貯蓄・預金

預金を守る仕組み!ペイオフ方式を解説

銀行は私たちにとって、お金を預けたり、借りたりする身近な存在です。しかし、もしも銀行が経営破綻してしまったら、私たちの預金はどうなってしまうのでしょうか?そんな時でも、私たち預金者を守ってくれるのが「ペイオフ方式」です。この制度について、詳しく見ていきましょう。
投資情報

投資の基礎知識: 「ティック」とは?

「ティック」とは、金融商品の価格変動における最小単位のことです。株やFX、先物取引など、金融商品を取引する際には、必ずこの「ティック」を意識する必要があります。 例えば、株価が1円上昇したとします。この1円という単位が「ティック」にあたります。FXでは、通貨ペアの小数点以下の値が「ティック」として扱われます。「ティック」は、一見すると小さな単位に思えるかもしれません。しかし、このわずかな値動きが、投資家の利益や損失に大きく影響を与える可能性があるため、決して軽視することはできません。
投資情報

CSR投資:企業の社会的責任を重視した投資とは?

CSRは「Corporate Social Responsibility」の略称で、日本語では「企業の社会的責任」と訳されます。これは、企業が利益を追求するだけでなく、環境問題、人権問題、社会貢献など、社会全体の持続的な発展に向けて積極的に行動していくことを意味します。従来の企業活動では、利益の最大化が最優先事項とされてきました。しかし、地球環境問題や社会格差の拡大など、様々な課題が顕在化する中で、企業は社会の一員としての責任を果たすことが求められるようになりました。CSRは、企業が社会からの期待に応え、信頼を得ながら、長期的な成長を実現していくための重要な取り組みと言えるでしょう。
投資情報

企業年金における「別途積立金」をわかりやすく解説

企業年金制度において、将来の給付に備えるために積み立てられるお金は「責任準備金」と呼ばれます。これはいわば、従業員に将来支払う年金を確実にするための貯金のようなものです。一方、「別途積立金」とは、この責任準備金を積み立てる過程で、企業会計上の一時的なズレを調整するために設けられるものです。具体的には、企業会計上は費用として計上されるものの、年金財政上はまだ積み立てる必要のない金額を一時的に積み立てておくものを指します。
投資情報

投資の基礎!ミクロ経済理論をわかりやすく解説

- ミクロ経済理論とは?投資との関係性を解説投資の世界に足を踏み入れると、様々な経済用語に遭遇します。その中でも、「ミクロ経済理論」は、投資判断を行う上で非常に重要な役割を果たします。しかし、経済学と聞くと難解なイメージを持つ方も多いのではないでしょうか?ミクロ経済理論とは、簡単に言えば「個人や企業の経済活動」に焦点を当てた学問です。 需要と供給の関係から価格がどのように決まるのか、企業がどのように生産活動を行い、利益を追求するのかといったことを分析します。では、なぜ投資にミクロ経済理論が重要なのでしょうか?それは、個別企業の価値を分析し、成長性を予測する際に、ミクロ経済理論の知識が欠かせないからです。 例えば、ある企業が新しい商品を開発した場合、その商品の需要がどれくらいあるのか、競合他社の状況はどうなっているのかなどを分析することで、その企業の将来性を評価することができます。つまり、ミクロ経済理論を学ぶことは、投資対象を深く理解し、より的確な投資判断を行うための基礎を築くことに繋がるのです。
投資情報

投資の鍵!カウンターパーティを理解する

「カウンターパーティ」という言葉は、投資の世界では頻繁に登場する言葉ですが、その意味を正しく理解しているでしょうか? 簡単に言うと、カウンターパーティとは「取引相手」のことを指します。例えば、あなたが株式投資を行う際、その株式を売却する相手がカウンターパーティとなります。 しかし、カウンターパーティは単なる取引相手以上の意味を持つことがあります。特に、デリバティブ取引や証券 lending 等の複雑な金融取引においては、カウンターパーティの信用リスクが投資に大きな影響を与える可能性があります。
投資情報

投資の基礎知識:コスト効果を理解する

「コスト効果」とは、かけた費用に対して得られる効果の度合いを指します。投資の世界では、より少ない費用で、より大きなリターンを目指せるかが重要になります。同じリターンを目指すなら、かかる費用は低い方が良い、という考え方です。投資信託を選ぶ際などに、「手数料」や「信託報酬」といったコストは必ず発生しますが、コスト効果を意識することで、最終的な利益を大きく左右する可能性があります。
株式投資

初心者向け:投資の基礎「エクイティ」とは?

「エクイティ」って言葉を聞いて、難しそうな金融用語だな…と感じた方もいるかもしれません。しかし、投資の世界では基本中の基本となる、とても大切な言葉なんです。簡単に言うと、エクイティとは「企業の純資産」のことを指します。 これはつまり、企業の財産から借金などを差し引いた、残りの純粋な持ち分のことを表しています。 例えば、あなたが100万円の貯金で50万円の車を買ったとします。この時、車の価値である50万円があなたのエクイティということになります。
投資情報

「指値注文」で賢く投資!初心者向け解説

投資を始めると必ず耳にする「指値注文」。これは、自分が買いたい/売りたい価格を指定して注文を出す方法です。例えば、A社の株価が現在1,000円だとします。あなたは、950円まで下がったら「買い」たいと考えているとします。この場合、指値注文では「950円で買い」と注文を出します。すると、株価が950円に達した時に自動的に約定となります。この指値注文に対して、成行注文というものもあります。成行注文は「今ある価格でとにかく約定させる注文」のこと。例えば、A社の株を「今すぐ買い」たい場合に利用します。指値注文と成行注文、それぞれにメリット・デメリットがありますので、どちらが良い・悪いということではありません。状況に応じて使い分けることが重要です。
株式投資

株式公開価格はどう決まる?

企業が初めて証券取引所に上場し、株式を公開する際につけられる値段のことを、「株式公開価格」または「公募価格」と呼びます。この価格は、企業の価値を投資家に評価してもらうための重要な指標となり、今後の資金調達の規模にも大きく影響します。
投資情報

バランス型投資信託で始める投資入門

投資初心者にとって、数ある投資商品の中からどれを選べば良いのか迷ってしまうことはよくあることです。そんな投資初心者の方に、おすすめなのが「バランス型投資信託」です。バランス型投資信託とは、国内外の株式や債券など、複数の資産に分散投資を行う投資信託です。一つの商品で、リスクを抑えながら安定的な運用を目指すことができます。バランス型投資信託は、あらかじめ株式と債券の比率が決まっているため、投資初心者の方でも簡単に分散投資を行うことができます。また、運用はプロに任せられるため、投資の専門知識がなくても安心して投資を始めることができます。
投資情報

企業年金運用担当者必見!「許容繰越不足金」を解説

企業年金を運営していく上で、「許容繰越不足金」という言葉は度々耳にするかと思います。しかし、その言葉の響きから何となくイメージはできても、具体的にどのようなものなのか、きちんと理解しているという方は意外と少ないのではないでしょうか。この章では、許容繰越不足金の定義や算出方法、企業年金制度における位置付けなどを詳しく解説していきます。基本的な知識を身につけることで、より深く企業年金運用について考えていきましょう。
税金

投資初心者のための確定申告ガイド

- 投資で得た利益は確定申告が必要?投資を始めたばかりの方の中には、「確定申告ってそもそも何?」「投資で利益が出たら必ず確定申告しないといけないの?」と疑問に思っている方もいるかもしれません。確定申告とは、1年間(1月1日~12月31日)の所得と、その所得にかかる税金を計算し、税務署に申告する手続きです。そして、投資で得た利益(譲渡所得)も、原則として確定申告が必要な「所得」に該当します。- 投資で利益が出たら必ず確定申告が必要?ただし、「給与所得が2,000万円以下」で、「特定口座(源泉徴収あり)」を利用し、「年間の利益が20万円以下」などの一定の条件を満たす場合、確定申告は不要です。- 確定申告をしないとどうなる?確定申告が必要にも関わらず、申告を行わなかった場合、本来支払うべき税金よりも多くの税金を支払うことになる可能性があります。また、無申告が判明した場合には、加算税や延滞税などのペナルティが課せられることもあります。- 確定申告は難しくない!「確定申告」と聞くと、難しそうな手続きだと感じるかもしれません。しかし、近年では、国税庁が提供する「e-Tax」や、スマートフォンアプリを利用することで、自宅で簡単に手続きができるようになっています。また、証券会社によっては、確定申告に必要な書類を簡単に作成できるサービスを提供している場合もあります。次の章からは、確定申告に必要な書類や手続きについて、具体的に解説していきます。
投資情報

投資の基礎知識:DBJってどんな銀行?

DBJとは、株式会社日本政策投資銀行の略称で、政府系金融機関の一つです。1951年に設立された「日本開発銀行」を前身として、2008年に現在の形になりました。DBJの役割は、民間金融機関だけでは対応が難しい大型・長期の資金需要に対応し、日本の経済・社会の発展を促すことです。そのため、民間企業への融資だけでなく、インフラ整備や地域活性化、環境問題など、幅広い分野で事業を展開しています。
投資情報

ベンチャーファンド:未来への投資

ベンチャーファンドとは、高い成長が期待される創業間もない企業や、革新的な技術・アイデアを持つ企業に対して投資を行うファンドのことです。一般的に、株式や投資信託といった伝統的な投資対象と比較して、ベンチャー企業への投資はハイリスク・ハイリターンであると言われています。これは、投資したベンチャー企業が将来的に大きく成長する可能性がある一方で、失敗して資金を失ってしまうリスクも大きいからです。ベンチャーファンドは、このようなハイリスク・ハイリターンの投資を通じて、将来性のある企業を育成し、社会にイノベーションをもたらす役割を担っています。
債券投資

投資用語「バイ・イン」を解説

「バイ・イン」とは、特定のプロジェクトや事業、企業に対して資金を投じることを指します。投資の世界では幅広い意味を持つ言葉ですが、特にスタートアップ企業への出資や、新規事業への投資といった文脈で耳にすることが多いでしょう。単なる「投資」とは異なり、「バイ・イン」には、資金提供に加えて、その事業や企業の成長に積極的に関与していく姿勢も含まれます。出資を通じて、企業の価値向上に貢献し、共に成功を目指すという強い意志を表す言葉と言えるでしょう。
組織・団体

投資の世界のEPCって何?

EPCは、「Earning Per Click」の略で、クリック課金型広告において1クリックあたりの収益を表す指標です。 つまり、広告がクリックされるたびに、あなたがいくら稼ぐことができるのかを示しています。 この指標は、広告キャンペーンの効果を測定し、改善するために非常に重要です。
投資情報

投資用語「フェイバー」とは?初心者にもわかりやすく解説

「フェイバー」って言葉を投資の場で耳にしたことはありますか? 「フェイバー」とは、英語で「favor」と書き、日本語に訳すと「好意」「親切」といった意味になります。投資の世界では、ある銘柄や市場全体に対して「ポジティブな見方」「強気の見通し」を表す際に使われます。例えば、「市場は今のところ、円安フェイバーの状況だ」といった表現を目にします。これは、現在の市場は円安によって利益が出やすい状況、つまり円安が投資家に有利に働いていることを意味しています。
FX投資

FX用語「マイン」解説!初心者向けに取引例も紹介

FX取引の世界で使われる専門用語の一つに「マイン」があります。インターバンク市場において、「マイン」とは、提示されているレートで、顧客が取引を希望する際に使われる言葉です。例えば、銀行などの金融機関が提示するドル円のレートが「1ドル=140円」で、あなたがそのレートで円を売ってドルを買いたい場合に、「140円でマイン」と伝えることで、取引が成立します。「マイン」は、顧客側から見て、提示されたレートで売買注文を出すことを意味し、スピーディーな取引が必要とされるインターバンク市場において、重要な役割を果たしています。
投資情報

投資の「手仕舞い」とは? タイミングと方法を解説

「手仕舞い」とは、保有している投資対象を売却して、現金化することを指します。投資の世界では、株式や投資信託、債券など、様々な金融商品が取引されていますが、これらの商品を売却して利益確定する場合や損失を軽減する場合に「手仕舞い」という言葉が使われます。投資における手仕舞いは、大きく分けて「売却」と「償還」の2種類に分けられます。「売却」は、株式投資や投資信託など、市場で取引されている金融商品を売却することを指します。一方、「償還」は、債券や投資信託など、満期が定められている金融商品を、満期日に発行体へ買い取ってもらうことを指します。
先物取引

初心者向け:WTI原油ってなに?

「WTI原油」という言葉を、ニュースなどで聞いたことはありませんか? 実は、私たちが普段使っているガソリンの価格にも影響を与える重要なものなんです。 WTI原油とは、アメリカで産出される原油の先物取引の指標となる原油のことを指します。なんだか難しそうに聞こえるかもしれませんが、これから一緒にわかりやすく見ていきましょう!
株式投資

投資初心者に!わかりやすいETF入門

「投資を始めたいけど、何から手をつければいいか分からない…」そんな投資初心者の方にとって、ETFは有力な選択肢の一つと言えるでしょう。- ETFってどんなもの?ETFとは、Exchange Traded Fundの略で、日本語では「上場投資信託」と呼ばれます。 日経平均株価やNYダウといった特定の指数に連動することを目指して、複数の株式や債券などに分散投資する金融商品です。- ETFと投資信託の違い投資初心者の方の中には、「投資信託と何が違うの?」と疑問に思う方もいるかもしれません。どちらも分散投資によってリスクを抑えられるという点では共通していますが、大きな違いが2つあります。-# 1. 売買の方法投資信託は、証券会社を通じて運用会社に「申し込み」を行い、その日の終値で売買が成立します。一方、ETFは証券取引所に上場しており、株式と同じように証券会社を通じて「注文」し、リアルタイムで売買を行うことができます。-# 2. 価格の決まり方投資信託は1日に1回、その日の終値で価格が決まります。しかし、ETFは株式のようにリアルタイムで価格が変動します。このように、ETFは投資信託と比較して、より株式投資に近い感覚で取引できるという特徴があります。投資スタイルや目的に合わせて、自身に合った方を選びましょう。
投資情報

投資の基礎知識:公示相場とは?

公示相場(ポステッド・レート)とは、銀行や両替商が通貨の交換に対して提示する交換レートのことです。顧客は、このレートに基づいて、日本円を米ドルなどの外貨に交換したり、逆に外貨を日本円に交換したりすることができます。 公示相場は、通常、銀行や両替商の店舗やウェブサイトで確認することができます。公示相場は、銀行などの金融機関が独自に定めているため、同じ通貨ペアであっても、金融機関によって異なる場合があります。そのため、外貨両替を行う際は、事前に複数の金融機関の公示相場を比較し、最も有利なレートで取引を行うことが重要です。
株式投資

初心者向け:配当金とは?

配当金とは、企業が挙げた利益の一部を、株主に対して分配するお金のことです。企業は、事業で得た利益を、事業の拡大や新たな投資に使うだけでなく、株主への還元として配当金という形で支払うことがあります。 株式投資における魅力の一つとして、この配当金を受け取ることができる点が挙げられます。