投資情報 銀行勘定貸しってなに？仕組みとメリットを解説
銀行勘定貸しとは、銀行が企業に対して、預金口座の残高を超えて融資を行う短期の融資制度のことです。
簡単に言うと、企業は必要な時に必要な金額を、銀行に預けている金額以上の資金を借り入れることができます。
この制度は、主に企業の短期的な資金需要に対応するために利用されます。
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投資情報 投資の基礎知識: OTC市場とは？
証券取引所を経由せずに、証券会社等の金融機関と投資家が直接取引を行う市場のことを、対顧客市場（OTC市場Over-The-Counter Market）といいます。
取引所取引所のように公的な規制や開示のルールが少なく、当事者間で自由に価格や条件を決めて取引を行うことができるのが特徴です。
そのため、取引の柔軟性が高い一方で、市場の透明性が低く、価格の妥当性が見えにくいという側面も持っています。
貯蓄･預金 預金保険制度で安心？ 知っておきたい投資の基礎知識
銀行などの金融機関に預けたお金は、預金保険制度によって保護されています。これは、万が一、預金先の金融機関が破綻した場合でも、預金者一人当たり元本1,000万円までとその利息が保護されるという制度です。つまり、私たちが安心して預金できるよう、国が安全網を用意してくれているのです。
投資情報 信用供与で投資を理解する
「信用供与」とは、簡単に言うと「お金やモノを貸すこと」です。金融の世界では、銀行が企業にお金を貸したり、証券会社が投資家にお金を貸して株を買えるようにしたりする行為を指します。
信用供与は、投資においてレバレッジ効果を生み出すために使われます。レバレッジ効果とは、少ない自己資金で大きな金額の取引を可能にすることで、高いリターンを狙う効果のことです。
しかし、信用供与は高いリターンと引き換えに、大きな損失のリスクも伴います。なぜなら、借りたお金で投資をして損失を出した場合、自己資金以上の損失を被る可能性があるからです。
信用供与は投資の幅を広げる一方で、リスクと隣り合わせであることを理解しておく必要があります。
様々な投資 外貨建ワラント投資：基礎とリスク管理
- 外貨建ワラントとは？
投資の世界には、数多くの金融商品が存在しますが、その中でも「ワラント」は、投資初心者の方から経験豊富な方まで、幅広い層に注目されている金融商品です。
特に「外貨建ワラント」は、円建てのワラントとは異なる特徴を持つことから、投資対象としてさらに注目を集めています。
では、外貨建ワラントとは一体どのような金融商品なのでしょうか？
外貨建ワラントとは、将来、ある特定の条件で、特定の外国の通貨（例えば、米ドルやユーロなど）で決められた数量の株式や債券などの原資産を買う権利、または売る権利をあらかじめ決まった価格で行使できる権利を証券化した金融商品です。
この「買う権利」を「コール」、
「売る権利」を「プット」と呼びます。
外貨建ワラントは、従来の株式投資や投資信託とは異なる投資手法の一つとして、近年人気が高まっています。
制限･ルール 投資「不招請勧誘」の基礎知識
「不招請勧誘」とは、投資家側から勧誘を希望していないにも関わらず、証券会社や金融機関などから一方的に持ち掛けられる投資の勧誘のことです。具体的には、電話や訪問などで、投資経験や知識が少ない顧客に対して、リスクの高い金融商品やサービスを執拗に勧めてくる行為などが該当します。
不招請勧誘は、顧客の意向を無視した営業行為であるため、金融商品取引法で規制されています。これは、顧客が不適切な投資に巻き込まれたり、過度なリスクを取らされたりするリスクを避けるためです。もし、不招請勧誘だと感じたら、毅然とした態度で断るか、金融庁や消費者センターに相談するようにしましょう。
投資情報 侮蔑の経済用語「PIGS」とは？
「PIGS」という言葉が初めて使われたのは、1990年代後半のこととされています。当時、ユーロ導入を控えたヨーロッパでは、経済成長の著しい優等生と、財政赤字や政府債務の累積が深刻な問題となっていた国々との間で、経済状況に大きな差が生じていました。この状況下で、経済的に不安視されていたポルトガル、イタリア、ギリシャ、スペインの4カ国を指す言葉として、「PIGS」という言葉が用いられるようになったのです。これらの国々は、共通して経済構造の脆弱性や、政治の不安定さを抱えており、投資家や経済アナリストの間で、その経済状況への懸念が広がっていたのです。
投資情報 投資の基礎知識：トータルリターンで収益を理解する
投資で得られる収益は、値上がり益や配当収入だけではありません。投資信託の分配金や債券の利金など、投資によって得られるすべての収益を合計したものを「トータルリターン」と呼びます。 トータルリターンを意識することで、投資商品を多角的に評価し、より効果的な資産運用を行うことが可能となります。
株式投資 ストックオプション入門：仕組みとメリットを解説
ストックオプションとは、会社が従業員に対して、自社の株式を将来の決められた期日（権利行使日）に、あらかじめ定められた価格（権利行使価格）で購入できる権利を与えることをいいます。
簡単に言えば、将来値上がりが見込める自社株を、今のうちに購入できる権利を従業員に与える制度です。
従業員は、この権利を行使するか、それとも権利放棄するかを選択することができます。もし、将来株価が権利行使価格よりも値上がりしていれば、権利を行使して株式を安く購入し、市場で売却することで利益を得ることができます。反対に、株価が下落してしまえば、権利を放棄すれば損失を被ることはありません。
投資情報 投資用語「ERP」ってなに？
投資の世界で「ERP」と聞いて、何を思い浮かびますか？もしかしたら、企業資源計画（Enterprise Resources Planning）を指す「ERP」を思い浮かべた方もいるかもしれません。しかし、投資の世界における「ERP」は全く異なる意味で使われます。ここでは、投資における「ERP」の意味とその重要性について解説していきます。
投資情報 投資の基礎: 電子取引基盤運営業務とは？
「電子取引基盤運営業務」は、私たちが普段利用するインターネット証券会社やFX会社等が、円滑に金融取引サービスを提供していく上で欠かせない役割を担っています。
具体的には、顧客から注文を受け付け、証券会社やFX会社等の金融機関に注文を伝達し、約定結果を顧客に通知するといった、一連の取引に関わるシステムの開発・運用を行っています。
いわば、インターネット上における金融取引の「インフラ」といえるでしょう。
この業務を安定的に提供することで、私たちは、よりスムーズかつ安心して金融取引を行うことができるのです。
投資情報 投資初心者のための経済モデル入門
- 経済モデルとは？投資にどう役立つ？
投資の世界に足を踏み入れる時、多くの人が「経済予測」という言葉に魅力を感じると同時に、難解さも感じるのではないでしょうか。経済は複雑に絡み合ったシステムであり、それを予測することは容易ではありません。そこで登場するのが「経済モデル」です。
経済モデルとは、経済現象を簡略化し、現実の動きを分析・予測するために作られた理論的な枠組みのことです。例えるなら、飛行機の模型のようなものです。模型は本物そっくりに作られていますが、実際に人を乗せて飛ぶことはできません。しかし、模型を使って空気抵抗などを調べることで、本物の飛行機の設計や飛行に役立てることができます。経済モデルもこれと同じように、現実経済の複雑さを一部省略しながらも、経済の仕組みを理解し、将来の動きを予測するために役立ちます。
投資において、経済モデルは未来予測の強力なツールとなります。例えば、金利や物価、企業収益といった経済指標と株価の関係を分析したモデルを用いることで、将来の株価変動をある程度予測することが可能になります。もちろん、経済モデルはあくまで簡略化された理論であるため、100%正確に未来を予測することはできません。しかし、経済の動きを理解し、投資判断の根拠を得るための強力な武器となることは間違いありません。
投資情報 資産運用初心者は必見！NPFAとは？
NISAは、「少額投資非課税制度」と呼ばれる、投資によって得られた利益にかかる税金が非課税になる制度です。
通常、株式や投資信託で利益が出ると約20%の税金がかかりますが、NISAを利用することで、この税金を支払う必要がなくなります。
つまり、NISA口座で投資をすると、同じ利益を得た場合でも、税金がかからない分、手元に残るお金が多くなるというメリットがあります。
投資情報 投資の基礎: 引受とは何か？
- 引受の定義と仕組み
引受とは、企業が新たに株式や債券を発行する際に、証券会社が投資家に対してその募集・販売を引き受けることを指します。 簡単に言うと、企業と投資家の間に立って、資金調達をスムーズに行う役割を担っているのが証券会社、つまり引受人です。
具体的には、引受人は発行企業から株式や債券を引き受け価格で買い取り、それを投資家に販売します。この時、引受人は販売価格を自由に設定できるため、引き受け価格と販売価格の差額が引受人の報酬となります。これを引受手数料と呼びます。
引受には、大きく分けて「募集引受」と「売出引受」の2種類があります。募集引受は、新規に発行される株式や債券を投資家に販売するものであり、売出引受は、既存の株主が保有する株式を売却する場合に用いられます。
引受は、企業にとっては資金調達のリスクを軽減し、円滑な資金調達を実現できるメリットがあります。一方、投資家にとっては、証券会社の専門的な調査や分析に基づいた投資対象を選択できるというメリットがあります。
投資情報 株価下落に賭ける？ショートポジションとは
ショートポジションは、将来の価格下落を見込んで証券を借り、売却することから始まります。 例えば、A社の株価が今後下落すると予想した場合、投資家は証券会社からA社の株を借り、それを市場で売却します。そして、実際に株価が下落したタイミングで、同じ数の株を市場で購入して証券会社に返却します。 この際、売却価格と購入価格の差額が利益となります。
図にすると以下のようになります。
1. -証券会社から株を借りる-
2. -借りた株を市場で売却する-
3. -株価が下落する-
4. -下落した株を市場で購入する-
5. -購入した株を証券会社に返却する-
6. -売却価格と購入価格の差額が利益となる-
つまり、ショートポジションは株価の下落局面において利益を獲得する投資戦略と言えるでしょう。
株式投資 業績相場とは？仕組みと見極め方を解説
「業績相場」とは、企業の業績が株価に大きく影響を与える相場のことです。具体的には、企業の売上や利益などの業績が良い場合、その企業の株価は上昇しやすくなります。逆に、業績が悪化した場合には、株価は下落しやすくなる傾向があります。
一般的に、景気が良く企業業績が全体的に上向きのときには、業績相場は上昇傾向となります。反対に、景気後退期には企業業績が悪化する傾向にあるため、業績相場は下落傾向になることが多いです。
株式投資 額面発行を解説！投資初心者も安心の基本知識
「額面」とは、株券や債券などの有価証券に記載されている金額のことです。そして額面発行とは、企業が株式や債券を発行する際に、この額面を基準とする発行方法を指します。
例えば、1株あたり500円の額面で株式を発行する場合、投資家は1株につき最低でも500円を支払って購入することになります。
日本ではかつて額面発行が主流でしたが、近年では法律が改正され、額面を定めない「額面のない株式」の発行も可能になりました。
債券投資 外貨建て債券で資産運用！メリット・デメリットを解説
外貨建て債券とは、発行体が発行する債券のうち、円建てではない通貨で発行されている債券のことを指します。例えば、アメリカの企業が発行する米ドル建ての債券や、オーストラリア政府が発行するオーストラリアドル建ての債券などが挙げられます。これらの債券は、投資家にとって外貨投資の一つとして、魅力的な選択肢となり得ます。
投資情報 実質経済成長率入門：投資にどう影響？
経済ニュースで頻繁に登場する「実質経済成長率」。投資家にとっては特に重要な指標ですが、その意味を正しく理解しているでしょうか？
実質経済成長率とは、簡単に言えば「経済規模（GDP）の実質的な伸び率」です。GDPは国内で生産されたモノやサービスの付加価値の合計額を示し、経済の規模を表す重要な指標です。実質経済成長率は、このGDPの成長率から物価変動の影響を取り除いたもので、経済が「実際に」どれだけ成長したのかを把握するために用いられます。
投資情報 投資信託のコスト！知って得する信託報酬の基礎知識
投資信託を始めたいけど、コストはどれくらいかかるの？と疑問に思っていませんか？ 実は、投資信託には「信託報酬」というコストが発生します。
信託報酬とは、投資信託の運用や管理にかかる費用のことです。 運用会社や販売会社に支払う報酬で、保有している投資信託の額に応じて毎日少しずつ支払われます。
投資信託を選ぶ際には、信託報酬が低いほど、あなたの投資リターンが大きくなる可能性があります。 信託報酬は投資における大切な要素なので、しっかりと理解しておきましょう。
FX投資 FXで知っておきたい！ネッティングでリスク管理
FX取引において、リスク管理は非常に重要です。その中でも、「ネッティング」は効果的なリスク管理手法の一つとして知られています。
では、ネッティングとは一体どのような仕組みなのでしょうか？ 簡単に言うと、ネッティングとは、複数の取引をまとめて相殺し、最終的な損益のみで決済を行う方法を指します。例えば、A通貨とB通貨の取引で利益が出ている一方で、C通貨とD通貨の取引で損失が出ている場合、ネッティングを活用すれば、これらの取引をまとめて最終的な損益のみで決済することができます。
投資情報 モデルポートフォリオとは？資産運用を始める第一歩
モデルポートフォリオとは、投資目標やリスク許容度に応じて、株式や債券、不動産など様々な資産クラスをどのように組み合わせるかを示した資産配分のモデルです。
例えるなら、料理のレシピのようなものと言えるでしょう。レシピには、完成形である料理の味付けや栄養バランスを考慮して、肉や野菜、調味料の配合や組み合わせが記されています。
モデルポートフォリオも同様に、投資家が目標とする資産の増加（おいしい料理）を実現するために、リスク（食材）をどのようにコントロールし、どの金融商品（調味料）をどれくらいの比率で組み合わせるべきか、という目安を示してくれるのです。
投資情報 投資とデフレ：知っておきたい関係性とは？
デフレーションとは、モノやサービスの価格が継続的に下落していく経済現象を指します。簡単に言うと、「物価が長く下がり続ける状態」のことです。一見、物価が下がることは消費者にとって良いことのように思えます。しかし、デフレは経済全体に様々な悪影響を及ぼす可能性があり、注意が必要です。
株式投資 オーバーアロットメントとは？投資初心者向けに解説
新規公開株（IPO）への投資を検討する際、「オーバーアロットメント」という言葉を耳にすることがあるかもしれません。これは、企業が新規に株式を公開する際、当初予定していた発行株式数よりも多く、株式を発行できる制度のことです。この制度を利用することで、企業はより多くの資金を調達することができます。具体的には、主幹事証券会社が、投資家からの需要を見極めた上で、あらかじめ決められた一定の割合内で追加発行を行います。