投資情報 外国人投資家とは？ 投資における影響を解説
「外国人投資家」と聞いて、具体的にどんな人をイメージしますか？ ニュースなどで目にする機会も多いですが、その定義は意外と知られていないかもしれません。 この章では、外国人投資家の定義や種類について詳しく解説していきます。
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投資情報 転職時の年金資産、移受換のススメ
転職する際に、それまで加入していた企業年金の年金資産を新しい制度に移す手続きを「移受換」と言います。転職先の企業年金制度に加入する場合には、「企業年金制度間による移換」、個人型確定拠出年金に加入する場合には「個人型確定拠出年金への移換」、といった選択肢があります。
移受換を行わない場合は、脱退一時金として一時金で受け取るか、加入していた企業年金制度で資産を運用し続けるかを選択することになります。しかし、一時金として受け取ると所得税や社会保険料の負担が発生する場合があり、運用を続けると管理が煩雑になる可能性があります。
移受換には、年金資産をまとめて管理できる、運用期間が長くなることで資産形成を有利に進められる可能性がある、一時金の受け取り時に比べて税制上のメリットがあるなどのメリットがあります。
株式投資 株主総会入門: 会社の未来を決める日
株式会社は、法律に基づいて設立され、運営されている組織です。そして、株主総会は、会社の重要な意思決定を行う最高機関です。
株式会社のオーナーである株主は、この株主総会に出席することで、会社の経営方針や重要な案件について、意見を述べたり、議決権を行使したりすることができます。
つまり、株主総会は、株主が自らの権利を行使し、企業の未来を左右する重要な場と言えるでしょう。
投資情報 資産運用初心者は必見！NPFAとは？
NISAは、「少額投資非課税制度」と呼ばれる、投資によって得られた利益にかかる税金が非課税になる制度です。
通常、株式や投資信託で利益が出ると約20%の税金がかかりますが、NISAを利用することで、この税金を支払う必要がなくなります。
つまり、NISA口座で投資をすると、同じ利益を得た場合でも、税金がかからない分、手元に残るお金が多くなるというメリットがあります。
投資情報 市場経済の仕組みとメリット・デメリット
- 市場経済とは？ GDPと所得分配の仕組み
市場経済とは、需要と供給の関係によって価格が決定される経済システムのことです。
具体的には、私たちが日々購入する商品やサービスの価格は、企業がどれだけ供給し、消費者がどれだけ需要するかによって変動します。
例えば、ある人気の新商品が発売されたとします。
発売当初は供給が限られているため、価格は高くなる傾向にあります。
しかし、時間の経過とともに、多くの企業が参入し、供給が増えてくると、価格は徐々に下落していきます。
このように、市場経済では、需要と供給のバランスによって価格が調整され、資源が効率的に配分されていきます。
この市場経済において、経済活動の指標となるのがGDP（国内総生産）です。
GDPは、一定期間内に国内で生産されたモノやサービスの付加価値の合計値を表し、経済の規模を測る指標として用いられます。
そして、生産活動を通じて生まれた付加価値は、 wages（賃金） 、interest（利子）、rent（地代）、profit（利潤）などの形で、家計に分配されます。
これが所得分配の仕組みです。
市場経済では、個々の経済主体が自由な経済活動を通じて、より多くの所得を得ようとするため、生産活動が活発化し、経済全体が成長していくと考えられています。
投資情報 投資判断の鍵！「一般材料」を徹底解説
株式投資を行う上で、企業の業績や財務状況など、様々な情報を分析することは非常に重要です。これらの情報は大きく「決算情報」と「一般材料」に分けられます。
決算情報とは、企業が四半期ごと、または毎年発表する業績や財務状況を示す数値データです。一方、一般材料とは、決算情報以外のあらゆる情報を指します。
具体的には、経済指標、業界動向、企業のニュースリリース、新製品・サービスの発表、経営者の発言、アナリストのレポートなどが挙げられます。これらの情報は、企業の将来性を評価する上で欠かせない要素となります。
FX投資 今すぐ取引！投資の基礎用語「直物相場」とは？
投資の世界で頻繁に登場する「直物相場」。これは、簡単に言えば「今、この瞬間」での取引価格のことを指します。例えば、あなたが両替所でドルを円に交換する場合、その時の交換レートが「直物相場」になります。つまり、「直物相場」は、リアルタイムに変動する「生の価格」と言えるでしょう。
株式投資やFX取引など、投資の世界ではこの「直物相場」を基準に売買が行われます。刻一刻と変化する「直物相場」を理解することは、投資で成功するための第一歩と言えるでしょう。
投資情報 ファミリーファンドで賢く分散投資
ファミリーファンドとは、複数の投資信託を組み合わせた、いわば投資信託の詰め合わせパックのようなものです。一つの金融機関が提供する投資信託の中から、目的やリスク許容度に応じてテーマ別に分類され、パッケージ化されています。
投資初心者の方や、資産運用に時間をかけたくないという方にとって、ファミリーファンドは非常に便利なツールと言えるでしょう。なぜなら、自分で個別に投資信託を選んで組み合わせる必要がなく、ファミリーファンドを選ぶだけで、自動的に分散投資ができるからです。
また、ファミリーファンドは、一般的に、個別に投資信託を購入するよりも低い手数料で運用できるというメリットもあります。
ファミリーファンドには、「バランス型」「成長型」「安定型」など、様々なタイプがあります。それぞれのファミリーファンドの特徴を理解し、自分に合ったものを選ぶようにしましょう。
投資情報 フィッシャーの交換方程式をわかりやすく解説
フィッシャーの交換方程式は、経済活動における貨幣量、物価水準、実質GDP、貨幣の流通速度の関係を示す式です。経済学の巨匠アーヴィング・フィッシャーによって提唱され、マクロ経済学の基礎をなす重要な概念として知られています。
投資情報 エマージング・マーケット投資：魅力とリスク
「エマージング・マーケット」。それは、近年、投資先として注目を集めている発展途上の国や地域の市場を指します。具体的には、アジア、南米、東欧、中東など、高い経済成長を遂げている、あるいは将来的に成長が期待される国々が挙げられます。これらの国々は、先進国に比べて経済発展の途上にある一方、豊富な資源や労働力、そして旺盛な国内需要を背景に、大きな成長の潜在力を秘めている点が特徴です。
債券投資 定率公募発行を解説～仕組みとメリット～
定率公募発行とは、既存の株主に対して、あらかじめ決められた一定の割合で新規株式を発行する資金調達方法です。
増資といえば、株式市場で広く投資家を募る「公募増資」が一般的ですが、定率公募発行は、発行する株式数ではなく、発行価格をディスカウントした比率によって調達額が決まるという特徴があります。
投資情報 初心者のための当期純利益入門
「当期純利益」とは、企業が一定期間（通常は1年間）に上げた純粋な利益のことを指します。簡単に言うと、売上などの収入から、仕入や人件費などの費用を差し引いた残りの金額です。この数字が大きければ大きいほど、その期間中に効率的に稼ぐことができた、つまり「儲かった」ことを意味します。
当期純利益は、企業の成績表ともいえる決算書の中でも特に重要な項目の一つです。投資家や金融機関は、当期純利益の推移を見ることで、その企業の収益力や将来性を評価します。また、企業内部においても、当期純利益を目標に設定し、その達成に向けて努力することで、業績向上を目指します。
投資情報 投資信託の盲点？知って得する「信託財産留保額」
投資信託を購入する際、分配金や手数料など様々な情報に目が行きがちですが、「信託財産留保額」をご存知でしょうか？信託財産留保額とは、投資信託の運用で得られた収益の一部を、将来の分配金に備えて積み立てておくお金のことです。
投資信託では、分配金を安定的に支払うために、この信託財産留保額を設定しています。つまり、信託財産留保額が多いほど、将来にわたって安定的に分配金を受け取れる可能性が高いと言えるでしょう。
信託財産留保額は、投資信託ごとに異なります。そのため、投資信託を選ぶ際には、目論見書などで確認するようにしましょう。
投資情報 投資の基礎知識！「キチンの波」とは？
- 「キチンの波」とは？約40ヶ月の景気循環
景気は常に一定ではなく、好景気と不景気を繰り返しながら変動しています。
「キチンの波」は、約40ヶ月周期で起こる景気の波のことを指し、経済学者ジョセフ・キッチンが提唱したことからこの名が付きました。
具体的には、設備投資を中心とした設備循環が関係しており、企業が設備投資を拡大すると生産活動が活発化し、経済が上昇気流に乗ります。
しかし、設備の供給過剰や需要減退などが起きると、設備投資は縮小し、景気は後退局面へと移していきます。
この約40ヶ月というサイクルはあくまで目安であり、実際には政治や国際情勢、技術革新など、様々な要因によって景気循環の期間は変動します。
そのため、「キチンの波」だけを頼りに投資を行うことは危険ですが、景気の波を捉える上での、ひとつの指標として知っておくと良いでしょう。
投資情報 投資の基礎知識：経済通貨統合(EMU)とは？
経済通貨統合(EMU)は、European Economic and Monetary Unionの略称で、ヨーロッパ連合(EU)加盟国の一部が参加する経済統合の枠組みです。
EMUの最大の目的は、参加国間における経済の安定と成長を促進することです。
そのために、単一通貨ユーロの導入、共通の金融政策の実施、経済政策の協調といった取り組みが進められています。
EMUは、EUの統合深化を目指す上で重要な役割を担っており、投資家にとっても重要なテーマです。
投資情報 投資の基本！「市場機構」ってどんな仕組み？
「投資を始めたいけど、そもそも市場ってどうやって動いているの？」そう思ったことはありませんか？
投資の世界では、「市場機構」という仕組みが非常に重要になってきます。
この「市場機構」を理解することで、投資の成功率をぐっと高めることができるかもしれません。
一体どんな仕組みなのでしょうか？詳しく解説していきます。
投資情報 投資の基礎知識: 法定準備率とは？
法定準備率とは、銀行などの金融機関が預金の一定割合を日本銀行に預け入れなければならない制度のことです。預金準備率とも呼ばれます。この割合は、日本銀行によって操作され、金融市場の安定や景気調整に活用されます。
株式投資 投資初心者必見！『公開価格』ってなに？
「投資を始めたいけど、専門用語が多くて難しい…」と感じていませんか？今回は、投資初心者の方に向けて、「公開価格」について解説していきます。
株式投資において、企業の株を初めて購入できる価格のことを「公開価格」と言います。つまり、投資家にとって最初の指標となる価格のことです。新規上場企業の場合、上場前に証券会社を通して投資家に購入の申し込みを行います。そして、需要と供給の関係に基づき、証券会社が最終的に決定した価格が「公開価格」となり、証券取引所に上場されます。
不動産投資 投資用語解説：特定関係法人とは？
特定関係法人とは、法人税法において、企業とその間で資本・人事・取引などの関係が密接であると認められる法人のことを指します。具体的には、親会社と子会社、兄弟会社などが該当します。
特定関係法人との取引は、通常の取引とは異なる税務上の取り扱いを受ける可能性があります。これは、税負担を不当に軽減することを防ぐための措置です。投資を行う際には、特定関係法人に関する知識を深め、税務リスクを把握しておくことが重要となります。
FX投資 FXで稼ぐ？スワップポイントを徹底解説！
FX取引で利益を狙う方法はいくつかありますが、その中でも「スワップポイント」と呼ばれる仕組みをご存知でしょうか？スワップポイントとは、異なる通貨間の金利差によって得られる利益のことで、FXならではの収益獲得源として人気を集めています。
例えば、低金利の日本円を売って、高金利のトルコリラを買ったとします。この時、日本円とトルコリラの金利差が生じますよね？ FXでは、この金利差に相当する金額が毎日受け取れたり、逆に支払ったりが発生するのです。これがスワップポイントの仕組みです。
金利差がプラスになるように通貨ペアを選べば、毎日利益が積み上がっていくため、長期的な資産運用を考えている方にも注目されています。もちろん、為替レートの変動リスクはありますが、スワップポイントをうまく活用すれば、FXで安定的に収益を上げることも夢ではありません。
投資情報 投資の基礎知識：行使期限日を理解する
オプション取引において、行使期限日とは、オプションの権利を行使できる最終日を指します。 オプションとは、ある原資産（株式や債券など）を、将来の特定の期日（行使期限日）に、あらかじめ決められた価格（行使価格）で購入または売却する権利のことです。 行使期限日を過ぎると、そのオプションは無効となり、権利を行使することはできなくなります。そのため、オプションを購入する際には、行使期限日をしっかりと確認しておくことが重要です。
投資情報 投資判断の鍵！限界費用を理解する
新たな事業展開や設備投資など、ビジネスにおける意思決定は常に「費用対効果」が重要となります。その判断材料として欠かせないのが「限界費用」の考え方です。
投資の限界費用とは、生産量や活動量を1単位増加させた際に追加で発生する費用のことを指します。例えば、工場で製品を1個多く生産する場合にかかる費用や、サービス利用者を1人増やすために必要な費用などが挙げられます。
この限界費用を把握することで、追加投資によって本当に収益が増加するのか、費用に見合った効果が期待できるのかを判断することができます。つまり、投資の意思決定において、限界費用は収益増加とのバランスを評価するための重要な指標となるのです。
投資情報 投資判断の陰の立役者「遅行系列」とは？
景気動向を掴むために、様々な経済指標が活用されていますが、中でも「遅行系列」は、過去の景気の流れを把握し、現在の経済状況をより正確に理解するために役立つ重要な指標です。
遅行系列とは、景気変動に対して遅れて反応する経済指標を指します。例えば、完全失業率、消費者物価指数、銀行貸出残高などが挙げられます。これらの指標は、景気が上昇局面にあってもすぐには改善せず、逆に下降局面に入ってもすぐには悪化しないという特徴を持っています。
では、なぜ遅れて反応する指標が重要なのでしょうか？それは、遅行系列が景気の転換点を見極めるサインとなるからです。景気は、上昇と下降を繰り返しながら推移していきます。先行系列でいち早くその兆候を捉え、一致系列で現在の状況を把握した上で、遅行系列の変化を注意深く観察することで、本当に景気が転換したのか、あるいは一時的な変動に過ぎないのかを判断することができます。
投資判断を行う上で、遅行系列は、過去の景気動向を踏まえた上で、将来の経済動向を予測するための重要な材料となります。過去のデータと照らし合わせることで、現在の景気拡大がいつまで続くのか、あるいは景気後退がいつまで続くのかを推測する手がかりとなるでしょう。
投資情報 侮蔑の経済用語「PIGS」とは？
「PIGS」という言葉が初めて使われたのは、1990年代後半のこととされています。当時、ユーロ導入を控えたヨーロッパでは、経済成長の著しい優等生と、財政赤字や政府債務の累積が深刻な問題となっていた国々との間で、経済状況に大きな差が生じていました。この状況下で、経済的に不安視されていたポルトガル、イタリア、ギリシャ、スペインの4カ国を指す言葉として、「PIGS」という言葉が用いられるようになったのです。これらの国々は、共通して経済構造の脆弱性や、政治の不安定さを抱えており、投資家や経済アナリストの間で、その経済状況への懸念が広がっていたのです。