投資情報 無リスク資産とは？投資初心者向けに解説！
投資の世界では、「リスク」とは、投資したお金が減ってしまう可能性を指します。そして、「無リスク資産」とは、その名の通りリスクが極めて低く、元本割れの可能性がほぼないと考えられている資産のことです。投資の世界に絶対はありませんが、無リスク資産は、預けたお金が減る心配がほとんどないため、安心して資産を保有しておきたいという投資初心者の方にも向いています。
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FX投資 投資の基本！基準相場とは？
投資の世界で頻繁に耳にする「基準相場」。一体それは何なのでしょうか？簡単に言うと、過去のデータや市場の動向を分析して算出された、ある銘柄の「適正価格」のことを指します。しかし、これはあくまでも理論上の価格であり、実際の市場価格と常に一致するわけではありません。重要なのは、基準相場を一つの目安として、現在の市場価格が割高なのか割安なのかを判断材料にすることです。
投資情報 投資指標DDIで景気動向を読み解く
景気の動向を予測することは、企業の経営戦略を立てる上でも、個人の資産運用を行う上でも非常に重要です。経済指標は数多くありますが、その中でも注目されている指標の一つにDDIがあります。DDIは、「Direction of Daily Indicator」の略称で、日本語では「日経平均株価予測DI」と呼ばれています。これは、東京証券取引所に上場している企業の株価動向を予測する「日経平均株価」について、今後3ヶ月間の上昇・下落を予想する専門家の意見を集約し、その方向感と強さを数値化した指標です。つまり、多くの専門家が今後3ヶ月間の株式市場をどのように見込んでいるのかを、このDDIを通して知ることができるのです。
投資情報 企業分析の宝庫！有価証券報告書を読み解く
有価証券報告書とは、企業が投資家に対して、財務状況や経営成績などの企業情報を公開するために作成する報告書のことです。上場企業をはじめ、発行済株式総数が一定数以上の非上場企業にも作成・提出が義務付けられています。いわば、企業の「通信簿」ともいうべき重要な資料であり、企業分析を行う上で欠かせない情報源となっています。
投資情報 🇺🇸経済の崖っぷち？「フィスカルクリフ」とは
「フィスカルクリフ（fiscal cliff）」とは、日本語で「財政の崖」という意味です。具体的には、政府による歳出の自動的な削減と、減税措置の期限切れが同時に起こることで、経済に急激な落ち込みが起きる可能性を指します。アメリカでは、過去にこの「フィスカルクリフ」が問題となり、世界経済にも影響を与えかねない状況となりました。
不動産投資 オルタナ投資入門: 新時代の資産運用
近年、従来の株式や債券といった伝統的資産とは異なる投資先である「オルタナティブ投資」に注目が集まっています。オルタナティブ投資とは、ヘッジファンド、未公開株式、不動産、コモディティ、インフラストラクチャーなど、伝統的資産以外の投資対象を幅広く指す言葉です。従来の資産クラスと比べて値動きの異なるオルタナティブ投資は、分散投資によるリスク抑制と、高いリターン獲得の可能性を投資家に提供します。また、世界経済の成長やインフレといった変化にも柔軟に対応できるため、長期的な資産形成において重要な役割を果たすと期待されています。
株式投資 円安で注目の外需関連株とは？
外需関連株とは、海外での売上高比率が高い企業の株式のことを指します。円安になると、海外で得た売上を円に換算した際に多くの円を得ることができるため、業績が向上すると期待されます。そのため、円安局面では外需関連株に注目が集まりやすくなります。
債券投資 投資の基礎: MBS(抵当証券)とは？
MBSは、住宅ローンを担保に発行される証券です。仕組みを簡単に説明すると、まず、銀行などの金融機関が住宅ローンを提供します。そして、複数の住宅ローンをまとめて証券化し、それを投資家に販売します。この証券化されたものがMBSです。投資家はMBSを購入することで、定期的に利息を受け取ることができます。この利息は、元となる住宅ローンの返済金から支払われます。MBSは、比較的リスクが低い投資先として知られていますが、金利変動などの影響を受ける可能性もあります。
債券投資 投資初心者向け：債券の基礎知識
債券投資に興味はあるけれど、難しそうでなかなか手が出せない…と感じている方もいるかもしれません。そこで今回は、投資初心者の方に向けて、債券の基礎知識について解説していきます。- 債券とは何か？債券とは、国や地方公共団体、企業などが資金を調達するために発行する「借用書」のようなものです。投資家は債券を購入することで、発行体に資金を貸し付けます。そして、発行体は約束した期日に利息を支払い、満期日には元本を返済します。債券は株式と並んで代表的な投資対象とされており、ローリスク・ローリターンな投資先として知られています。債券には、国が発行する国債、地方公共団体が発行する地方債、企業が発行する社債など、様々な種類があります。
株式投資 じり高株で資産運用！ ?
「じり高」とは、株価が短期間で急騰するのではなく、緩やかに上がり続ける状態のことを指します。まるで人が一歩ずつ着実に階段を上るように、多少の下落はあるものの、長期的には右肩上がりの成長を続ける銘柄をイメージすると分かりやすいでしょう。
投資情報 投資の基礎: ヘッジ比率を理解する
ヘッジ比率とは、投資ポートフォリオ全体に対する、ヘッジファンドに投資されている資産の割合を表すものです。簡単に言えば、これはリスク管理のためにどれだけヘッジファンドに投資しているかを示す指標です。 ヘッジ比率は、投資戦略、リスク許容度、市場の状況など、さまざまな要因によって異なります。一般的に、リスク回避型の投資家は、リスク選好型の投資家よりも高いヘッジ比率を好みます。ヘッジ比率を理解することは、投資家が効果的なリスク管理戦略を構築するために重要です。ヘッジ比率を調整することで、投資家は市場のボラティリティの影響を軽減し、ポートフォリオの全体的なリスクを管理することができます。
投資情報 投資の基礎知識: カストディアンって？
投資を始める際に「カストディアン」という言葉を耳にすることがあるかもしれません。耳慣れない言葉に戸惑う方もいるかもしれませんが、投資の世界においてカストディアンは重要な役割を担っています。カストディアンを分かりやすく説明すると、「資産の保管や管理を行う専門機関」のことです。例えば、あなたが投資信託を購入した場合、その投資信託の現物である株式や債券などを実際に保管してくれるのがカストディアンです。カストディアンは、投資家から預かった資産を厳重に保管し、紛失や盗難、不正な取引などから守る役割を担っています。銀行のように、顧客から預かった資産の管理を専門に行う機関と考えるとイメージしやすいかもしれません。
投資情報 投資の基礎知識: JBICってどんな機関？
- JBICとは？設立の背景と目的JBICとは、正式名称を株式会社国際協力銀行といい、日本の政府が全額出資する政策金融機関です。1999年、当時の通商産業省と大蔵省の外郭団体であった輸出入銀行と海外経済協力基金が統合する形で誕生しました。その設立背景には、1997年のアジア通貨危機がありました。この危機を契機に、日本企業の海外進出を支援し、国際経済の安定に貢献するため、より積極的な政府系金融機関としてJBICが設立されたのです。JBICの目的は、日本の経済・社会の健全な発展と国際経済社会の発展に貢献することです。具体的には、日本企業の海外事業展開の支援や、開発途上国への経済協力などを通じて、その目的を達成することを目指しています。
投資情報 投資の基礎知識： 生産財とは？
生産財とは、簡単に言うと「物を作るための物」のことです。もう少し詳しく説明すると、企業が商品やサービスを生産する際に必要となる設備や機械、原材料などを指します。 例えば、工場で自動車を製造する場合、自動車そのものは最終的に消費者に販売される「消費財」ですが、自動車を作るために必要な工作機械や鉄鋼などの素材は「生産財」に分類されます。
投資情報 知って得する！マーケットインパクトコスト
「マーケットインパクトコスト」って聞いたことはありますか？ 投資信託や株式を購入する際、売買手数料以外に、実は目に見えにくいコストがかかっているんです。それが「マーケットインパクトコスト」です。 簡単に言うと、自分の取引が市場価格に影響を与えてしまうことで発生するコストのことを指します。例えば、あなたが大量の株式を購入しようとすると、その需要の増加によって株価が上昇してしまうことがあります。そうすると、当初予定していた価格よりも高い価格で購入せざるを得なくなり、その差額がマーケットインパクトコストになるわけです。マーケットインパクトコストは、取引する銘柄の流動性や取引規模によって大きく変動します。 流動性の低い銘柄や、大規模な取引を行う場合には、特に注意が必要です。
投資情報 「在来型石油」って？投資の基礎知識
「在来型石油」とは、簡単に言うと、従来の方法で採掘できる石油のことです。具体的には、地中に自然にできた貯留層に溜まっている石油を指します。この貯留層は、砂岩のように隙間が多い岩盤と、その隙間を塞ぐ泥岩で構成されており、ちょうど地中の巨大なプールのような構造になっています。そして、このプールに溜まった石油を、井戸を掘ってくみ上げるのが、従来の石油採掘の方法です。
投資情報 投資指標「ラスパイレス指数」をわかりやすく解説
ラスパイレス指数って、耳慣れない言葉ですよね。一体どんな指標なのでしょうか？簡単に言うと、ラスパイレス指数とは、ある時点でのモノやサービスの価格が、基準とした時点と比べてどれくらい変化したのかを示す指標です。例えば、去年の物価と比べて、今年の物価がどれくらい上がったのかを測る際に使われます。重要なのは、ラスパイレス指数は「基準時点の消費量」を固定して計算するという点です。つまり、物価変動によって人々の消費行動が変化したとしても、その影響は考慮せずに計算されます。
投資情報 投資の基礎知識：保護預り先とは？
証券会社に株式を預けておくと、証券会社が倒産した場合に自身の資産はどうなるのか、不安に思う方もいるかもしれません。このようなリスクを軽減するために、「保護預り」という仕組みが存在します。保護預りには、「預り証方式」と「口座管理方式」の2種類があります。このうち、預り証方式では、証券会社は投資家から預かった株式を自己の財産と分別して管理します。そして、投資家に対しては、預かった株式の種類と数量を記した「預り証」を発行します。この預り証方式を採用している場合、たとえ証券会社が倒産したとしても、預け入れた株式は証券会社の資産とは区別され、投資家に返還されます。つまり、預り証方式は、投資家の大切な資産を証券会社の経営リスクから守るための重要な役割を果たしているのです。
FX投資 インターバンク市場入門：仕組みと参加者を理解する
インターバンク市場とは、銀行同士が資金を貸し借りする市場のことです。銀行は、預金者から預かった預金よりも多くの貸出を行うことがあり、その際に資金が不足することがあります。また、逆に資金が余剰になることもあります。このような場合に、銀行はインターバンク市場を通じて、他の銀行から資金を調達したり、余剰資金を貸し出したりします。インターバンク市場は、銀行が円滑な資金決済を行うために重要な役割を担っています。
債券投資 投資の基礎知識: 劣後債とは？
劣後債とは、企業が発行する債券の一種ですが、他の債券や借入金よりも返済順位が低いという特徴があります。 わかりやすく言うと、企業が倒産した場合、劣後債の保有者よりも先に、銀行などの貸し手や、他の債券の保有者に対して、資産が分配されます。そのため、劣後債は比較的リスクが高い投資とされています。しかし、その分、高い利回りが見込める場合があり、リスクとリターンのバランスを重視する投資家にとって、魅力的な投資対象となり得ます。
債券投資 デュアルカレンシー債とは？仕組みとメリット・デメリット
デュアルカレンシー債とは、発行体と投資家の間で異なる通貨で利払いおよび償還が行われる債券です。例えば、日本の投資家が購入したデュアルカレンシー債が、利払いは円で、償還は米ドルで行われるという仕組みの場合があります。デュアルカレンシー債は、通常の債券よりも複雑な仕組みであるため、投資する前にその特徴をしっかりと理解しておく必要があります。
投資情報 将来設計の要！退職給付を理解しよう
退職給付とは、会社が従業員に対して、長年の勤務に対する感謝の気持ちと、退職後の生活を支えるために支給するお金のことです。将来受け取れるお金として、給与の一部を会社に積み立てていると考えることもできます。退職金や企業年金といった言葉を聞いたことがある方も多いのではないでしょうか？ 実は、これらは退職給付の種類の一つなのです。
投資情報 ケインズの疑問：経済危機の処方箋
1929年、アメリカを震源地として世界を未曾有の経済危機が襲いました。それは、世界恐慌と呼ばれ、人々の生活、そして経済学の常識を根底から覆すものでした。株価の大暴落に端を発したこの恐慌は、生産の縮小、失業者の増大、企業の倒産といった負の連鎖を引き起こし、世界経済は奈落の底へと突き落とされていくことになります。当時の経済学は、市場メカニズムの自己調整機能を信奉しており、このような危機に対して有効な解決策を見出すことができませんでした。人々は、従来の経済理論では説明のつかない現実を前に、大きな不安と疑問を抱えることになったのです。
投資情報 投資戦略の解剖：ビルディング・ブロック方式入門
- 1. ビルディング・ブロック方式とは何か？投資の世界では、リターン獲得を目指す一方で、リスクとどのように向き合うかが重要なテーマです。リスクを闇雲に恐れるのではなく、正しく理解し、コントロールすることで、投資目標達成への道筋が見えてくるでしょう。そこで有効なアプローチの一つが、今回ご紹介する「ビルディング・ブロック方式」です。ビルディング・ブロック方式とは、例えるなら、家を建てるように、投資ポートフォリオを構築していく手法です。土台や柱、壁といったように、投資目標やリスク許容度に応じて、異なる役割を持つ「資産クラス」を一つずつ積み上げていく点が特徴です。この方式のメリットは、リスク分散効果を高め、特定の資産や市場の変動に大きく影響を受けにくいポートフォリオを構築できる点にあります。また、自身の投資スタイルや目標に合わせて、柔軟にカスタマイズできる点も魅力です。次の章では、具体的なビルディング・ブロックの構成要素となる「主要な資産クラス」について詳しく解説していきます。