投資情報 投資の基本！利子率を理解しよう
利子率とは、お金を借りたり、貸したりする際に発生する料金のようなものです。銀行に預けたお金が増えるのは、銀行がそのお金を運用し、その利益の一部を私たちに利子として還元しているからです。逆に、私たちがお金を借りる場合は、借りた金額に対して利子を支払います。この利子の割合が利子率で、一般的には年率（1年間の利率）で表されます。
投資情報 
税金 投資損失を次年度以降に持ち越し！繰越控除を徹底解説
投資で損失が出てしまった場合、確定申告をすることで税金の一部を取り戻せることをご存知ですか？「繰越控除」という制度を利用すれば、損失を最大3年間、次年度以降に持ち越して、利益と相殺することが可能です。この仕組みにより、結果的に支払う税金を減らす効果が期待できます。本記事では、繰越控除の仕組みや対象となる損失、具体的な手続き方法などをわかりやすく解説していきます。投資初心者の方や、繰越控除について詳しく知りたい方は、ぜひ参考にしてみてください。
投資情報 営業余剰とは？企業分析の基礎知識
営業余剰とは、企業が本業でどれだけ稼ぐ力を持っているかを示す指標の一つです。言い換えれば、商品やサービスの販売によって得られた収益から、その売上を得るために直接かかった費用を差し引いたものです。この費用には、材料費や人件費、減価償却費などが含まれます。営業余剰を見ることで、企業が本業で効率的に収益を上げられているかを知ることができます。営業余剰が大きければ、企業は効率的に利益を上げており、将来的にも安定した収益が見込めます。一方で、営業余剰が小さければ、コスト管理がうまくいっていない、または競争が激化している可能性があり、今後の収益に不安が残ります。
投資情報 投資用語「アゲインスト」を解説-負け組からの脱出-
- アゲインストとは？投資における意味をわかりやすく解説投資の世界で飛び交う専門用語の数々。その中に、「アゲインスト」という言葉を耳にしたことはありませんか？「アゲインスト」とは、簡単に言うと「相場の下落局面」を指す言葉です。例えば、「アゲインストの相場で利益を出すのは難しい」といった風に使われます。投資の世界では、相場が上昇する局面を「順相場」、下落する局面を「逆相場」と呼ぶことがあります。「アゲインスト」は、この「逆相場」と同じ意味を持つと考えてよいでしょう。「アゲインスト」という言葉を理解することで、相場状況を把握し、より適切な投資判断を下せるようになるでしょう。
先物取引 初心者向け：先物取引の基礎知識
- 先物取引とは？株取引との違いを解説投資に興味がある方なら、「先物取引」という言葉を耳にしたことがあるかもしれません。一見難しそうに聞こえるかもしれませんが、基本を押さえれば、その仕組みは決して複雑ではありません。ここでは、初心者の方に向けて、先物取引の基本と株取引との違いについてわかりやすく解説していきます。まず、先物取引とは、将来のある時点（満期日）に、あらかじめ決めておいた価格（将来価格）で、 underlying assetと呼ばれる株価指数、金、原油などを売買する契約を結ぶ取引のことです。一方、私たちになじみ深い株取引は、企業が発行する株式を売買する取引です。株式は、企業の ownership を表すものであり、株取引は、企業の成長や業績に投資するイメージです。先物取引と株取引の大きな違いは、現物を受け渡しするかどうかです。株取引では、実際に株式を売買しますが、先物取引では、原則として、満期日に underlying asset の受け渡しは行わず、差金決済を行います。例えば、1年後に金の価格が上昇すると予想した場合、先物取引では、現在の価格で1年後に金を買う契約を結ぶことができます。そして、実際に1年後、金の価格が上昇した場合、その差額分が利益となります。反対に、価格が下落した場合は、その差額分の損失となります。このように、先物取引は、将来の価格変動を利用して利益を狙う取引と言えるでしょう。次のセクションでは、先物取引のメリット・デメリットについてさらに詳しく解説していきます。
株式投資 投資の基本: あなたの「議決権」って何？
株を購入するということは、単にお金を出すのではなく、その企業の「オーナー」になることを意味します。そして、オーナーには当然ながら、企業の重要な決定に関わる権利があります。それが「議決権」です。議決権を持つあなたは、株主総会に出席し、会社の経営方針や重要な案件について、自分の意見を反映させることができます。議決権は、株主総会で、会社の合併や事業計画の変更などについて賛成か反対かを投票する際に使われます。議決権は、1株につき1つの権利が与えられます。つまり、多くの株を保有している株主ほど、より大きな発言力を持つことになります。企業は、株主の意見を反映し、より良い経営を行うために、議決権を通して株主との対話を重視しています。
投資情報 実質経済成長率入門：投資にどう影響？
経済ニュースで頻繁に登場する「実質経済成長率」。投資家にとっては特に重要な指標ですが、その意味を正しく理解しているでしょうか？実質経済成長率とは、簡単に言えば「経済規模（GDP）の実質的な伸び率」です。GDPは国内で生産されたモノやサービスの付加価値の合計額を示し、経済の規模を表す重要な指標です。実質経済成長率は、このGDPの成長率から物価変動の影響を取り除いたもので、経済が「実際に」どれだけ成長したのかを把握するために用いられます。
投資情報 投資効率UP！キャッシュ・マネジメントのススメ
キャッシュ・マネジメントとは、企業や個人が保有する資金（キャッシュ）を効率的に管理することを指します。具体的には、収入と支出を把握し、無駄な支出を抑えつつ、将来の投資や急な出費に備えて計画的に貯蓄していくことを意味します。個人の場合は、家計簿アプリなどを活用し、毎月の収入と支出を可視化することが効果的です。また、固定費を見直したり、貯蓄目標を立てたりするなど、計画的にお金の流れをコントロールしていくことが重要です。
債券投資 未来への投資！SDGs債とは？
SDGs債とは、国際連合が提唱する「持続可能な開発目標（SDGs）」の達成に向けた取り組みを資金調達で支援する債券です。企業や政府などが発行し、その資金はSDGsの17の目標に関連したプロジェクトに充てられます。投資家は、SDGs債を購入することで、世界の課題解決に貢献しながら、経済的なリターンも得られるというメリットがあります。
組織･団体 投資用語解説：協会員への「除名」とは？
投資の世界における「除名」とは、金融商品取引業者や証券会社などが所属する自主規制機関において、会員資格を剥奪される最も重い処分です。これは、会員が法令違反や協会の規則に違反する重大な不正行為を行った場合などに科せられます。具体的には、インサイダー取引や相場操縦などの不正行為、顧客に対する不適切な勧誘行為、協会への虚偽報告などが挙げられます。除名処分を受けると、会員は協会が提供する各種サービスを受けられなくなるだけでなく、社会的信用を失墜させ、業務に大きな支障をきたす可能性があります。
投資情報 老後資金設計のカギ？基準標準給与額を解説
老後資金の準備は、将来の不安を減らすための重要なステップです。しかし、いざ老後の生活費を計算しようと思っても、年金がいくらもらえるのか、どれくらい貯蓄が必要なのか、見当がつかない方も多いのではないでしょうか？そんな時に役立つのが「基準標準給与額」です。老後資金設計において、基準標準給与額は重要な役割を果たします。この章では、基準標準給与額の概要と、老後資金設計におけるその重要性について詳しく解説していきます。
投資情報 投資用語「GTC注文」徹底解説！
「GTC注文」とは、投資の世界で使われる注文方法の一種です。「Good Till Cancelled」の略で、日本語では「取消注文まで有効注文」と訳されます。つまり、投資家が注文を取り消すまで、または約定するまで有効な注文のことを指します。
税金 企業年金と税金: 特別法人税とは？
企業年金制度に関連する税金の一つに、特別法人税があります。これは、企業が従業員のために積み立てている年金積立金に対して課される税金です。この税金は、企業の負担を軽減し、年金制度の安定化を図るという目的で設けられました。しかし、その仕組みや影響については、企業担当者の中でも十分に理解されていないケースも見受けられます。
株式投資 投資戦略の鍵！?「循環物色」を理解しよう
株式投資の世界では、特定のテーマや業種に人気が集まり、株価が上昇する現象がよく見られます。しかし、こうした人気は永遠に続くわけではなく、やがて別のテーマや業種へと移り変わっていきます。この人気がまるで循環するように、投資対象が移り変わる現象を「循環物色」と呼びます。例えば、景気回復の期待が高まっている時期には、景気動向に業績が左右されやすい「景気敏感株」と呼ばれる銘柄群に注目が集まりやすくなります。具体的には、自動車や鉄鋼、海運などの業種が挙げられます。一方、景気後退の局面では、景気の影響を受けにくい食品や医薬品、公共料金などの「ディフェンシブ株」と呼ばれる銘柄群が物色される傾向があります。このように、循環物色は市場全体の動向や経済状況、投資家の心理など、様々な要因によって生じます。そして、この循環物色の流れを掴むことが、投資戦略において非常に重要となります。
投資情報 年金財政の要！「財政検証」をわかりやすく解説
「財政検証」という言葉、ニュースなどで耳にすることはあっても、具体的にどんなものか、ご存知でしょうか？ 国民の大切な年金を将来に渡って支給していくために、5年ごとに年金制度の収支見通しを立て、その結果を検証する、それが「財政検証」です。 つまり、私たちが将来安心して年金を受け取れるのかどうか、その鍵を握る重要な役割を担っているのです。
債券投資 債券投資の基礎知識: 値洗いの仕組みを解説
債券の値洗いとは、簡単に言うと「債券の価格を日々変動する市場金利に合わせて評価し直すこと」です。株式投資では、保有している株の評価額はその時の株価によって変動しますが、債券投資においても同様に、保有している債券の評価額は日々変化します。なぜなら、債券は発行時に決定された利率（クーポン）と償還までの期間が決まっているものの、市場の金利は常に変動しているからです。市場金利が上昇すると、相対的に発行時の利率が低くなるため、債券の価値は下落します。逆に、市場金利が低下すると、債券の価値は上昇します。このため、保有している債券の評価額を正しく把握するため、また、投資信託などの基準価額を算出するために、債券の値洗いは欠かせない作業となっています。
不動産投資 「クローズド・エンド型」投資の基礎知識
投資信託には大きく分けて「オープン・エンド型」と「クローズド・エンド型」の2種類があります。クローズド・エンド型投資信託は、募集時に集めた資金で運用を行い、原則として新規の資金募集は行いません。投資家は、証券取引所に上場された投資信託証券を売買することで、間接的に投資対象資産に投資します。そのため、投資信託の価格が純資産価値（NAV）から乖離して推移することがあります。
投資情報 マルチアセット投資: 分散投資でリスクを抑えよう
「卵は一つの籠に盛るな」ということわざがありますね。これは投資の世界にも当てはまります。投資の世界では、リスクを分散するため、複数の種類の資産に投資することをお勧めします。これを-アセットアロケーション-と呼びます。そして、マルチアセット投資とは、このアセットアロケーションを実践する投資手法の一つです。具体的には、株式や債券だけでなく、不動産、コモディティ（金や原油などの商品）、オルタナティブ投資（ヘッジファンドやプライベートエクイティなど）といった幅広い資産クラスに投資を行います。次の章では、マルチアセット投資のメリットについて詳しく見ていきましょう。
組織･団体 幻のWTO前身!? ITOとその意義とは
第二次世界大戦後、疲弊した世界経済を立て直すべく、国際機関による新たな秩序構築が求められました。その中で誕生したのが、国際貿易機関（ITO International Trade Organization）です。ITOは、単なる貿易協定を超え、国際的な投資や雇用、経済開発まで包括的に網羅する壮大な構想でした。しかし、この野心的な計画は、米国内の政治的理由により頓挫し、幻のものとなってしまいます。ITOは実現しませんでしたが、その理念は、後のGATT、そしてWTOへと受け継がれていきます。
投資情報 手数料削減！投資の現物移管とは？
証券会社で投資をしていると、「現物移管」という言葉を耳にすることがあるかもしれません。これは、保有している株や投資信託などの金融商品を、別の証券会社に移す手続きのことです。例えば、A証券で保有している株をB証券に移したい場合に、この現物移管を行います。この際、株などの資産そのものが移動するため、売却して現金化してから移動するといった手間はかかりません。
投資情報 投資の基礎！『益出し』で利益確定のタイミングを知る
「益出し」とは、保有している投資対象の価格が上昇した際に、一部または全部を売却して利益を確定させる行為を指します。投資の世界では「損切り」と並んで重要なリスク管理手法の一つとされています。株式投資やFXなど、値動きのある金融商品に投資を行う場合、価格変動リスクは常に付きまといます。たとえ値上がりしていても、その後予想に反して値下がりしてしまっては、せっかくの利益が減ってしまったり、損失に転じてしまう可能性も。そこで「益出し」を行うことで、利益を確定させながら、リスクをコントロールしていくことが重要になります。
債券投資 期限前償還：投資のメリット・デメリットを解説
「期限前償還」とは、債券やローンなどの金融商品において、発行体が当初の契約で定められた償還日よりも前に元本を投資家に返済することを指します。一見、早くお金が戻ってくるので投資家にとってメリットが大きいように思えますが、実際にはメリットとデメリットの両方が存在します。このセクションでは、期限前償還の仕組みや投資家への影響について詳しく解説していきます。
投資情報 年金と投資の大原則：大数の法則をわかりやすく解説
「大数の法則」って、なんだか難しそうな響きですよね？でも、安心してください！実は、とってもシンプルな原則なんです。 簡単に言うと、試行回数を増やすほど、結果が本来の確率に近づいていくという法則です。例えば、コインを投げるとします。表が出る確率は1/2、裏が出る確率も1/2ですよね。でも、たった2回投げただけで、表と裏がピッタリ1回ずつ出るとは限りません。もしかしたら、2回とも表が出るかもしれません。しかし、コインを100回、1000回、と何度も投げ続けると、表と裏が出る回数の比率は、だんだん11に近づいていきます。これが大数の法則です！この法則、実は投資や年金にも深く関わってくるんです。次の章から、具体的に見ていきましょう！
投資情報 投資に必須！FOMCを理解する
FOMCとは、Federal Open Market Committeeの略称で、日本語では連邦公開市場委員会と呼びます。これは、アメリカの中央銀行である連邦準備制度理事会（FRB）において、金融政策を決める最高意思決定機関にあたります。具体的には、アメリカの金融政策の目標である「物価の安定」と「雇用の最大化」を達成するために、政策金利であるフェデラルファンド金利（FF金利）の誘導目標や、量的緩和などの金融政策を決定します。