投資情報 投資判断の鍵！目標募集額を徹底解説
目標募集額とは、企業が新規事業の立ち上げや事業拡大などを行う際に、投資家からどれくらいの資金を調達したいと考えているかを表す金額のことです。 クラウドファンディングなどでよく見かける言葉ですが、実は株式投資など、幅広い投資シーンで登場します。この目標募集額は、企業の資金調達に対する意気込みを示すだけでなく、投資家にとっても投資判断を行う上で重要な指標となります。
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投資情報 初心者必見！投資用語「私募」を解説
「私募」とは、簡単に言うと、証券や投資信託などを限られた範囲の投資家に対して販売することを指します。具体的には、上場企業や未上場企業が、資金調達のために、新規に発行する株式や社債などを、特定の少数投資家に対して、直接販売する資金調達方法のことです。私募は、証券会社を通じた不特定多数の投資家に販売する「公募」とは対照的なものと捉えられています。
投資情報 整理回収銀行とは？その役割と歴史を解説
1990年代後半、日本経済はバブル崩壊後の深刻な不況に喘いでいました。多くの企業が過剰債務に苦しみ、銀行は巨額の不良債権を抱えていました。この状況は金融システム全体の安定を脅かすものであり、日本経済にとって大きな危機でした。このような状況下で、不良債権処理と金融システムの安定化を目的として誕生したのが整理回収銀行です。1998年に制定された「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」（金融再生法）に基づき、政府が主導して設立されました。
FX投資 初心者向け！自動売買「イフダン注文」とは？
「イフダン注文」とは、あらかじめ設定した価格に達したら自動的に注文を出す仕組みのことです。例えば、ある株を1,000円で買いたいけれど、値下がりを待っていたとします。この時、イフダン注文を設定しておけば、価格が1,000円に達した時に自動的に買い注文を出してくれます。イフダン注文は、FXや株式投資など幅広い金融商品で利用されており、取引の機会を逃したくない、感情に左右されずに取引したいという投資家に人気です。
投資情報 投資判断の鍵？APCで経済を読み解く
「APC」という言葉を耳にしたことはありますか？ 投資の世界では、経済状況を分析し、将来の動向を予測する上で欠かせない指標の一つです。APCはAverage Propensity to Consumeの略で、日本語では平均消費性向と呼びます。 これは、家計の所得のうち、消費に回される割合を示すもので、経済の現状把握だけでなく、今後の投資判断にも大きく影響します。この章では、APCの基本的な知識について解説していきます。
投資情報 投資初心者のためのAD曲線入門
総需要曲線は、ある経済圏において、さまざまな価格水準において需要される財・サービスの総量を示した曲線です。 つまり、横軸にGDPなどの生産量、縦軸に価格水準をとったときに、右肩下がりの曲線として表されます。 なぜ右肩下がりになるのかというと、価格水準が低下すると、人々の購買力は相対的に高まり、より多くの財・サービスを購入するようになるからです。逆に、価格水準が上がると、購買力は低下し、需要は減少します。 この総需要曲線は、政府の経済政策や消費者の心理状況、海外経済の動向など、さまざまな要因によって変化します。例えば、政府が減税などの財政政策を行った場合、人々の可処分所得が増加し、消費や投資が活発になります。すると、総需要が増加し、曲線は右側にシフトします。逆に、消費者の景況感が悪化し、消費が抑制された場合には、総需要は減少し、曲線は左側にシフトします。 投資初心者の方は、この総需要曲線が経済活動に大きな影響を与えることを理解し、その動向に注目していくことが重要です。
投資情報 投資の基礎知識：景気の山とは？
経済は、好況と不況を繰り返しながら成長していくのが一般的です。この繰り返しを「景気循環」と呼び、景気循環は、回復期、拡張期、後退期、縮小期の4つの局面に分けられます。景気の山とは、景気循環において、経済活動が最も活発化した状態を指します。拡張期の終わりに位置し、この時点でGDPはピークに達し、雇用も拡大しています。しかし、同時にインフレ圧力が高まり、金利も上昇傾向にあります。景気の山を過ぎると、景気は後退期に入り、経済活動は減速していきます。
株式投資 初心者向け！有償増資で企業分析
企業が成長していくためには、新しい設備投資や事業拡大などにお金が必要になります。その資金調達方法の一つに「増資」があります。増資には大きく分けて「有償増資」と「無償増資」の2種類がありますが、今回は「有償増資」に焦点を当てて解説していきます。
投資情報 投資の基本！「市場機構」ってどんな仕組み？
「投資を始めたいけど、そもそも市場ってどうやって動いているの？」そう思ったことはありませんか？投資の世界では、「市場機構」という仕組みが非常に重要になってきます。この「市場機構」を理解することで、投資の成功率をぐっと高めることができるかもしれません。一体どんな仕組みなのでしょうか？詳しく解説していきます。
投資情報 投資信託の運用報告書：理解と活用法
投資信託を購入したら、定期的に届く「運用報告書」。一見難しそうで、つい後回しにしてしまいがちですが、実は投資を成功させるために欠かせない重要な情報源です。この運用報告書には、投資信託の運用状況や保有資産の内訳、運用方針の変化などが詳しく記載されています。つまり、あなたがお金を預けている投資信託が、今どのような状況で、どのように運用されているのかを知るための報告書なのです。投資信託は、いわばあなたのお金を預かってプロが運用してくれる「おまかせ投資」です。しかし、だからといって何も考えずに全てを委ねてしまって良いわけではありません。運用状況を把握し、自分の投資方針と照らし合わせながら、投資を続けていくことが重要になります。そして、そのために必要な情報が詰まっているのが、この運用報告書なのです。
投資情報 資産運用の成功のカギ？アセットアロケーション効果を解説
「アセットアロケーション」という言葉を知っていますか？投資の世界では頻繁に登場する言葉ですが、具体的にどんなものか、なぜ重要なのか理解できていない方もいるかもしれません。アセットアロケーションとは、一言で言うと「資産の分散投資」のことです。卵をひとつのカゴに盛るな、ということわざがあるように、資産運用においても、リスクを分散するために、複数の種類の資産に投資することが重要です。では、具体的にどのような効果があるのでしょうか？次のセクションから詳しく解説していきます。
投資情報 投資の基礎知識：残存保証期間とは？
老後の生活資金準備に欠かせない個人型確定拠出年金「iDeCo」や、企業年金の一つである確定拠出年金「企業型DC」をご存知でしょうか？これらの年金は、加入者自身が毎月一定額を積み立て、その資金を元手に運用を行い、老後の生活資金を準備するというものです。投資信託や保険商品など、自分の考えで運用方法を選択できることが特徴です。さて、この年金投資において「残存保証期間」は重要なキーワードとなります。残存保証期間とは、加入している年金制度において、年金が保証される期間のことを指します。例えば、60歳まで加入している年金制度の場合、60歳から受け取る年金の残存保証期間は20年、70歳まで加入していれば残存保証期間は10年となります。残存保証期間は、年金運用を行う上で、投資のリスク許容度を判断するために重要な要素となります。残存保証期間が長い場合は、長期的な視点で運用を行うことが可能となります。一方、残存保証期間が短い場合は、短期的な視点で、よりリスクを抑えた運用が求められます。ご自身の残存保証期間を把握し、ライフプランに合わせた年金運用を行いましょう。
投資情報 投資効率UP！「時点ネット決済」とは？
株式や債券などの売買取引において、投資家にとって資金効率は非常に重要な要素です。従来の取引決済では、取引日から決済日までの数日間、資金が拘束されてしまうという課題がありました。この課題を解決するのが、「時点ネット決済(Delivery-versus-Payment Netting、DNS)」という仕組みです。DNSとは、証券の受け渡しと資金の決済を同時に行うことで、従来の決済方法における資金拘束期間をなくし、資金効率の向上を図る決済方法です。
投資情報 初心者向け！NISAで始める投資入門
「投資でお金を増やしたいけど、難しそうでなかなか始められない…」そんな投資初心者の方々にぜひ知っていただきたいのが「NISA（ニーサ）」です。NISAは、投資で得られた利益を非課税にできる、まさに初心者に優しい制度なんです！普段の生活の中で、銀行預金にお金を預けていても、利息はごくわずか。そこで投資という選択肢が出てきますが、投資で利益が出ると通常は税金がかかってしまいます。しかし、NISAを利用すれば、一定の金額内であれば、投資で得た利益が非課税になるため、効率よく資産を増やすことができるのです。「でも、具体的にどんな仕組みなの？」「どんな人が利用できるの？」そんな疑問をお持ちのあなたも大丈夫！この特集では、NISAの仕組みやメリット、利用方法などをわかりやすく解説していきます。NISAを上手に活用して、投資を始めてみませんか？
投資情報 時価主義会計入門：投資にどう影響？
- 時価主義会計とは？基本的な仕組みを解説企業の財務状態や経営成績を把握するために欠かせない会計。従来の会計では、取得原価を重視した計算が主流でしたが、近年注目を集めているのが「時価主義会計」です。時価主義会計とは、資産や負債を、その時点における市場価格（時価）で評価する会計方法です。これにより、企業の財務状況をよりリアルタイムに、そして市場の実態を反映した形で把握することが可能となります。例えば、企業が保有する土地や建物を考えてみましょう。取得原価主義では、購入時の価格で評価し続けるため、時間の経過とともにその価値が大きく変動している場合、現状を正しく反映しているとは言えません。一方、時価主義会計では、現在の市場価格で評価するため、より正確な資産価値を把握できるというメリットがあります。しかし、時価主義会計の導入は、市場価格の変動がそのまま企業の利益や資産に反映されるという側面も持ち合わせています。そのため、企業にとってはメリットとデメリットをよく理解した上で、導入を検討する必要があります。
投資情報 投資の基礎知識：計算基準日とは？
投資信託や株式投資を行う上で、「計算基準日」という言葉は頻繁に登場します。計算基準日とは、投資信託の基準価額や、株式の配当金など、様々な権利や金額を確定させるための基準となる日のことです。例えば、投資信託の分配金を受け取る権利を得るためには、計算基準日当日までにその投資信託を購入している必要があります。また、株式の配当金を受け取るためには、計算基準日の2営業日前までにその株式を購入している必要があります。このように、投資においては計算基準日を意識することが重要になります。
株式投資 つなぎ売りで資産防衛: 下落相場を乗り切る戦略
「つなぎ売り」とは、将来の価格下落を見込んで、現時点で保有していない金融商品を借りて売却し、後日買い戻して返済する投資戦略です。言葉だけ聞くと難しく感じるかもしれませんが、要は「借りたものを売って、後で買い戻して返す」というシンプルな仕組みです。例えば、あなたが1株1,000円のA社の株価が今後下落すると予想したとします。この場合、つなぎ売りでは、証券会社からA社の株を借りて1,000円で売却します。その後、予想通り株価が下落して1株800円になったとします。ここであなたはA社の株を800円で買い戻し、証券会社に返却します。この結果、あなたは1株あたり200円の利益を得ることができます。つなぎ売りは、主に株式投資において、価格下落局面でも利益を狙える投資戦略として知られています。しかし、利益が出る一方で、予想に反して株価が上昇した場合には損失が発生する可能性もあるため注意が必要です。
投資情報 予測単位積増方式とは？将来設計に役立つ仕組みを解説
- 予測単位積増方式投資の基礎知識投資の世界には、将来の予測に基づいて収益を推測する方法がいくつか存在します。その中でも、「予測単位積増方式」は、特に不動産投資などで用いられる、将来の収益や価値を見積もるための有効な手法です。この方式は、過去のデータや将来の予測を組み合わせて、対象となる不動産の将来的な収益や価値を算出します。具体的には、空室率や賃料上昇率、運営費用などの要素を考慮し、将来にわたって得られるであろう純利益を予測します。そして、その予測値を基に、投資対象の現在価値を評価します。予測単位積増方式は、他の評価方法と比較して、将来的な変化を織り込みやすいというメリットがあります。そのため、長期的な視点で投資判断を行う際に特に役立ちます。しかし、その一方で、将来予測の精度によって結果が大きく左右されるという側面も持ち合わせています。次のセクションでは、予測単位積増方式の具体的な計算方法や、活用する際の注意点について詳しく解説していきます。
投資情報 投資の基礎: 価格変動リスクとは？
投資の世界では、「リスク」は常に意識しなければならない要素です。数あるリスクの中でも、「価格変動リスク」は投資初心者にとって特に理解しておくべき重要な概念です。価格変動リスクとは、投資した資産の価格が市場の動向によって上下し、投資元本を割り込む可能性があることを指します。例えば、あなたが1株1,000円のA社の株を100株購入したとします。もしA社の業績が悪化したり、市場全体が冷え込んだりして、株価が1株500円に下落した場合、あなたの投資元本は半分の5万円に目減りしてしまうのです。
投資情報 知っておきたい投資用語: 海外からの要素所得受取
海外からの要素所得受取とは、海外に投資したことで得られる所得のことを指します。具体的には、海外の企業が発行する株式や債券への投資から得られる配当金や利子、海外への直接投資から得られる利益などが該当します。これらの所得は、日本国内で得た所得とは異なり、投資先の国の税制や為替レートの影響を受けるため、注意が必要です。例えば、配当金に対しては、投資先の国で源泉徴収税が課される場合があり、日本でも課税される場合には、二重課税の問題が生じます。海外からの要素所得受取は、国際的な分散投資を進める上で重要な要素となりますが、投資に際しては、税金や為替リスクなどを十分に理解しておく必要があります。
投資情報 確定拠出年金: 知っておきたい『拠出限度額』
確定拠出年金は、将来の年金を自身で準備していくための制度です。しかし、いくらでも積み立てられるわけではなく、上限額が設けられています。これが「拠出限度額」です。拠出限度額は、職業や加入している年金制度によって異なります。そのため、自身に適用される限度額をしっかりと把握しておくことが大切です。
投資情報 輸出入の安全を守る！荷為替手形を解説
国際的な商品の売買において、「お金を払ったのに商品が届かない」「商品を送ったのにお金が払われない」といったトラブルを防ぐために、重要な役割を果たすのが「荷為替手形」です。これは、輸出者と輸入者の間で、銀行を介して安全な取引を実現するための、いわば「商品の受け渡しと代金の支払いを約束する証書」のようなものです。具体的には、輸出者が商品を輸出した際に、代金を受け取る権利を銀行に対して請求する際に使われます。銀行は、輸入者が代金を支払ったことを確認した上で、輸出者に代金を支払います。このように、荷為替手形を利用することで、輸出者と輸入者の双方が安心して取引を進めることができるのです。
投資情報 普通取引：投資の基本を理解する
「普通取引」とは、株式投資において最も基本的な取引方法です。証券会社が用意した通常の取引ルートを通じて、投資家が株式を売買することを指します。たとえば、A社の株を100株購入し、後日、別の投資家に売却するといった取引が挙げられます。普通取引では、投資家自身で銘柄を選び、売買のタイミングを決定します。そのため、相場観や企業分析の知識を活かして、利益を狙うことができます。一方で、価格変動のリスクを負うのも投資家自身です。普通取引は、他の取引手法と比較して、仕組みがシンプルで理解しやすいというメリットがあります。そのため、株式投資初心者の方にもおすすめの取引方法と言えるでしょう。
株式投資 株主割当を徹底解説！メリット・デメリット、投資判断への影響とは？
- 株主割当とは？仕組みと目的をわかりやすく解説株主割当とは、企業が資金調達を行う方法の一つで、既存の株主に対して新たに株式を発行し、割り当てることを指します。 簡単に言うと、すでに会社の株を持っている株主に対して、新たに発行する株を優先に購入する権利を与えるというものです。では、なぜ企業はわざわざ株主割当という方法で資金調達を行うのでしょうか？それは、従来の株式公開と比べて、低コストかつ迅速に資金調達ができるというメリットがあるからです。 また、既存の株主に対してのみ株式を発行するため、株式の分散を防ぎ、経営の安定化を図るという目的もあります。株主割当は、企業にとってはメリットの多い資金調達方法と言えるでしょう。しかし、投資家にとっては、発行される新株の数が多ければ、一株あたりの価値が薄まる「希薄化」のリスクも考慮する必要があります。