金で株や債券の売買を行うことはなく、あくまでも顧客と金融機関の橋渡し役を担います。
投資情報

デット・ファイナンスとは?仕組みとメリット・デメリットを解説

デット・ファイナンスとは、企業が事業に必要な資金を、金融機関などから借入によって調達する資金調達方法のことです。 借入には、銀行などからお金を借りる「融資」や、社債を発行して投資家からお金を集める「社債発行」など、さまざまな方法があります。いずれの場合も、企業は借り入れたお金の元本に加えて、利息を支払う義務を負います。 デット・ファイナンスは、企業にとって資金調達を行うための主要な手段の一つです。一方で、返済の義務が生じるため、企業は返済能力を慎重に見極める必要があります。
投資情報

投資に活かす!さくらレポートを読み解く

「さくらレポート」とは、正式名称を「地域経済報告(さくらレポート)」といい、全国の日本銀行支店が、それぞれの担当地域の経済情勢をまとめたレポートです。年に4回(1月、4月、7月、10月)公表され、地域の企業動向や家計、物価の動向など、地域経済の現状を把握するための貴重な情報が掲載されています。 さくらレポートは、日本銀行独自の調査網を通じて収集された情報に基づいて作成されています。具体的には、企業へのヒアリング調査である「短観」や、金融機関への聞き取り調査である「金融経済概況」などの情報に加え、地域金融機関や経済団体、企業経営者などへの幅広い聞き取り調査の結果が反映されています。 さくらレポートは、その名の通り表紙が桜色であることが特徴です。これは、地域経済に明るい未来が訪れるようにとの願いを込めて、1997年から採用されています。
投資情報

投資の基礎知識: EMUとは?

EMU(European Economic and Monetary Union 欧州経済通貨同盟)は、EU(欧州連合)加盟国の一部が参加する経済統合の枠組みです。 その目的は、単一通貨ユーロの導入と単一金融政策の実施を通じて、参加国の経済の安定と成長を実現することです。 ユーロ導入以前、EU加盟国間では、為替レートの変動リスクや両替コストなどが貿易や投資の障壁となっていました。 そこで、より緊密な経済統合を促進し、域内市場の活性化を図るため、EMUが創設されました。
FX投資

外国為替手数料を徹底解説!

海外旅行や海外通販などで、日本円をドルやユーロなどの外国通貨に交換する際に、手数料が発生することがあります。これが外国為替手数料です。銀行や両替所、FX会社など、通貨交換を行う場所やサービスによって、手数料の金額や計算方法が異なります。手数料の違いによって、最終的に受け取れる金額が変わってくるため、事前に手数料の仕組みを理解しておくことが大切です。
投資情報

投資戦略を極める: オシレーター系とトレンド系指標の活用術

- テクニカル分析 オシレーター系とトレンド系 テクニカル分析は、過去の市場データに基づいて将来の価格変動を予測しようとする手法です。チャートパターン、価格変動、出来高などのデータを分析することで、投資家はより的確な売買のタイミングを掴むことを目指します。 テクニカル指標には、大きく分けて「オシレーター系」と「トレンド系」の二つがあります。 -オシレーター系指標は、買われ過ぎや売られ過ぎを判断する際に役立ちます。- RSIやMACDなどが代表的な指標であり、これらの指標は価格チャートの下に表示されるサブチャートで確認できます。オシレーター系指標は、相場が上昇トレンドでも下落トレンドでも、相場の過熱感や冷え込みを測ることで、反転の兆候を捉えることを得意とします。 一方、-トレンド系指標は、現在の相場が上昇トレンドなのか下落トレンドなのかを判断するのに役立ちます。- 移動平均線や一目均衡表などが代表的な指標であり、これらの指標は価格チャート上に表示されます。トレンド系指標は、相場の流れを把握し、トレンドの方向性や強さを確認することで、順張り投資に役立ちます。 -効果的な投資判断を行うためには、オシレーター系とトレンド系指標を組み合わせて分析することが重要です。- 例えば、トレンド系指標で上昇トレンドを確認し、オシレーター系指標で売られ過ぎと判断した場合には、絶好の買い場と判断できます。 ただし、テクニカル分析は万能ではありません。経済指標や企業業績などのファンダメンタルズ分析と組み合わせて、総合的に投資判断を行うように心がけましょう。
投資情報

投資の基礎: フェデラル・ファンド金利とは?

フェデラル・ファンド金利とは、アメリカ合衆国の民間銀行同士が、連邦準備制度(FRB)に預け入れる準備預金を相互に貸し借りする際の金利のことです。銀行は、預金準備率という決まりで、預金の一定割合をFRBに預け入れる義務があります。しかし、日々の業務の中で、預金残高が不足したり、逆に余剰が出たりすることがあります。そこで、資金不足の銀行は、他の銀行から短期的に資金を借り入れ、逆に資金余剰の銀行は、他の銀行に資金を貸し出すことで、効率的に資金を運用しています。この銀行間取引で使われる金利が、フェデラル・ファンド金利なのです。
投資情報

「第一種金商業非登録会員」とは?投資家を守る制度を解説

金融商品取引法の世界では、聞き慣れない言葉がたくさん登場します。「第一種金融商品取引業非登録会員」も、その一つと言えるでしょう。これは、証券会社などの金融機関に所属せずに、独自に金融商品取引業を行う事業者のことを指します。 具体的には、投資助言や投資運用業などを営む個人や法人が該当します。彼らは、金融庁への登録を行わずに事業を行うため、「非登録会員」と呼ばれます。 一見すると、登録していない事業者と取引するのは不安に感じるかもしれません。しかし、彼らも金融商品取引法の規制対象であり、顧客保護の観点から様々なルールが定められています。例えば、顧客との契約内容を明確にすること、顧客の資産を分別管理することなどが義務付けられています。
債券投資

利付金融債で賢く投資

利付金融債とは、銀行や証券会社などの金融機関が発行する債券の一種です。 発行体が投資家からお金を借りる際に発行する「借用証書」のようなもので、あらかじめ決められた利息が定期的に支払われ、満期日には元本が償還されます。
投資情報

投資家必見!特定証券情報の内容を解説

特定証券情報とは、金融商品取引法に基づき、投資家の投資判断に重要な影響を与える可能性のある情報のうち、インサイダー情報よりも軽微なものを指します。 具体的には、上場会社が、株式の発行や重要な契約の締結など、投資家の投資判断に影響を与える可能性のある情報について、金融庁に対して報告する義務があります。そして、金融庁は、報告された情報を「特定証券情報」として、速やかに公衆に公開することになっています。 つまり、特定証券情報は、投資家が企業の重要情報を公平かつ迅速に入手するための仕組みといえるでしょう。
投資情報

終身年金とは?安心して老後を迎えるための知識

- 終身年金の仕組みとメリット 老後の生活設計において、安定収入源の確保は重要な課題です。その解決策の一つとして挙げられるのが「終身年金」です。これは、加入者が亡くなるまで、毎月または毎年決まった金額を受け取ることができるという年金制度です。 終身年金の最大のメリットは、生きている限り給付が保証されているという点です。長生きのリスクに備えることができ、老後の生活資金に対する不安を大きく軽減できます。 仕組みとしては、加入者が積み立てた保険料を運用し、その運用益と合わせて年金として給付します。そのため、加入年齢や年金の受取開始時期、保証内容によって保険料や年金額が変わってくる点に注意が必要です。 老後の生活設計は、早いうちから準備を始めることが大切です。終身年金の仕組みとメリットを理解し、自分に合ったプランかどうか検討してみましょう。
投資情報

投資の落とし穴?知っておきたい「属地主義」

投資の世界でよく耳にする「属地主義」。耳慣れない言葉に戸惑う方もいるかもしれません。一体、投資とどう関係があるのでしょうか? 簡単に言えば、属地主義とは、「人が住んでいる場所や、物がある場所などを基準に、適用される法律が変わる原則」のことです。そして投資においては、投資対象の所在国や地域、投資家自身の居住地によって、異なる税金が課せられるという点が特に重要になります。 例えば、海外の株や投資信託で利益が出た場合、その国の税金と日本の税金の両方がかかるケースがあります。二重課税となってしまう可能性もあるため、注意が必要です。 このように、投資と属地主義は切っても切れない関係にあります。投資を行う際には、属地主義の考え方を知っておくことが、思わぬ損失を防ぐための第一歩となるでしょう。
投資情報

投資初心者のための「約定基準」入門

「株を買いたいけど、どのタイミングで注文を出せばいいか分からない…」 そんな悩みを持ったことはありませんか? 実は、株式投資において、注文を出せば必ず希望通りの価格で約定するとは限りません。 そこで重要になってくるのが「約定基準」です。 約定基準とは、証券会社が投資家から受けた注文を、どのタイミングで、どの価格で約定させるかを決めるためのルールのことです。 証券会社によって、または注文の種類によって、さまざまな約定基準が存在します。 この「約定基準」を理解しておくことは、自分の投資スタイルに合った注文方法を選択し、意図したタイミングで取引を行うために非常に重要です。 この記事では、これから投資を始めようとしている初心者の方に向けて、約定基準の基本的な知識から、具体的な種類や選び方まで、分かりやすく解説していきます。
投資情報

経済成長のカギ!?『国内総固定資本形成』を解説

「国内総固定資本形成」って、ニュースや経済番組で耳にすることはあっても、具体的に何を指しているのか、ピンとこない方も多いのではないでしょうか?これは、簡単に言うと「国の経済活動において、将来の生産活動や生活水準向上を目的として、新たにモノや設備に投資された金額」のことです。 少し具体的に見ていきましょう。例えば、企業が工場を新しく建てたり、最新の機械を導入したり、オフィスを拡張したりするのは、将来、より多くの商品を生産し、販売を増やしていくためですよね。また、国が道路や橋、港などのインフラを整備するのも、人やモノの移動をスムーズにし、経済活動を活発化させるためです。このように、「国内総固定資本形成」は、目先の利益よりも、将来の経済成長を見据えた、いわば「未来への投資」と言えるでしょう。
組織・団体

投資と欧州地方自治体会議:CLRAEとは?

欧州地方自治体会議(CLRAE)は、欧州評議会の一機関であり、ヨーロッパの地方自治体の利益を代表する組織です。1957年に設立され、47の加盟国から328の自治体、州、地域が加盟しています。CLRAEは、地方自治体の民主主義、自治、良き統治を促進することを目的としています。
株式投資

投資の基礎知識:浮動株とは?

株式投資を始めるにあたって、企業の規模や株価の動きを理解することは非常に重要です。その指標の一つとして「浮動株」があります。浮動株とは、市場で自由に売買できる株式の数を指します。発行済み株式総数から、特定の大株主や会社関係者が保有する株式数を差し引いたものが浮動株となります。 例えば、ある企業が発行済み株式総数100万株のうち、創業家一族が40万株、役員が10万株を保有しているとします。残りの50万株が市場で自由に売買できる株式、つまり浮動株となります。
貯蓄・預金

銀行破綻でも安心?預金を守る『ペイオフ』制度を解説

近年、国内外問わず金融機関の経営不安に関するニュースを耳にする機会が増えました。もしも、自分が預金している銀行が破綻してしまったら…?そんな不安を抱える方もいるのではないでしょうか。 日本では、銀行などの金融機関が破綻した場合に備え、預金者を保護するための制度として『ペイオフ』制度が設けられています。 この制度は、預金保険制度とも呼ばれ、万が一銀行が破綻した場合でも、預金者一人当たり1,000万円までとその利息が保護されるというものです。 つまり、仮に1,500万円の預金があったとしても、ペイオフ制度によって1,000万円とその利息までは保証され、残りの500万円は戻ってこない可能性があるということです。 ペイオフ制度は、銀行に預けているお金を100%守るものではありませんが、預金者を保護するためのセーフティネットとして重要な役割を担っています。
税金

投資用語解説:滞納処分とは?

滞納処分とは、税金や公共料金、家賃など、本来支払うべきお金を支払わずに滞納し続けた場合に、国や地方公共団体、または債権者が、法律に基づいて強制的に財産を差し押さえ、売却するなどの手段によって滞納分の回収を行う手続きのことです。 投資においては、不動産投資などでよく耳にする言葉と言えるでしょう。例えば、不動産投資において、ローン返済が滞ると、最悪の場合、物件が滞納処分の対象となり、強制的に売却されてしまう可能性があります。これは投資家にとって大きな損失となるため、滞納処分に至るリスクをしっかりと理解しておくことが重要です。 また、企業分析の観点からも、滞納処分は重要な指標となります。企業が頻繁に滞納処分を受けている場合は、資金繰りが悪化している可能性が考えられます。そのような企業は、投資対象として注意が必要と言えるでしょう。
投資情報

年金基金の安定性を示す「純資産額」とは?

企業の財務状況を把握する際に「純資産」という言葉を耳にすることがあるように、年金基金にも「純資産額」という指標が存在します。年金基金における純資産額とは、将来の年金給付に備えるために積み立てられている資産から、将来支払うべき年金額(積立負債)を差し引いた金額のことを指します。 簡単に言えば、「年金基金が現在保有している資産から、将来の年金支払いをすべて終えた後に残る金額」とイメージすると分かりやすいかもしれません。企業の純資産と同様に、年金基金においても純資産額が多いほど、財務基盤が安定していると言えるでしょう。
投資情報

投資の基本!現物取引とは?

現物取引は、証券会社に開いた口座を通して、実際に自分がお金を出して株などの資産を購入し、その資産を保有することを指します。株式投資で例えると、自分が保有している資金の範囲内で、証券会社を通じて企業の株を購入します。購入した株は証券会社の口座に保管され、値上がりしたタイミングで売却することで利益を得たり、配当金を受け取ったりすることができます。 現物取引の魅力は、シンプルな仕組みで初心者にも分かりやすい点にあります。また、現物で所有しているため、レバレッジ取引のように追証が発生するリスクもありません。
投資情報

SRI投資とは? 未来を変える投資を始めよう

SRI投資とは、「社会的責任投資」の略称で、従来の財務情報だけでなく、企業の社会性、環境への配慮、企業統治なども考慮して投資を行うことを指します。 従来の投資は、企業の財務状況や業績を重視し、利益の最大化を追求してきました。しかし、SRI投資は、「企業は利益を追求するだけでなく、社会の一員としての責任を果たすべきである」という考え方に基づいています。 具体的には、環境問題、人権問題、企業倫理などに積極的に取り組む企業や、逆に、これらの問題を引き起こす可能性のある企業を投資対象から除外するなどして、投資を通じて社会全体をより良い方向へ導くことを目指します。