投資情報 資産運用初心者は必見！NPFAとは？
NISAは、「少額投資非課税制度」と呼ばれる、投資によって得られた利益にかかる税金が非課税になる制度です。通常、株式や投資信託で利益が出ると約20%の税金がかかりますが、NISAを利用することで、この税金を支払う必要がなくなります。 つまり、NISA口座で投資をすると、同じ利益を得た場合でも、税金がかからない分、手元に残るお金が多くなるというメリットがあります。
投資情報 
投資情報 初心者向け：プライマリー・マーケットを理解しよう
プライマリー・マーケットとは、企業が新しく株式や債券を発行し、投資家に直接販売する市場のことを指します。イメージとしては、企業が資金調達のために、投資家に対して直接商品を販売する「お店」のようなものです。 株式投資に馴染みのある方なら、「新規公開株（IPO）」という言葉を耳にしたことがあるかもしれません。IPOは、未上場の企業が証券取引所に上場する際に、プライマリー・マーケットを通じて投資家に株式を売り出す、代表的な例の一つです。
投資情報 投資の基礎知識：経済通貨統合(EMU)とは？
経済通貨統合(EMU)は、European Economic and Monetary Unionの略称で、ヨーロッパ連合(EU)加盟国の一部が参加する経済統合の枠組みです。EMUの最大の目的は、参加国間における経済の安定と成長を促進することです。そのために、単一通貨ユーロの導入、共通の金融政策の実施、経済政策の協調といった取り組みが進められています。EMUは、EUの統合深化を目指す上で重要な役割を担っており、投資家にとっても重要なテーマです。
投資情報 投資家必見！クラスアクションとは？
クラスアクションとは、多数の被害者が共通の被告に対してまとめて訴訟を起こす制度のことです。 日本では「代表訴訟」や「集団訴訟」と呼ばれることもあります。 従来の個別の訴訟に比べて、少額の損害でもまとまって訴訟を起こせる、原告側の負担が軽減されるなどのメリットがあります。 投資家にとって、特に集団で被害が発生しやすい証券取引において、クラスアクションは有効な手段となり得ます。
投資情報 投資の基礎知識：決済機能とは？
投資を行う際、売買注文を出した後、実際に証券会社がお金と証券の受け渡しを行う仕組みを「決済機能」といいます。投資家はこの機能を通じて、安心して取引を行うことができます。証券会社は、投資家から注文を受けると、取引所と連携し、適切なタイミングで決済を行います。このプロセスは、通常、投資家に見えないところで自動的に行われます。決済機能は、市場の安定性と信頼性を支える重要な役割を担っています。
投資情報 投資の基礎知識：価格メカニズムを解説
投資の世界では、株式や債券、不動産など、様々なものが売買されています。しかし、これらの価格はどのように決まっているのでしょうか？ 実は、需要と供給の関係によって価格が決定されるメカニズムが存在します。これを「価格メカニズム」と呼びます。例えば、ある企業の業績が向上し、将来性が見込まれると投資家たちの間で人気が高まります。すると、その企業の株を買いたいという人が増え、需要が高まります。需要が高まると、株価は上昇し始めます。逆に、業績が悪化したり、不祥事が発覚したりすると、投資家たちはその企業の株を売却しようとします。すると、需要が減り、株価は下落します。このように、価格メカニズムは需要と供給のバランスによって価格を調整する役割を果たしています。投資を行う上で、このメカニズムを理解することは非常に重要です。
投資情報 退職給付会計の闇？「未認識数理計算上の差異」を解説
企業が従業員に対して将来支払うべき退職金。これを事前に費用として計上し、将来の負担に備えるための会計処理、それが退職給付会計です。退職給付会計は、企業の長期的な財務健全性を評価する上で非常に重要な要素となります。なぜなら、多額の退職金支払いは、企業の財務状況に大きな影響を与える可能性があるからです。
株式投資 外国株式信用取引とは？仕組みとリスクを解説
外国株式信用取引とは、証券会社から資金と株式を借りて、海外の株式に投資を行う取引です。 レバレッジ効果によって、自己資金以上の利益を狙うことが可能ですが、その反面、損失も自己資金を超えるリスクがあります。 信用取引では、投資家は証券会社に対して、保証金と呼ばれる担保を預け入れる必要があります。そして、その保証金を元手に、証券会社から資金や株式を借りて取引を行います。
投資情報 知っておきたい投資用語「双子の赤字」とは？
「双子の赤字」という言葉を耳にしたことはありますか？これは経済において、財政赤字と経常赤字という二つの赤字が同時に発生している状態を指します。財政赤字は、政府の歳出が歳入を上回る状態のこと。国の家計で例えると、収入よりも支出が多い状態をイメージすると分かりやすいでしょう。一方、経常赤字は、貿易や海外への投資などで、国全体の収入よりも支出が多い状態を指します。双子の赤字は、経済の不安定さを示す指標として、投資家や経済学者から注目されています。なぜなら、二つの赤字が同時に起こることで、経済に様々な悪影響を及ぼす可能性があるからです。
FX投資 外国通貨建てって？投資の基礎知識
「外国通貨建て」とは、日本円ではなく、アメリカドルやユーロなどの外国の通貨で預けたり、運用したりすることを指します。例えば、アメリカドル建ての金融商品は、商品の購入や運用、受取など、すべてアメリカドルで行われます。つまり、円を外貨に換えてから投資を行うということですね。
投資情報 損切り？投売り？投資用語を理解しよう
「投売り」とは、保有している資産の価格が下落している状況下で、更なる損失の拡大を防ぐために、保有資産を慌てて売却することを指します。株式投資の世界では、株価の下落がさらに進むと予想される場合に、投資家が保有株を手放す行動がよく見られます。このような状況下では、「損失を確定させたくない」という心理が働き、売りが売りを呼ぶパニック的な状況に陥ることがあります。投売りが起こると、市場全体に売りが売りを呼ぶ連鎖が起き、株価が急落する可能性があります。このような状況は、個々の投資家だけでなく、市場全体にとっても大きなリスクとなります。
投資情報 外国人投資家とは？ 投資における影響を解説
「外国人投資家」と聞いて、具体的にどんな人をイメージしますか？ ニュースなどで目にする機会も多いですが、その定義は意外と知られていないかもしれません。 この章では、外国人投資家の定義や種類について詳しく解説していきます。
投資情報 投資用語解説：アクセプタンスとは？
アクセプタンスとは、金融の世界においては、主に債務の分野で使われる用語です。「引き受け」と訳され、手形や約束手形などの支払いを約束する行為を指します。具体的には、手形を作成した人が、記載された期日までに支払いを約束することを「アクセプタンス」と呼びます。この約束によって、手形はより確実な債権として取引されることが可能になります。
投資情報 投資とお金の隠れた関係：生産要素の流れを解説
投資とは、将来の利益を期待して、お金や資本を投入する行為を指します。一方、生産要素とは、モノやサービスを生産するために必要な資源のことで、大きく「労働」「資本」「土地」の３つに分類されます。一見すると別々の概念に見える投資と生産要素ですが、実際には切っても切れない関係があります。企業は投資によって得た資金を用いて、新しい工場を建設したり、最新の設備を導入したりします。これはつまり、投資によって「資本」という生産要素が増加することを意味します。また、企業は投資によって事業を拡大し、より多くの雇用を生み出すことで「労働」という生産要素も増加させます。このように、投資は生産要素の増加に直接的に貢献し、経済活動を活性化する役割を担っているのです。
投資情報 コストプッシュインフレとは？わかりやすく解説
コストプッシュインフレとは、企業がモノやサービスの生産コストの上昇を商品価格に転嫁することで発生するインフレのことを指します。つまり、需要の増加とは関係なく、供給側の事情によって引き起こされるインフレといえます。具体的には、原油価格や原材料価格の高騰、人件費の上昇などが、商品やサービスの価格全体の上昇に波及していく現象です。
投資情報 時間分散効果の真実：投資のリスクは減らせるのか？
投資の世界ではよく「長期投資が良い」と言われますが、その根拠の一つに「時間分散効果」があります。これは、投資期間を長くとることで、短期間の価格変動のリスクを抑え、安定した収益を得やすくなるという考え方です。例えば、毎月一定額を投資する積立投資をイメージしてみてください。価格が低い時には多く口数を購入でき、逆に価格が高い時には少なく購入することになります。このように、価格変動を利用して平均購入単価を抑える効果も期待できます。
投資情報 固定金利オペとは？仕組みと影響を解説
固定金利オペとは、中央銀行が公開市場操作の一環として、市中銀行との間で債券の売買を行う際、金利をあらかじめ固定した状態で行う操作のことです。具体的には、中央銀行が市中銀行に対して国債などを買い入れる際に、あらかじめ決められた金利（固定金利）で応札を募ります。そして、その金利で応札してきた金融機関に対して、中央銀行は国債の買い入れを行います。従来のオペレーションでは、金利は市場の需給で決定されていましたが、固定金利オペでは、中央銀行があらかじめ金利を設定することで、市場金利を特定の水準に誘導することを目的としています。
投資情報 投資家必見！IOSCOって結局何？
IOSCOとは、国際証券監督者機構 (International Organization of Securities Commissions) の略称です。1983年に設立された国際機関で、世界各国の証券監督当局が加盟しています。日本からは金融庁が参加しています。IOSCOの主な目的は、証券市場の健全な発展と投資家保護です。そのために、国際的な証券規制の基準設定や、加盟当局間の情報交換・協力の促進などを行っています。
投資情報 投資効率を測る！インフォメーション・レシオとは？
インフォメーション・レシオとは、ファンドなどの運用成績が、どれだけ効率的に利益を上げているかを測る指標の一つです。具体的には、取ったリスクに対して、どれだけの超過リターン（ベンチマークを上回るリターン）をあげられたかを数値化します。数値が大きいほど、リスクに対するリターンの効率が良い、つまり投資効率が良いと判断できます。
投資情報 円安とは？仕組みと影響をわかりやすく解説
円の価値は、モノの値段と同じように、需要と供給のバランスによって常に変動しています。例えば、海外で日本の製品が人気になると、円で購入する必要のある日本製品の需要が高まります。すると、相対的に円の価値が上がり、「円高」となるのです。反対に、海外旅行者が増え、円を売って外貨に交換する人が増えると、円の供給量が増えて価値が下がり、「円安」となります。
債券投資 債券先物取引入門: リスクとチャンス
債券先物取引とは、将来の特定の日に、あらかじめ決められた価格で、特定の債券を売買する契約を取引することです。株式先物などと同様に、現時点で将来の価格を決済する取引であるため、将来の価格変動リスクをヘッジしたり、価格変動を利用した売買益を狙ったりすることができます。
投資情報 投資判断の鍵！「公的需要」を理解する
「公的需要」という言葉をご存知でしょうか？ 投資の世界では、市場の動きを予測する上で欠かせない要素となります。公的需要とは、簡単に言えば「国や地方自治体による財やサービスの需要」のことです。 例えば、道路や橋などのインフラ整備、学校や病院などの公共施設建設、あるいは警察や消防などの公的サービス提供などが挙げられます。 これらは、民間企業ではなく、国や地方自治体が主体となって行うため、民間の需要とは異なる動きを見せることがあります。
FX投資 輸出予約とは？ 為替リスクを回避する仕組みを解説
輸出企業にとって、円安は追い風、円高は逆風となる場合が多いです。例えば、1ドル100円の時に100ドルで売れる製品があるとします。この場合、日本円に換算すると10,000円の売上となります。しかし、製品を輸出して代金を受け取るまでに円高が進み、1ドル90円になってしまったとしましょう。すると、同じ100ドルの売上が、9,000円に目減りしてしまいます。このように、為替レートは常に変動するものであり、輸出企業にとっては為替レートの変動によって売上や利益が大きく影響を受けるリスクがあります。これを為替リスクと呼びます。
投資情報 投資の基礎: 交付目論見書を読み解く
- 交付目論見書とは？その役割と重要性投資の世界では、情報収集は成功への鍵となります。数ある情報源の中でも、投資判断に欠かせない重要な資料の一つが「交付目論見書」です。交付目論見書は、企業が新規に株式や債券を発行して資金調達を行う際に、投資家に向けて提供される情報開示書類です。企業の事業内容、財務状況、経営リスクなど、投資判断に必要な情報が網羅されており、いわば企業の「顔」とも言える重要な書類です。交付目論見書を読むことで、投資家は企業の将来性やリスクを分析し、投資判断を行うことができます。裏を返せば、交付目論見書を読まずに投資をすることは、地図を持たずに航海に出るようなものと言えるでしょう。交付目論見書は、投資家にとって、安全かつ適切な投資判断を下すために必要不可欠な情報源なのです。