投資情報 セカンダリーマーケットを理解しよう
セカンダリーマーケットとは、証券や金融商品が発行市場（プライマリーマーケット）を通じて発行された後、投資家の間で売買される市場のことを指します。例えば、ある企業が新たに株式を発行し、投資家がその企業から直接株式を購入するのがプライマリーマーケットです。その後、既に発行済みの株式が、証券取引所などを介して投資家の間で売買される場所がセカンダリーマーケットとなります。
投資情報 
投資情報 知って得する？自動移換：あなたの年金を守るために
「自動移換」って、なんだか難しそうな言葉ですよね？ 実は、これは私たちが将来受け取る年金と深く関わっているんです。カンタンに言うと、自動移換とは、私たちが加入している年金制度が何らかの理由で変わった時に、自動的に新しい制度に移行される仕組みのことです。例えば、会社員や公務員として働いていた人が、転職や独立などで自営業になったとします。すると、加入する年金制度も変わりますよね？ この時、自動的に新しい制度に移行されるので、手続きを忘れて損をしてしまう…なんて心配もありません。 なんとなくイメージ掴めましたか？ 次の章では、どんな時に自動移換が行われるのか、具体的な例を見ていきましょう！
投資情報 投資戦略に必須！景気の拡張局面を理解する
景気は、常に右肩上がりで成長するわけではありません。好況と不況を繰り返しながら、波のように上下するものです。これを「景気循環」と呼びます。景気循環は、一般的に「回復」「拡張」「後退」「縮小」の4つの局面に分けられます。「拡張局面」は、景気循環の中でも特に注目すべき期間です。この時期は、経済活動が活発化し、企業収益が増加、雇用も拡大するなど、まさに経済が成長していく段階です。投資家は、この拡張局面を的確に見極めることで、大きなリターンを得るチャンスを掴むことができます。
投資情報 意外と知らない？店頭市場の仕組みとメリット・デメリット
株式投資をする際、東京証券取引所などの「取引所」の名前は聞いたことがあるという方が多いのではないでしょうか。しかし、「店頭市場」という言葉は、あまり馴染みがないかもしれません。店頭市場とは、証券会社が独自のネットワークを通じて、企業の株式を投資家に売買する市場のことを指します。一方、取引所は、東京証券取引所のように、証券会社が会員となり、その中で株式が売買される組織化された市場です。取引所と店頭市場の最大の違いは、取引の成立方法にあります。取引所では、投資家が売りたい価格と買いたい価格が一致した時に取引が成立します。一方、店頭市場では、証券会社が投資家との間で、個別に価格交渉を行って取引を成立させます。イメージとしては、取引所は多くの商品が並ぶ「スーパーマーケット」、店頭市場は顧客の要望に応じて商品を売買する「専門店」と言えるでしょう。
投資情報 日本版ビッグバン：金融市場の大変革
1996年から2001年にかけて、日本の金融市場は大きな転換期を迎えました。銀行、証券、保険といった金融機関の垣根を低くし、自由競争を促進することで、より効率的で国際競争力のある金融システムを構築しようという、一大改革が断行されたのです。この改革は、イギリスのサッチャー政権下で行われた金融市場の規制緩和になぞらえ、「日本版ビッグバン」と呼ばれました。
投資情報 国際貸借説：為替を動かす国際取引の力
為替レート、つまり異なる通貨同士の交換比率は、刻一刻と変化し、世界経済に大きな影響を与えています。では、この為替レートは一体どのようなメカニズムで決定されているのでしょうか？国際貸借説は、為替レートの決定要因を「国際的な金融取引」、つまり国境を越えたお金の流れに求める考え方です。貿易立国である日本にとって、海外との資金のやり取りは不可欠です。国際貸借説は、この資金の流れがどのように為替レートと密接に関係しているのかを解き明かす重要な手がかりとなります。
債券投資 事業債(社債)とは？仕組みと投資するメリットを解説
事業債(社債)とは、企業が資金調達のために発行する債券のことです。企業は、事業を拡大したり、新たな設備投資を行ったりする際に、銀行から融資を受ける以外にも、事業債を発行することで、多くの投資家から資金を集めることができます。投資家は、購入した事業債の額面に対して、あらかじめ決められた利率で利息を受け取ることができ、満期日には元本が償還されます。このように、事業債は企業にとっては資金調達の手段、投資家にとっては投資対象となります。
投資情報 投資初心者のための「開放基金方式」入門
「投資信託」や「ETF」といった投資商品を検討する際、「開放基金方式」という仕組みに出会うことがあります。一見難しそうに聞こえるかもしれませんが、その仕組みを理解すると、投資に対する理解も深まります。簡単に言うと、「開放基金方式」とは、投資家からの資金募集を常時行っている投資信託の運営方法のことです。 つまり、投資家は、いつでもこのタイプの投資信託を購入したり、売却したりすることができます。この方式のメリットは、その柔軟性の高さにあります。自分のタイミングで、必要な金額だけ投資できるため、初心者の方でも始めやすいと言えるでしょう。
投資情報 機関投資家ってどんな人たち？
「機関投資家」。ニュースや経済誌でよく見かける言葉ですが、具体的にどんな人たちを指すのか、ご存知ですか？ 個人投資家とは何が違うのでしょうか？ この記事では、機関投資家の定義や特徴、そして私たち個人投資家との違いについて詳しく解説していきます。
投資情報 投資初心者のための『承継事業所償却積立金』入門
「承継事業所償却積立金」とは、中小企業の後継者が、事業承継の際に生じる相続税や贈与税の納税資金を準備するための制度です。簡単に言うと、後継者が将来の納税のために、事前に計画的に資金を積み立てておくことができるというものです。この制度を利用することで、税負担を軽減し、円滑な事業承継を実現することができます。
投資情報 「ポジションテイカー」投資で収益を狙う？
投資の世界では、様々な戦略や手法が存在しますが、その中でも「ポジションテイカー」と呼ばれる投資スタイルをご存知でしょうか？ポジションテイカーとは、将来の市場価格の変動を見据え、自ら積極的に売買を行い、利益創出を目指す投資家のことを指します。彼らは、綿密な市場分析や独自の予測に基づき、上昇トレンドと予想すれば買い注文を、下落トレンドと予想すれば売り注文を実行します。つまり、市場の流れに身を任せるのではなく、自ら積極的にポジションを取りに行くことから、「ポジションテイカー」と呼ばれているのです。
株式投資 意外と知らない？貸株の仕組み
「貸株」とは、その名の通り、保有している株券を証券会社に貸し出すことを指します。 証券会社は、借りた株を他の投資家に貸し出し、その手数料を得ています。 投資家にとっては、保有しているだけの株を貸し出すことで、配当金とは別に収入を得られるというメリットがあります。
投資情報 投資に活かす！さくらレポートを読み解く
「さくらレポート」とは、正式名称を「地域経済報告（さくらレポート）」といい、全国の日本銀行支店が、それぞれの担当地域の経済情勢をまとめたレポートです。年に4回(1月、4月、7月、10月)公表され、地域の企業動向や家計、物価の動向など、地域経済の現状を把握するための貴重な情報が掲載されています。さくらレポートは、日本銀行独自の調査網を通じて収集された情報に基づいて作成されています。具体的には、企業へのヒアリング調査である「短観」や、金融機関への聞き取り調査である「金融経済概況」などの情報に加え、地域金融機関や経済団体、企業経営者などへの幅広い聞き取り調査の結果が反映されています。さくらレポートは、その名の通り表紙が桜色であることが特徴です。これは、地域経済に明るい未来が訪れるようにとの願いを込めて、1997年から採用されています。
株式投資 権利落ち日とは？株価の動きと注意点を解説
株式投資において、配当金や株主優待などの株主還元は大きな魅力の一つです。しかし、これらの権利を得るためには、ある特定の日までに株主である必要があります。それが「権利付き最終日」です。そして、この権利付き最終日の翌営業日を「権利落ち日」と呼びます。権利落ち日には、通常、その株価は下落します。これは、権利付き最終日に株主であった投資家が、翌日に権利がなくなってしまうため、その分の価値が株価から差し引かれるためです。権利落ち日は投資戦略を考える上で重要な要素となります。株主還元を狙って株を購入する場合には、権利落ち日までに購入を済ませる必要がありますし、逆に値下がりリスクを避けるためには、権利落ち日後まで購入を待つという戦略も考えられます。
投資情報 投資初心者のための「一致系列」入門
- 一致系列とは？景気との関係をわかりやすく解説投資の世界では、経済の状況を把握することが重要です。しかし、日々発表される経済指標は膨大で、どれを見ればいいのか迷ってしまう方も多いのではないでしょうか？そこで今回は、景気の現状を把握する上で特に重要な指標である「一致系列」について解説していきます。一致系列とは、景気の動きとほぼ同時に変化する経済指標のこと。景気が良くなると共に上昇し、景気が悪くなると共に下降する傾向があります。代表的なものとしては、鉱工業生産指数や消費関連の指標などが挙げられます。これらの指標を見ることで、「今現在の景気が、上向きなのか、それとも下向きなのか」を把握することができます。投資判断において、非常に重要な役割を果たす指標と言えるでしょう。
株式投資 期末・月末要因：投資戦略への影響
期末・月末要因とは、四半期末や月末など特定の期間末に、株価や債券価格が一時的に上昇する傾向のことを指します。これは、機関投資家などによる運用成績評価や報告を意識した売買活動が活発化することに起因するとされています。具体的には、保有資産の評価額を高く見せたい、あるいは好パフォーマンスをアピールしたいといった思惑から、期末や月末に向けて保有株の買い増しや、空売りの買い戻しなどが行われる傾向があります。この動きは、特に大型株や指数に連動するETFなどで顕著に見られることが多く、短期的な価格変動要因として意識されています。投資家の中には、この期末・月末要因を狙って、事前に株価が上昇しやすい銘柄に投資する人もいます。しかし、あくまでも一時的な価格変動であるため、長期的な投資戦略においては、ファンダメンタルズ分析などを重視することが重要です。
株式投資 知ってた？幻の市場「ナスダック・ジャパン」
「ナスダック・ジャパン」。聞き慣れない言葉かもしれません。それもそのはず、実際に開設されることはなかったからです。2000年代初頭、ITバブルの熱狂の中で、日本にもう一つの証券取引所ができるかもしれない、という機運が高まりました。それが、アメリカの新興企業向け株式市場として名を馳せていた「ナスダック」の日本版、「ナスダック・ジャパン」です。当時、日本の株式市場は、伝統的な企業中心で、新興企業にとっては資金調達が難しい状況でした。そこで、より多くの資金調達の機会を創出するために、ナスダックの日本進出が期待されたのです。
投資情報 ユーロ圏の守護神？ ECBを徹底解説！
- ECBとは？設立の目的と役割ECBとは、European Central Bankの略称で、日本語では欧州中央銀行と呼ばれます。1999年に設立された、ユーロ圏19カ国の通貨政策を担当する中央銀行です。その設立目的は、ユーロ圏全体の物価の安定です。物価の安定とは、インフレ率を目標値である2%に維持することを指します。この目標を達成するために、ECBは金融政策を立案・実行しています。具体的には、政策金利の決定、銀行への資金供給、債券の買い入れなどを通じて、ユーロ圏の金融システム全体に影響を与え、物価の安定を図っています。ECBは、ユーロ圏経済の安定に欠かせない重要な役割を担っています。金融危機や経済の混乱時に、適切な金融政策を実施することで、経済の安定化に貢献することが期待されています。
投資情報 投資初心者のためのGDP入門
GDPとは、国内総生産（Gross Domestic Product）の略称で、ある国で一定期間内に生産されたモノやサービスの付加価値の合計額のことです。 国の経済規模や成長度合いを測る指標として、世界中で広く使われています。イメージとしては、国全体で作ったケーキの大きさを表すものと考えてみてください。GDPが大きければ、それだけ経済活動が活発で、豊かな国であると言えるでしょう。
投資情報 投資の基礎知識：ベネルクス関税同盟とは？
第二次世界大戦後、疲弊したヨーロッパ経済を復興させるため、国境を越えた経済統合の動きが活発化しました。その先駆けとなったのが、ベルギー、オランダ、ルクセンブルクによるベネルクス関税同盟です。1948年に発足したこの同盟は、3ヶ国間における関税障壁の撤廃と共通対外関税の導入を目的としていました。これは、域内の貿易を活性化させ、経済成長を促進することを目指したものでした。また、将来的なヨーロッパ統合に向けた試金石としての役割も担っていました。
投資情報 投資の基本: 認定金融商品取引業協会とは？
投資を始めると、必ず耳にする「金融商品取引業者」という言葉。そして、その中でも「認定」と付く「認定金融商品取引業協会」。一体どんな機関で、私たち投資家とどんな関わりがあるのでしょうか？この記事では、投資初心者の方にも分かりやすく、認定金融商品取引業協会の役割や重要性について解説していきます。
投資情報 投資効率UP！「時点ネット決済」とは？
株式や債券などの売買取引において、投資家にとって資金効率は非常に重要な要素です。従来の取引決済では、取引日から決済日までの数日間、資金が拘束されてしまうという課題がありました。この課題を解決するのが、「時点ネット決済(Delivery-versus-Payment Netting、DNS)」という仕組みです。DNSとは、証券の受け渡しと資金の決済を同時に行うことで、従来の決済方法における資金拘束期間をなくし、資金効率の向上を図る決済方法です。
債券投資 債券レポ取引で始める資産運用
債券レポ取引とは、債券を担保とした短期の資金取引のことです。具体的には、投資家が債券を証券会社に担保として預け、その担保価値に見合った資金を借り入れる取引を指します。そして、一定期間後に、借り入れた資金に金利を上乗せして返済すると同時に、預けていた債券を返還してもらいます。債券レポ取引は、短期的な資金運用として活用されることが多く、株式投資の資金調達などにも利用されます。また、比較的安全性の高い投資であることも特徴です。
投資情報 資産運用はこれ1つ！アセットアロケーション入門
「資産運用を始めたいけど、何から手をつければいいか分からない…」そんな悩みをお持ちのあなたへ。資産運用で成功するには、まず「アセットアロケーション」を理解することが重要です。アセットアロケーションとは、「資産を複数の種類に分散して保有すること」を指します。例えば、あなたの持っている100万円を、銀行預金だけに預けておくのではなく、株式や債券、不動産などに分散して投資するイメージです。なぜなら、「卵を一つのカゴに盛るな」ということわざがあるように、資産を1つの種類に集中させてしまうと、その資産の価格が下落した際に大きな損失を被ってしまう可能性があるからです。アセットアロケーションは、リスクを分散し、安定的な資産運用を実現するための基盤となる考え方と言えるでしょう。