株式投資 初心者向け：ナスダックとは？
ナスダックは、アメリカにある株式市場のひとつです。ニューヨーク証券取引所と並んで、世界的に有名な市場として知られています。しかし、ニューヨーク証券取引所とはいくつかの点で異なり、特にハイテク企業の銘柄が多いことが特徴です。
株式投資 
制限･ルール 投資とGATT：知っておきたい関係性
GATT（関税と貿易に関する一般協定）は、第二次世界大戦後、国際貿易のルールを定め、自由化を促進するために設立された多国間協定です。1948年から1995年まで運用され、この間、関税の引き下げや貿易障壁の撤廃など、国際貿易の拡大に大きく貢献しました。GATTの原則は、後の世界貿易機関（WTO）の設立に引き継がれ、今日の自由貿易体制の基礎となっています。
株式投資 初心者向け！オープン型株式投信とは？
オープン型株式投信は、多くの投資家から集めたお金をひとつの大きな資金として、運用の専門家であるファンドマネージャーが株式で運用します。投資家は、この大きな資金の一部に相当する「受益証券（投資信託口数）」を購入することで、間接的に株式投資を行うことになります。オープン型株式投信では、ファンドマネージャーが投資家一人ひとりのかわりに、銘柄の選定や売買などの運用を行います。そのため、投資初心者の方でも、専門知識がなくても、比較的簡単に株式投資を始めることができます。また、ひとつの投資信託には複数の株式が含まれているため、リスク分散の観点からもメリットがあります。
投資情報 投資の基礎知識：信用リスクとは？
信用リスクとは、投資先がお金を借りたにもかかわらず、約束通りに返済されなくなるリスクのことを言います。例えば、あなたが企業に投資した場合、その企業が倒産してしまったら、投資したお金は戻ってこない可能性があります。これが信用リスクです。信用リスクは、債券、社債、貸付など、お金を貸し出す形の投資に必ずついて回ります。株式投資の場合でも、企業の業績が悪化すれば株価が下落し、投資したお金が減ってしまう可能性があります。信用リスクを評価する際には、格付け機関による格付けや、企業の財務状況などが参考になります。これらの情報を参考に、投資する際には信用リスクを十分に検討することが重要です。
FX投資 為替ディーラーの仕事内容とは？
為替ディーラーとは、銀行や証券会社などの金融機関に所属し、顧客の注文を受けたり、自己勘定取引で利益を上げるために、日々刻々と変化する為替レートを見ながら外国為替取引を行う仕事です。顧客には、海外旅行や海外への送金などで外貨が必要な個人投資家や、海外との取引を行う企業などがいます。彼らは、世界経済や金融市場の動向を分析し、為替レートの変動を予測しながら、最適なタイミングで通貨を売買します。時には、1秒にも満たない短い時間で、大きな金額の取引を行うこともあります。
投資情報 スポット型株式投信で未来に投資
スポット型株式投信とは、投資家の皆様から集めた資金を、株式市場に上場している企業が発行する株式に投資する金融商品です。投資信託には大きく分けて「積立型」と「スポット型」の2種類がありますが、スポット型は一度にまとまった資金で投資するという特徴があります。
FX投資 仲値不足で円安？仕組みを解説
まず「仲値」について説明します。 仲値とは、簡単に言うと、特定の時間における通貨の売値と買値の中間の価格のことです。例えば、1ドル100円で購入したい企業と、1ドル101円で売却したい企業がいるとします。この場合、両者の取引が成立する価格である1ドル100.5円が「仲値」となります。そして、「仲値不足」とは、この仲値でドルを買いたいという需要に対して、売却したいという供給が不足している状態を指します。つまり、ドルを買いたい企業が多く、ドルを売って円に換えたい企業が少ない状況です。需要と供給の関係から、ドルの価値は上がり、円安に進む傾向となります。
債券投資 公社債取引の基礎知識：公正性の原則とは？
公社債取引は、企業や国が資金調達を行うための重要な手段ですが、その取引においては「公正性」が強く求められます。では、公社債取引における公正性とは一体どのようなことを指すのでしょうか。これは、市場参加者すべてが対等な立場で取引を行い、特定の投資家だけが有利になるような情報的不均衡や不正行為が行われないことを意味します。例えば、ある企業が社債を発行する際に、特定の投資家だけに有利な情報を事前に提供したり、取引価格を不正に操作したりすることは、公正性を大きく損なう行為として禁じられています。
投資情報 投資指標としての国民可処分所得
国民可処分所得(NDI)とは、国民全体が自由に使える所得のことを指します。簡単に言うと、給与や年金など、あらゆる所得から税金や社会保険料を差し引いた後の手取り収入の総額を意味します。 NDIは、個人の消費活動に大きな影響を与えるため、経済状況を把握する上で重要な指標となります。
投資情報 企業年金とは？仕組みや種類、メリットを解説
- 企業年金とは？公的年金との違い企業年金とは、会社が従業員の退職後や死亡後に備えて給付を行う制度です。これは、公的年金に上乗せして給付されます。公的年金は、国民全員が加入する国民年金と、会社員などが加入する厚生年金に分けられます。これらは、国民の生活を保障するために国が運営しています。一方、企業年金は、企業が従業員のために独自に設ける制度です。そのため、企業によって制度内容や給付額が異なります。企業年金は、従業員の老後の生活を支え、安心して長く働ける環境を作ることを目的としています。
投資情報 貸倒引当金とは？銀行の安全を守る仕組みを解説
銀行は預金者からお金を預かり、そのお金を企業や個人に貸し出すことで利益を得ています。しかし、貸し出したお金は必ずしも全額が返済されるとは限りません。企業の倒産や個人の破産など、予期せぬ事態によって返済が滞ってしまう可能性もあるのです。 貸倒引当金とは、このような貸し倒れリスクに備え、あらかじめ費用として計上しておくお金のことを指します。将来の貸し倒れに備えることで、銀行は経営の安定化を図り、預金者を守ることにも繋がるのです。
先物取引 株価指数先物取引入門：仕組みと活用法
- 株価指数先物取引とは？株価指数先物取引とは、将来の特定の時点で、日経平均株価やTOPIXなどの株価指数を、あらかじめ決めておいた価格で売買する契約のことです。例えば、日経平均株価が将来上昇すると予想する場合は、先物市場で日経平均株価の買い契約を結ぶことで、実際に株価が上昇した際に利益を得ることができます。株価指数先物取引は、現物の株式を取引するのではなく、あくまで「株価指数」という指標に基づいて取引を行う点が特徴です。また、将来の価格を取引するため、現時点での資金が少なくても大きな利益を狙える可能性がある一方、損失が大きくなるリスクも孕んでいます。
株式投資 時価転換：投資の基礎を解説
「時価転換」。投資の世界に足を踏み入れると、必ずと言っていいほど耳にする言葉ですが、その意味を正しく理解しているでしょうか？ 時価転換とは、簡単に言えば、投資信託やETFなどの金融商品の価格を、市場の需要と供給によって決定される「時価」に基づいて評価することを指します。例えば、あなたが投資信託を購入したとします。この投資信託は、株式や債券など、さまざまな資産に投資を行っています。そして、それらの資産の価格が変動すると、投資信託全体の価値も連動して変動します。この変動を反映して、毎日計算されるのが「基準価額」です。 つまり、時価転換とは、投資信託の基準価額を、市場の動きに合わせて常に最新の状態に保つための仕組みと言えるでしょう。
投資情報 投資の「ポジション調整」を解説！
「ポジション調整」とは、投資において、保有している資産の構成比率を調整することを指します。例えば、ある株を多く持ちすぎてしまったり、逆に保有比率が低くなってしまったりした場合に、売買によってそのバランスを調整することを言います。相場環境や投資戦略の変化に合わせて、リスクとリターンのバランスを最適化するために重要な作業です。
投資情報 投資で成功するには？リスクプレミアムを理解しよう！
投資の世界では、常に「リスク」と「リターン」は隣り合わせです。より高いリターンを求めるなら、より大きなリスクを取らなければなりません。では、具体的にどれだけのリスクを取れば、どれだけのリターンが見込めるのでしょうか？それを知るための重要な概念が「リスクプレミアム」です。リスクプレミアムとは、リスクを取ることの見返りとして期待される超過収益のこと。つまり、安全資産と呼ばれる国債などへの投資で得られるリターンを上回る、追加的なリターンを指します。
投資情報 実は身近な投資対象？「耐久消費財」とは
「耐久消費財」と聞いても、ピンとこない方もいるかもしれません。しかし、実は私たちの生活に深く関わっている身近なものです。耐久消費財とは、家具や家電製品、自動車など、長期間にわたって繰り返し使用することを目的とした財産のことを指します。つまり、一度購入すれば、数年から長いものでは数十年単位で使い続けることができるものを指します。例えば、冷蔵庫や洗濯機などの家電製品は、毎日のように使用するものでありながら、一度購入すれば5年から10年程度は使用することができます。また、自動車も、適切なメンテナンスを施せば10年以上乗り続けることも可能です。このように、耐久消費財は、私たちの生活を支える重要な役割を担っています。
投資情報 投資の基礎知識：OECDってどんな組織？
OECDは、Organisation for Economic Co-operation and Developmentの略称で、日本語では経済協力開発機構と呼ばれています。1961年に設立された国際機関で、本部はフランスのパリにあります。2023年現在、日本を含む38の国と地域が加盟しています。OECDの主な役割は、加盟国が経済成長と社会発展を実現するための政策を議論し、調整することです。具体的には、貿易、金融、開発、教育、環境など、幅広い分野で国際的な協力と政策調整を推進しています。OECDの活動は多岐にわたりますが、その中心となるのは調査研究と政策提言です。OECDは、経済や社会の様々な課題について調査研究を行い、その結果に基づいて加盟国政府に対して政策提言を行っています。また、加盟国間でベストプラクティスを共有したり、共通の課題に取り組むためのガイドラインを策定したりするなど、国際的な協調行動を促進する役割も担っています。
貯蓄･預金 企業年金における「成熟度」を理解する
企業年金制度において、「成熟度」は近年注目を集めているキーワードの一つです。しかし、その意味するところは、一見しただけでは分かりにくいかもしれません。 端的に言えば、企業年金の成熟度とは、制度設計や運用状況が、その企業の置かれた状況や目標とどれだけ合致しているかを表す指標と言えます。成熟度は、単なる年金資産の規模や運用利回りだけで測られるものではありません。企業の事業戦略、従業員構成、財務状況などを総合的に考慮し、それぞれの企業にとって最適な年金制度を構築できているかどうかが問われるのです。近年、企業を取り巻く環境はめまぐるしく変化しており、従来の制度設計や運用方法が必ずしも最適とは言えなくなってきています。そこで、本稿では、企業年金の成熟度という概念について、具体的な評価項目や向上に向けた取り組みなどを交えながら詳しく解説していきます。
投資情報 投資の基礎知識！「キチンの波」とは？
- 「キチンの波」とは？約40ヶ月の景気循環景気は常に一定ではなく、好景気と不景気を繰り返しながら変動しています。「キチンの波」は、約40ヶ月周期で起こる景気の波のことを指し、経済学者ジョセフ・キッチンが提唱したことからこの名が付きました。具体的には、設備投資を中心とした設備循環が関係しており、企業が設備投資を拡大すると生産活動が活発化し、経済が上昇気流に乗ります。しかし、設備の供給過剰や需要減退などが起きると、設備投資は縮小し、景気は後退局面へと移していきます。この約40ヶ月というサイクルはあくまで目安であり、実際には政治や国際情勢、技術革新など、様々な要因によって景気循環の期間は変動します。そのため、「キチンの波」だけを頼りに投資を行うことは危険ですが、景気の波を捉える上での、ひとつの指標として知っておくと良いでしょう。
投資情報 投資初心者のための「加入年齢方式」入門
「加入年齢方式」とは、生命保険の保険料の決まり方の一つです。生命保険には、加入年齢方式の他に「 attained age 方式」と呼ばれるものがあります。加入年齢方式の場合、保険料は契約時の年齢で決まり、その後は保険期間中ずっと変わりません。例えば、30歳の時に加入した場合、その後40歳、50歳になっても、保険料は30歳当時と同じ金額です。一方、「attained age 方式」では、年齢を重ねるごとに保険料が上がっていきます。これは、年齢を重ねるほど病気や死亡のリスクが高くなるためです。どちらの方式にもメリット・デメリットがありますので、後ほど詳しく解説していきます。
投資情報 投資初心者に解説！知っておきたい「揺り戻し」とは？
投資の世界でよく耳にする「揺り戻し」。これは、短期間で大きく変動した価格が、その後、反対方向に動く現象を指します。例えば、ある株価が一時的な要因で急騰した場合、その直後に本来の価値へと価格が調整される動きが「揺り戻し」です。重要なのは、この動きが一時的な調整である点です。Fundamentalsに基づいた価格変動ではなく、あくまでも短期間の過熱感や冷え込みによって起こる現象であることを理解しておきましょう。
税金 特定口座年間取引報告書：投資家必見の書類を解説
「特定口座年間取引報告書」って、なんだか難しそうな名前ですよね。でも、投資をしている人にとっては、確定申告や資産管理をする上で、とても重要な書類なんです。簡単に言うと、この書類は1年間のあなたの特定口座における取引内容をまとめたものです。 具体的には、いつ、どんな銘柄を、いくらで売買したか、受け取った配当金はいくらか、といった情報が全て記載されています。証券会社から毎年送られてくるものなので、「見たことない」という人は、もしかしたら書類の山に埋もれているかもしれません。この機会に、特定口座年間取引報告書について一緒に学んでいきましょう！
組織･団体 投資家必見！証券取引等監視委員会とは？
証券取引等監視委員会は、1992年の証券取引法改正によって設立されました。この改正は、1990年代初頭に起きた一連の証券スキャンダル、いわゆる「バブル崩壊後の証券不祥事」がきっかけとなっています。当時、大手証券会社による不正な株価操縦や損失補填などが横行し、多くの投資家が被害を受け、日本の金融市場に対する信頼は大きく失墜しました。この事態を重く見た政府は、再発防止と投資家保護の強化を目的として、証券取引法の大幅な改正に乗り出したのです。そして、不正行為の監視・調査や、法令違反の企業・個人に対する処分を行う独立機関として、証券取引等監視委員会が誕生したのです。
株式投資 額面株式とは？知っておきたい投資の基礎知識
株式会社が発行する株式には、「額面株式」と「無額面株式」の2種類が存在します。このうち、額面株式とは、株式1株あたりにあらかじめ金額が定められている株式のことを指します。この金額は「額面」と呼ばれ、かつては株式投資を行う上で重要な指標の一つとして考えられていました。具体的には、企業が新たに資金を調達する際に、この額面を基準として株式が発行されていました。例えば、額面500円の株式を100株発行する場合、企業は投資家から5万円（500円×100株）の資金を調達することになります。