投資情報

アクティブファンドで差をつけろ!投資初心者入門

「投資を始めたいけど、何から手をつければいいか分からない…」そんな投資初心者の方も多いのではないでしょうか?そこで今回は、数ある投資信託の中でも、「アクティブファンド」に焦点を当てて解説していきます。投資信託とは、多くの投資家から集めたお金をひとつの大きな資金として、専門家であるファンドマネージャーが株式や債券などに投資する金融商品です。そして、アクティブファンドとは、市場平均を上回るリターンを目指して、ファンドマネージャーが独自の分析や調査に基づいて投資先を選定する投資信託です。一方で、市場平均と同じ値動きを目指す「インデックスファンド」という投資信託もあります。インデックスファンドは、日経平均株価やTOPIXなどの特定の指数に連動することを目指すため、アクティブファンドのように積極的に運用されることはありません。そのため、一般的にアクティブファンドと比べて運用コストが低いという特徴があります。
債券投資

円建て外債で資産運用!仕組みとメリット・デメリット

円建て外債とは、発行体が海外の政府や企業であるものの、日本円で投資し、日本円で利子や償還金を受け取ることができる債券です。外貨建て債券と比較して、為替変動リスクを抑えて投資できる点が魅力です。
投資情報

長期期待運用収益率とは?退職後の生活設計への影響も解説

長期期待運用収益率とは、長期的な視点に立って投資を行った場合に、どれくらいの割合で資産が増加していくかを示す指標です。具体的には、年平均でどれくらいの収益率が見込めるかを指します。例えば、長期期待運用収益率が年4%という場合、100万円を運用すると、1年後には平均で104万円になる計算です。ただし、これはあくまでも平均値であり、実際には経済状況や市場の動向によって運用成績は変動します。長期的な資産運用においては、短期的な値動きにとらわれず、長期的な成長を見据えることが重要です。長期期待運用収益率は、将来の資産計画を立てる上で重要な指標となります。
投資情報

投資初心者向け:マネーマーケットとは?

「マネーマーケット」って、なんだか難しそうな横文字ですよね。投資初心者なら、なおさら「自分には関係ない」と思ってしまうかもしれません。しかし、実はとても身近で、ローリスクで始められる投資の選択肢の一つなんです。マネーマーケットを簡単に説明すると、「企業や国にお金を貸して、その利息で利益を得る」金融市場のこと。銀行に預金するのと似ていますが、預金よりも少しだけ高い利息を狙えるのが特徴です。
先物取引

WTI原油先物価格とは?経済指標としての重要性

WTI原油先物価格は、一言で言えば、将来のある時点におけるWTI原油の取引価格を、現時点で確定させる取引のことを指します。WTI原油は、アメリカ合衆国で産出される原油の中でも、特に品質が良いとされる銘柄です。この原油は、ガソリンやプラスチックなど、様々な製品の原料として世界中で利用されています。そして、「先物」とは、将来の特定の日に、あらかじめ決められた価格で、ある商品を取引することを約束する契約のことです。つまり、WTI原油先物価格は、将来の特定の日に、WTI原油をいくらで売買するかを、現時点で決めておくための価格なのです。この価格は、需要と供給の関係によって日々変動しています。例えば、世界経済が活況で原油の需要が高まれば、価格は上昇する傾向があります。逆に、景気が減速して原油の需要が減退すれば、価格は下落する傾向があります。
制限・ルール

投資初心者のための「不当な利得相当額」解説

「不当な利得相当額」って、なんだか難しそうな言葉ですよね。投資の世界では、時々耳にすることがあるかもしれません。特に、インサイド情報を利用した不正取引などで話題になることが多いです。簡単に言うと、「不当な利得相当額」とは、本来得られるはずではなかった利益のことです。例えば、あなたが他人の秘密の情報を使って株で儲けたとします。その利益は、本来得るべきではなかった利益ですよね?これが「不当な利得相当額」にあたります。具体的には、金融商品取引法違反による課徴金、そしてインサイダー取引による利益などが代表的な例です。「不当な利得相当額」は、投資初心者にとっては縁遠いように感じるかもしれませんが、知っておくことが大切です。なぜなら、知らず知らずのうちに法律違反を犯してしまう可能性もあるからです。この言葉の意味を正しく理解し、適切な投資行動を心がけましょう。
投資情報

クオンツ運用:データが導く投資戦略

クオンツ運用とは、数学的モデルや統計分析を用いて、投資判断を行う運用手法です。過去の膨大な市場データや企業データを分析し、一定の法則性や相関関係を見つけ出すことで、将来的な値動きを予測し、効率的に収益獲得を目指します。経験や勘に頼る伝統的な運用とは異なり、データに基づいた客観的な判断を行うことが特徴です。
債券投資

債券投資の基礎: 償還金とは?

債券投資において、「償還金」とは、満期日に投資家に対して発行体から返済される元本のことを指します。例えば、100万円の債券に投資した場合、満期日にはこの100万円が償還金として返還されます。償還金は、投資元本が保証されている点で、債券投資における重要な要素の一つです。ただし、これはあくまで発行体が倒産せず、債務不履行を起こさない場合の話です。そのため、投資する際には発行体の信用度をしっかりと見極めることが重要となります。
投資情報

ロボアドバイザーで賢く資産運用!

「ロボアドバイザー」という言葉をご存知でしょうか? 近年、資産運用に興味を持つ人が増える一方で、初心者にとって複雑で難しいというイメージを持つ方も多いでしょう。そんな中、テクノロジーを活用して資産運用をサポートしてくれるのがロボアドバイザーです。
投資情報

投資の基礎知識:行使期間とは?

「行使期間」とは、オプション取引において、オプション権の保有者がその権利を行使できる期間のことを指します。 オプション権とは、ある原資産(株式や債券など)を、将来の特定の期日(満期日)に、あらかじめ定められた価格(権利行使価格)で購入または売却する権利のことです。 この権利を行使できる期間が「行使期間」であり、期間内であればいつでも権利を行使することができます。 行使期間は、オプションの種類によって異なり、例えば「ヨーロピアンオプション」は満期日にのみ権利行使が可能ですが、「アメリカンオプション」は満期日までの期間中であればいつでも権利行使が可能です。
投資情報

時間加重収益率:運用機関の真の実力を測る

投資信託や年金基金など、お金を運用している機関の成績を測る指標は数多く存在します。その中でも、「時間加重収益率」は、純粋に運用機関の運用能力を測る指標として注目されています。では、時間加重収益率とは一体どのようなものでしょうか?
投資情報

ユーロ:欧州単一通貨を知る

ユーロは、ヨーロッパ連合(EU)の加盟国の一部で使用されている単一通貨です。 1999年1月1日に導入され、現在では20の国と地域で法定通貨として採用されています。ユーロは、EU域内の経済統合を促進し、通貨の安定化を図ることを目的として創設されました。ユーロ導入以前は、EU加盟国はそれぞれ独自の通貨を持っていたため、国境を越えた取引や旅行の際に両替が必要で、コストや手間がかかっていました。ユーロの導入により、これらの障壁が取り除かれ、EU域内での貿易や投資が活性化しました。
投資情報

投資初心者のための「評価益」入門

投資を始めると必ず耳にすることになる「評価益」。これは、あなたが購入した金融商品が、現在の市場でいくらで売れるのかを示した時に、購入時よりも価格が上がっていれば、その上がった分の金額のことを指します。例えば、あなたが1株1,000円のA社の株を100株購入し、その後A社の株価が1株1,500円に値上がりしたとします。この場合、あなたは100株×500円=5万円の評価益を得ていることになります。ただし、評価益はあくまで「評価」上の利益であり、実際に売却して現金化しない限りは実現した利益にはなりません。評価益は市場環境によって変動するものであり、含み益と呼ばれることもあります。
投資情報

確定拠出年金における継続投資教育の重要性

確定拠出年金は、加入者自身が運用方法を決定し、その運用結果によって将来受け取る年金額が変動するという特徴を持っています。つまり、従来の確定給付型年金制度とは異なり、運用リスクを自ら負うことになります。これが確定拠出年金における自己責任の原則です。従来の年金制度では、給付額があらかじめ決まっており、運用は専門機関に任せておけば良かったため、加入者が金融リテラシーを身につけている必要性は高くありませんでした。しかし、確定拠出年金では、自らの選択によって将来の年金額が大きく変わる可能性があるため、投資信託や債券などの金融商品に関する基礎知識や、リスク管理のスキルを身につけることが重要になります。
投資情報

社内時価とは?投資初心者向けに解説

投資の世界では、企業価値を評価する際に「時価総額」という言葉を耳にする機会が多いでしょう。では、企業内部で用いられる「社内時価」とは一体何でしょうか?「社内時価」とは、簡単に言うと、企業が独自の視点で算出した自社の価値のことを指します。社外の人が投資する際に参考にする時価総額とは異なり、社内時価はあくまで企業内部で用いられる指標となります。具体的には、新規事業への投資判断や、従業員向けのストックオプションの価格設定などに活用されます。
税金

企業年金と税金: 特別法人税とは?

企業年金制度に関連する税金の一つに、特別法人税があります。これは、企業が従業員のために積み立てている年金積立金に対して課される税金です。この税金は、企業の負担を軽減し、年金制度の安定化を図るという目的で設けられました。しかし、その仕組みや影響については、企業担当者の中でも十分に理解されていないケースも見受けられます。
株式投資

株価急騰!「上放れ」のサインを見逃すな

「上放れ」という言葉を耳にしたことはありますか?投資の世界では、株価が勢いよく上昇トレンドに転じることを指します。まるで、それまで重たい荷物を背負っていたかのように株価が停滞していた状態から、一気に解放されて空高く舞い上がるイメージです。では、なぜこのような「上放れ」が起こるのでしょうか?それは、市場参加者の心理が大きく関係しています。例えば、ある企業の業績が予想を大きく上回る好決算を発表したとします。すると、投資家たちは「この会社はまだまだ成長するぞ!」と期待感を抱き、こぞって株を買いに走ります。その結果、需要と供給のバランスが崩れ、株価は急激に上昇していくのです。これが「上放れ」の仕組みです。もちろん、好決算だけが要因ではありません。画期的な新技術の開発や、社会全体のトレンドを捉えた新しいサービスの開始など、企業の成長を予感させる様々な要因が「上放れ」の引き金になり得ます。
組織・団体

EECとは?投資とのかかわりを解説

EECとは、Eastern Economic Corridorの略称で、タイが国家戦略として進めている経済特区のことです。タイ東部に位置し、チョンブリ県、ラヨーン県、チャチュンサオ県の3県を跨ぐ広大なエリアを対象としています。EECは、1961年に制定された投資促進法に基づき、当初は「東部臨海開発計画」としてスタートしました。当時のタイは農業国から工業国への転換期にあり、外資導入による工業化促進を目的としていました。その後、時代と共にその役割を変化させながら発展を続け、2016年に制定された「東部経済回廊法」により、現在のEECという形に生まれ変わりました。現在のEECは、単なる工業団地ではなく、高度な技術とイノベーションを駆使した、持続可能な経済成長を実現するための戦略的な経済特区と位置付けられています。タイ政府は、EECを東南アジアの経済の中心地、そして世界の経済活動における重要な拠点とすることを目指しています。
債券投資

プレマーケティング:投資家との対話で築く社債発行成功への道

社債発行を成功させるためには、投資家との信頼関係構築が不可欠です。そのための有効な手段として近年注目されているのが「プレマーケティング」です。 プレマーケティングとは、社債発行前に、発行体である企業が投資家に対して、事業内容や財務状況、将来展望などを説明し、投資家からの意見や質問を募る活動を指します。従来の社債発行では、発行条件が確定してから投資家に募集をかけることが一般的でした。しかし、市場環境や投資家のニーズは常に変化しており、発行体の希望する条件で社債を発行できるとは限りません。そこで、事前に投資家と対話を行い、ニーズや市場の反応を把握することで、発行条件や発行時期を最適化し、スムーズな社債発行につなげることがプレマーケティングの大きな目的となります。
投資情報

投資初心者の疑問解消!「掛金適用日」って?

投資信託や積立NISAなどを始めようとすると、「掛金適用日」という言葉を目にしますよね。 「掛金適用日」とは、毎月積み立てているお金が、実際に投資信託などの購入に使われる日のことを指します。例えば、毎月10日に銀行口座から引き落とされる設定にしていても、その日に投資信託が購入されるわけではありません。 金融機関によって異なりますが、一般的には、引き落とし日から数日後が「掛金適用日」となります。この「掛金適用日」は、投資の結果に影響を与える可能性もあるため、事前に理解しておくことが大切です。
投資情報

知っておきたい「基本年金」とは?

日本には国民全員が加入する国民年金と、会社員や公務員が加入する厚生年金があります。このうち、国民年金は老後、障害、死亡など万が一のことが起きた際に、国民生活の基礎を保障する制度です。国民年金には、老齢年金、障害年金、遺族年金の3種類があります。このうち、「基本年金」とは老齢年金の一部で、20歳から60歳までのすべての人が加入する国民年金に共通する部分を指します。つまり、自営業者やフリーランスなど、国民年金だけに加入している人は、老後に受け取る老齢年金がそのまま「基本年金」となります。一方、会社員や公務員など厚生年金に加入している人は、国民年金と厚生年金の両方を合わせたものが老後に受け取ることになります。この場合、老齢年金は、国民年金部分である「基本年金」と、厚生年金部分の「老齢厚生年金」の2階建て構造になっています。
投資情報

投資の落とし穴?法人関係情報とその影響

投資をする上で、企業の財務状況や業績は重要な判断材料です。しかし、数字だけに注目すると思わぬ落とし穴にはまる可能性があります。企業の活動の裏側には、複雑な人間関係や取引が存在し、それが投資判断に大きな影響を与えることがあるからです。「法人関係情報」とは、企業間の関係や企業と個人間の関係など、企業を取り巻く様々な関係性を示す情報のことを指します。具体的には、親会社や子会社、関連会社との関係、主要取引先や取引銀行、役員や大株主との関係などが挙げられます。
投資情報

投資初心者に解説!「アマウント」とは?

投資の世界でよく耳にする「アマウント」という言葉。一見難しそうに聞こえますが、実はとてもシンプルな意味を持っています。「アマウント」とは、ずばり「金額」のこと。投資信託や株式を購入する際など、さまざまな場面で使われます。例えば、「投資信託の購入アマウントは10万円」とあれば、それは「10万円分の投資信託を購入する」という意味になります。このように、「アマウント=金額」と覚えておけば、投資のニュースや解説記事も理解しやすくなるでしょう。
債券投資

デュアルカレンシー債とは?仕組みとメリット・デメリット

デュアルカレンシー債とは、発行体と投資家の間で異なる通貨で利払いおよび償還が行われる債券です。例えば、日本の投資家が購入したデュアルカレンシー債が、利払いは円で、償還は米ドルで行われるという仕組みの場合があります。デュアルカレンシー債は、通常の債券よりも複雑な仕組みであるため、投資する前にその特徴をしっかりと理解しておく必要があります。