投資情報 ADBってなに？アジア開発銀行を解説
アジア開発銀行（ADB）とは、アジア・太平洋地域の発展途上国の経済成長と社会開発を支援することを目的として設立された国際機関です。
第二次世界大戦後、アジア諸国では独立が進み、経済発展への期待が高まっていました。しかし、インフラ整備の遅れや資金不足などが課題となっていました。そこで、1966年、アジア諸国自身の開発を支援する機関として、フィリピン・マニラにADBが設立されたのです。
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投資情報 金融商品取引責任準備金とは？顧客を守るための制度を解説
金融商品取引責任準備金とは、証券会社や銀行などの金融機関が、顧客から預かっている資産を保全するために、法律で義務付けられている制度です。
投資家は、証券会社などの金融機関に預けた資産を、万が一その金融機関が破綻した場合でも、この責任準備金によって保護されることになります。
具体的には、金融機関は、顧客から預かっている株式や投資信託などの資産と、自己の資産を明確に分けて管理する必要があります。そして、顧客から預かっている資産額に応じて、一定の金額を責任準備金として積み立てることが義務付けられています。
債券投資 債券投資の基礎：利含みとは？
債券投資では、定期的に利息を受け取れることが大きな魅力です。この利息は「クーポン」と呼ばれ、あらかじめ決められた利率と頻度で支払われます。例えば、年利2%、年2回支払いの債券であれば、半年ごとに1%の利息を受け取ることができます。
この利息の支払日は「利払日」と呼ばれ、債券を購入する際に確認しておくべき重要事項です。利払日は債券の種類によって異なり、年1回、半年ごと、3ヶ月ごとなど、様々なパターンが存在します。
また、債券は発行市場で購入するだけでなく、証券会社を通じて個人間で売買される流通市場も存在します。この流通市場で購入する際は、既に経過した利払期間分の利息を考慮する必要があります。これが「利含み」と呼ばれるものです。
投資情報 ローソク足入門：株価の物語を読み解く
ローソク足は、株価の動きを視覚的に表現したチャートで、ひとめでその日の値動きを把握することができます。ローソク足チャートは、四本値と呼ばれる始値、高値、安値、終値の4つの価格情報から成り立っています。
一本のローソク足は、実体と呼ばれる太い部分と、ヒゲと呼ばれる細い線で構成されています。実体は、始値と終値のどちらが高いかによって色が異なります。始値よりも終値が高い場合は陽線と呼ばれ、通常は白抜きや赤色で表示されます。逆に、始値よりも終値が低い場合は陰線と呼ばれ、黒塗りや青色で表示されます。ヒゲは、その日の高値と安値を示しており、上ヒゲと下ヒゲがあります。
ローソク足チャートは、単独で見てもある程度の情報を得られますが、複数のローソク足を組み合わせることで、より深い分析が可能になります。次の章からは、ローソク足の組み合わせ方やパターン分析について解説していきます。
投資情報 ファンドマネージャーの役割とは？
ファンドマネージャーは、投資家から集めた資金を運用し、利益を上げることを目指す仕事です。 主な仕事内容は、投資する金融商品の選定、ポートフォリオの構築・調整、市場分析、リスク管理などが挙げられます。
具体的には、まず投資家からの要望や市場動向を分析し、投資方針を決定します。次に、その方針に基づいて、株式や債券などの金融商品を選び、ポートフォリオを構築します。そして、常に市場の状況を監視し、必要に応じてポートフォリオの調整を行います。さらに、投資のリスクを最小限に抑えるための対策も講じます。
これらの業務を通して、投資家にとって最大限のリターンを目指します。ファンドマネージャーは、高度な金融知識や分析力、判断力、そして市場を動かす情報収集能力などが求められる、非常に責任の重い仕事と言えるでしょう。
株式投資 株主優待入門：お得に投資を始めよう
株主優待とは、企業が自社の株を保有する株主に対して、感謝の気持ちを示すために贈られる特典のことです。
株主になると、保有株数や保有期間に応じて、商品券や割引券、自社製品、食事券など、様々な優待を受けることができます。
投資で利益を狙うだけでなく、こうした優待を受けることも、株式投資の魅力の一つと言えるでしょう。
株式投資 投資初心者のための利食い売り入門
「利食い売り」とは、保有している株や投資信託などの価格が上昇した際に、利益を確定するために売却することを指します。株式投資や投資信託では、値上がりによって利益（キャピタルゲイン）を得ることが目的の一つとなっています。
株価が上昇して目標としていた価格まで到達したら、利益を確保するために売却するのが基本的な考え方です。投資の世界では「頭と尻尾はくれてやれ」ということわざがあるように、天井で売る、底で買うことは至難の業です。欲張らずに、ある程度の利益が出たら売却して利益を確定することが、投資を成功させるための秘訣と言えるでしょう。
投資情報 投資で知っておきたい「総合利回り」とは？
- 投資で知っておきたい「総合利回り」とは？
-# 総合利回り(トータル・アセット・イールド)の基礎知識
投資をする上で、その投資がどれくらい収益を生み出すのかは重要な判断材料です。収益性を測る指標のひとつに「総合利回り」があります。総合利回りとは、投資物件から得られるすべての収益と、投資にかかったすべての費用を考慮して算出される利回りです。
例えば、アパート経営の場合、家賃収入だけでなく、駐車場収入や自動販売機の設置収入なども収益に含まれます。一方、費用には、物件取得費用だけでなく、固定資産税や火災保険料、管理委託費などの諸費用も含まれます。
総合利回りを計算することで、表面的な利回りだけで判断するのではなく、より実質的な投資の収益性を把握することができます。
投資情報 バランス型投資信託で始める投資入門
投資初心者にとって、数ある投資商品の中からどれを選べば良いのか迷ってしまうことはよくあることです。そんな投資初心者の方に、おすすめなのが「バランス型投資信託」です。
バランス型投資信託とは、国内外の株式や債券など、複数の資産に分散投資を行う投資信託です。一つの商品で、リスクを抑えながら安定的な運用を目指すことができます。
バランス型投資信託は、あらかじめ株式と債券の比率が決まっているため、投資初心者の方でも簡単に分散投資を行うことができます。また、運用はプロに任せられるため、投資の専門知識がなくても安心して投資を始めることができます。
投資情報 輸入インフレとは？仕組みと対策を解説
- 輸入インフレの定義供給サイドのインフレとは
インフレには、需要が供給を上回ることで発生する-需要プル型-と、供給側の都合でモノの値段が上昇する-コストプッシュ型-の2種類があります。輸入インフレは、この-コストプッシュ型-に分類されます。
具体的には、-海外からの原材料や製品の輸入価格が上昇すること-で、国内の物価全体が押し上げられる現象を指します。
税金 投資損失を次年度以降に持ち越し！繰越控除を徹底解説
投資で損失が出てしまった場合、確定申告をすることで税金の一部を取り戻せることをご存知ですか？
「繰越控除」という制度を利用すれば、損失を最大3年間、次年度以降に持ち越して、利益と相殺することが可能です。
この仕組みにより、結果的に支払う税金を減らす効果が期待できます。
本記事では、繰越控除の仕組みや対象となる損失、具体的な手続き方法などをわかりやすく解説していきます。
投資初心者の方や、繰越控除について詳しく知りたい方は、ぜひ参考にしてみてください。
投資情報 投資初心者のための経済モデル入門：国民経済モデルとは？
経済モデルとは、経済の仕組みを単純化して表したものです。複雑な経済活動は、様々な要因が絡み合い、理解することが難しいものです。そこで、経済学では、現実の経済を抽象化し、重要な要素だけを取り出して、数式やグラフなどを用いて表現することで、経済の動きを分析しやすくするのです。
例えば、需要と供給の関係をグラフで表したり、経済全体の動きを数式で表したりすることで、経済活動のメカニズムを分かりやすく説明することができます。もちろん、モデルはあくまで現実の単純化であるため、その解釈には注意が必要です。しかし、経済モデルを学ぶことで、経済の動きに対する理解を深め、より適切な投資判断を行うための基礎を築くことができます。
投資情報 投資効果増幅！租税乗数の仕組み
- 租税乗数とは？基礎から解説
政府が行う経済政策の一つに、減税があります。減税は、企業や家計の税負担を軽減することで、経済活動を活発化させる効果が期待できます。そして、この減税の効果を分析する上で重要な指標となるのが「租税乗数」です。
租税乗数とは、減税額1単位あたり、どれだけ国民所得が増加するかを示すものです。例えば、租税乗数が2の場合、1兆円の減税を行うと、国民所得は2兆円増加すると予測できます。
租税乗数は、政府が行う減税が、民間経済活動に波及効果をもたらすことを示しています。減税によって企業は投資を増やし、家計は消費を増やすことで、経済全体が活性化していくのです。
ただし、租税乗数の効果は、経済状況や減税の内容によって大きく変動します。そのため、政府は減税の効果を最大限に引き出すために、租税乗数を考慮しながら、適切な政策を実施していく必要があります。
投資情報 確定拠出年金: 知っておきたい『拠出限度額』
確定拠出年金は、将来の年金を自身で準備していくための制度です。しかし、いくらでも積み立てられるわけではなく、上限額が設けられています。これが「拠出限度額」です。
拠出限度額は、職業や加入している年金制度によって異なります。そのため、自身に適用される限度額をしっかりと把握しておくことが大切です。
投資情報 投資用語解説：回廊アプローチとは？
回廊アプローチを理解するには、まず年金会計とPBO（Projected Benefit Obligation予測給付債務）の基本を押さえる必要があります。PBOとは、将来従業員に支払うと予測される退職給付を、割引率を用いて現在価値に割り引いたものです。企業は、将来の給付支払いに備え、年金資産を運用しますが、年金資産の運用状況によってPBOが変動します。このPBOの変動は、企業の財務諸表に計上され、損益計算書に影響を与える可能性があります。
そこで、PBOの変動が会計上の利益に与える影響を平準化するために、回廊アプローチが用いられます。回廊アプローチは、PBOの変動幅を一定の範囲内に収めることで、企業会計における利益の安定化を図る手法です。
投資情報 投資初心者のための経済モデル入門
- 経済モデルとは？投資にどう役立つ？
投資の世界に足を踏み入れる時、多くの人が「経済予測」という言葉に魅力を感じると同時に、難解さも感じるのではないでしょうか。経済は複雑に絡み合ったシステムであり、それを予測することは容易ではありません。そこで登場するのが「経済モデル」です。
経済モデルとは、経済現象を簡略化し、現実の動きを分析・予測するために作られた理論的な枠組みのことです。例えるなら、飛行機の模型のようなものです。模型は本物そっくりに作られていますが、実際に人を乗せて飛ぶことはできません。しかし、模型を使って空気抵抗などを調べることで、本物の飛行機の設計や飛行に役立てることができます。経済モデルもこれと同じように、現実経済の複雑さを一部省略しながらも、経済の仕組みを理解し、将来の動きを予測するために役立ちます。
投資において、経済モデルは未来予測の強力なツールとなります。例えば、金利や物価、企業収益といった経済指標と株価の関係を分析したモデルを用いることで、将来の株価変動をある程度予測することが可能になります。もちろん、経済モデルはあくまで簡略化された理論であるため、100%正確に未来を予測することはできません。しかし、経済の動きを理解し、投資判断の根拠を得るための強力な武器となることは間違いありません。
投資情報 コツコツ積み立て投資術
将来のお金について不安を感じながらも、「投資はまとまった資金が必要」と思い込んでいませんか？ 実は、少額から始められる投資方法もあるんです。
本記事では、毎月無理なく続けられる「積み立て投資」について解説していきます。
少額投資から始めるメリットや具体的な方法、注意点までご紹介しますので、ぜひ最後まで読んでみて下さい。
債券投資 値動きで変わる債券！？他社株転換債とは
他社株転換社債型新株予約権付社債、または、他社株転換権付債券は、一般的にEB債と呼ばれます。EB債は、発行時に定められた将来の特定の期日に、投資家が希望すれば、あらかじめ決められた転換価額で、発行会社の株式ではなく、他の会社の株式に転換できる権利が付与された債券です。
通常の債券と同様に、利息が支払われ、満期には元本が償還されます。しかし、EB債は株式への転換権が付与されているため、株価の動きによって債券の価値も変動します。
例えば、転換対象となる会社の株価が上昇すると、EB債の価値も上昇します。逆に、株価が下落すると、EB債の価値も下落します。そのため、EB債は株式と債券の両方の性質を併せ持ったハイブリッド証券といえます。
株式投資 初心者向け：インデックスファンドとは？
インデックスファンドは、特定の市場指数に連動することを目指す投資信託です。市場指数とは、日経平均株価やTOPIXのように、市場全体の値動きを表す指標のこと。
例えば、日経平均株価に連動するインデックスファンドなら、日経平均株価を構成する225銘柄の株価の動きに合わせて、ファンドの価格も変動します。つまり、インデックスファンドに投資するということは、その指数に組み込まれている企業全体に投資するのと似たような効果を得られるのです。
この仕組みによって、インデックスファンドは、個別に企業を分析して投資するよりも、比較的低コストで、かつ分散投資ができるというメリットがあります。
FX投資 有事のスイスフランとは？
スイスフランは、その安定性と信頼性の高さから、「有事のフラン」として知られています。スイスは永世中立国であり、政治的にも経済的にも安定していることから、国際的な危機が発生すると、安全資産としてのスイスフランの需要が高まり、価値が上昇する傾向があります。 スイスフランは、CHFと表記され、スイスおよびリヒテンシュタインの法定通貨です。 補助通貨単位は、サンチーム(Rp.)です。1スイスフラン=100サンチームとなります。スイスフランの為替レートは、ユーロや米ドルと比較して比較的安定しており、投資家や企業にとって魅力的な通貨となっています。
投資情報 投資の基礎：経済理論を理解する
経済理論と聞くと、難解な数式やグラフを思い浮かべ、「自分には関係ない」と感じる人もいるかもしれません。しかし、経済理論は私たちの日常生活と密接に関係しており、投資判断を行う上でも重要な役割を担っています。
経済理論とは、人々がどのように行動し、資源を配分し、財やサービスを生産・消費するかを体系的に説明するものです。需要と供給の関係、経済成長のメカニズム、金融市場の動きなど、経済活動の様々な側面を分析する為のツールを提供してくれます。
例えば、投資においては、将来の株価や金利の動向を予測する際に、経済理論に基づいた分析が欠かせません。政府の経済政策や企業業績、消費者心理などの要素がどのように市場に影響するかを理解することで、より合理的な投資判断が可能となります。
投資情報 投資判断の基礎力！SNAで経済を読み解く
- SNAとは？ なぜ投資に重要？
投資の世界では、確かな情報に基づいた判断が求められます。闇雲に投資するのではなく、経済の動向を把握し、将来の見通しを立てることが重要です。そこで役立つのが「SNA（国民経済計算）」です。
SNAとは、一国の経済活動を体系的に記録し、国内総生産（GDP）などの指標で表す統計のことです。いわば、経済の健康診断書のようなものです。SNAを通して、私たちは国の経済状況を客観的に把握することができます。
では、なぜ投資にSNAが重要なのでしょうか？ それは、企業の業績や株価、為替、金利などは、すべて経済の動きと密接に関係しているためです。SNAで経済の現状や将来予測を掴むことで、より確度の高い投資判断が可能となります。
投資情報 裁定取引で収益を狙え！基礎知識と注意点
裁定取引とは、同じ価値を持つはずの金融商品間で、一時的に生じた価格差を利用して利益を狙う取引手法です。例えば、A社の株が東京証券取引所では1,000円、大阪証券取引所では1,010円で取引されているとします。この時、東京でA株を買い、同時に大阪で売却すれば、10円の利益を得られます。これが裁定取引の基本的な考え方です。
裁定取引は、理論上はリスクを抑えながら確実な利益を得られる投資方法として知られています。しかし実際には、取引コストや市場の流動性リスクなどを考慮する必要があります。特に、価格差が解消されるまでのスピードが速いため、高度な分析力と迅速な取引判断が必要となります。
投資情報 投資の落とし穴？カントリーリスクを解説
「カントリーリスク」とは、投資対象となる国や地域の政治、経済、社会状況の変化によって、投資収益が悪影響を受けるリスクのことです。
例えば、ある国の企業に投資した場合、その国の政情が不安定になったり、経済が急激に悪化したりすると、企業の業績が悪化し、投資額が大きく目減りする可能性があります。
カントリーリスクは、株式や債券といった金融商品だけでなく、海外への直接投資や不動産投資など、国境を越えたあらゆる投資に内在するリスクといえます。