投資情報 投資信託の「信託期間」：知っておきたい仕組みと注意点
投資信託には、「信託期間」と呼ばれる期間が設定されています。これは、投資信託が運用される期間のことを指します。信託期間は、投資信託ごとに異なり、数年間のものから、無期限のものまであります。投資信託は、多くの投資家から集めたお金をひとつの大きな資金として、専門家である運用会社が株式や債券などに投資し、その運用成果を投資家に還元する仕組みです。そして、この運用が継続される期間が「信託期間」となるのです。
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投資情報 投資で避けられないリスクとは？
「システマティック・リスク」とは、市場全体に影響を与えるリスクのことを指します。個別銘柄の業績や財務状況に関わらず、市場全体の価格が下落することで、保有している資産の価値が減少してしまうリスクです。例えば、景気後退や金融危機、戦争や自然災害、予期せぬ政策変更などが挙げられます。これらの出来事が起こると、市場全体に大きな売りが広がり、株価や債券価格が下落する傾向にあります。システマティック・リスクは、分散投資によってもある程度は軽減できますが、完全に排除することはできません。なぜなら、市場全体に影響を与える要因に対しては、どのような資産も無縁ではいられないからです。
投資情報 投資分析に必須！68SNAとは？
68SNAとは、1968年に国連によって策定された国民経済計算の国際基準です。正式名称は「国民経済計算体系（System of National Accounts, 1968）」と言います。 この基準は、各国の経済活動を統一的な方法で測定・比較できるようにすることを目的としています。68SNAは、その後の改訂を経て、現在も世界中の多くの国で採用されています。
その他 投資の世界の「G」って？
投資の世界で耳にする「G」には、実は2つの意味が隠されています。一つは、経済成長を表す「Growth（グロース）」、もう一つは世代を表す「Generation（ジェネレーション）」です。「Growth（グロース）」は、企業の成長性に着目した投資の考え方です。成長が期待できる企業に投資することで、大きなリターンを狙います。一方、「Generation（ジェネレーション）」は、世代交代による市場の変化に着目した投資の考え方です。例えば、ミレニアル世代やZ世代の消費行動の変化を捉え、将来性のある企業や市場に投資します。では、モバイル通信の「G」と投資にはどんな関係があるのでしょうか？モバイル通信は「1G」から始まり、「2G」「3G」「4G」「5G」と進化してきました。この進化は、私たちの生活だけでなく、経済や産業構造にも大きな影響を与えてきました。例えば、「3G」の登場はスマートフォン時代を到来させ、関連企業の成長を促しました。「4G」は動画配信サービスの普及を後押しし、「5G」はIoTやAIなど、新たな技術革新の基盤となると期待されています。つまり、モバイル通信の「G」が進化する度に、新たな投資の機会が生まれてきたと言えるでしょう。投資家は、各世代の技術がもたらす変化をいち早く見抜き、「Growth（グロース）」が見込める企業や、「Generation（ジェネレーション）」の変化に対応できる企業に投資することで、大きな利益を上げることができるのです。
不動産投資 商業用モーゲージ投資：高利回り投資の魅力とリスク
商業用モーゲージとは、オフィスビルや商業施設、アパートなどの収益を生み出す不動産を担保に、事業資金を融資するローンのことです。住宅ローンは個人が対象となるのに対し、商業用モーゲージは企業や投資家が対象となります。商業用モーゲージは、投資家にとって魅力的な投資対象となりえます。なぜなら、住宅ローンと比較して、一般的に高い利回りを見込めるからです。また、不動産という実物資産を担保としているため、債券など他の投資商品と比較してリスクが低いという側面もあります。しかし、もちろんリスクも存在します。例えば、空室率の上昇や賃料の下落などが起こると、予定していた収益が得られず、ローン返済が困難になる可能性があります。また、金利上昇もリスク要因の一つです。
投資情報 「予定一時金選択率」が年金を変える？
老後の生活資金として重要な役割を担う公的年金。その受け取り方には、大きく分けて「年金」として毎月受け取る方法と、「一時金」としてまとまったお金で受け取る方法があります。そして、この「一時金」を選択する人の割合を示すのが「予定一時金選択率」です。近年、この予定一時金選択率に注目が集まっています。なぜなら、この数値は将来の年金制度の行方を左右する可能性を秘めているからです。今回は、予定一時金選択率の推移や、選択率が注目される背景、そして将来の年金制度への影響について詳しく解説していきます。
様々な投資 企業年金の種類と特徴を解説：規約型確定給付企業年金とは？
企業年金は、大きく分けて確定給付企業年金と確定拠出年金の2種類に分けられます。確定給付企業年金は、あらかじめ給付額が決まっているタイプの企業年金です。将来受け取れる金額が確定しているため、老後の生活設計が立てやすいというメリットがあります。一方、確定拠出年金は、運用成果によって将来の給付額が変わるタイプの企業年金です。自ら運用方法を選択できるため、積極的に資産運用に取り組みたいという方に向いています。
投資情報 これだけは知っておきたい！外国証券取引口座約款の基礎
外国証券取引口座を開設する際、必ず目にすることになる「外国証券取引口座約款」。聞き慣れない言葉に戸惑う方もいるかもしれません。簡単に言えば、これは証券会社と投資家である私たちの間で結ぶ、いわば「ルールブック」のようなものです。この約款には、外国証券の取引や口座管理に関する様々なルールが事細かに記載されています。例えば、取引手数料や口座管理手数料、取引時間、注文方法、情報提供のルール、そして万が一トラブルが起きた場合の対処法などが定められています。つまり、外国証券取引口座約款は、私たち投資家と証券会社の権利と義務を明確にし、安全かつスムーズな取引を実現するために非常に重要な役割を担っているのです。
投資情報 複数事業主制度の基礎知識：投資と退職給付会計への影響
近年、企業グループ全体での人材活用や事業効率化を目的として、複数事業主制度を導入する企業が増えています。これは、従業員が形式的に子会社など複数の会社に雇用され、それぞれの会社で給与や待遇が異なるというものです。従来型の単一事業主制度と比較して、人事制度の柔軟性が高まる一方、制度設計や運用が複雑になるという側面も持ち合わせています。
投資情報 出遅れ銘柄にチャンスはある？
株式投資の世界でよく耳にする「出遅れ銘柄」という言葉。魅力的な響きですが、一体どんな銘柄を指すのでしょうか？ 「出遅れ感」を理解するには、まず市場全体の動きと個別銘柄の値動きを比較することが重要です。例えば、日経平均株価が上昇傾向にあるにも関わらず、特定の銘柄だけが低い水準で推移している状態を想像してみてください。これがまさに「出遅れ感」です。出遅れ感は、市場の注目度が低い、業績に対する評価が遅れているなど、様々な要因によって生まれます。重要なのは、なぜその銘柄に出遅れ感があるのかを見極めることです。
投資情報 経済指標NDP：投資にどう関係？
経済指標は、投資判断をする上で欠かせない要素です。数ある指標の中でも、GDPは経済成長の状況を把握する上で頻繁に用いられます。しかし、GDPと似た指標にNDPというものがあることをご存知でしょうか？ NDPはGDPと密接な関係があり、GDPだけでは見えてこない経済状況を把握するヒントを与えてくれます。ここでは、NDPの概要とGDPとの違いについて解説していきます。
投資情報 実は身近な投資対象？「耐久消費財」とは
「耐久消費財」と聞いても、ピンとこない方もいるかもしれません。しかし、実は私たちの生活に深く関わっている身近なものです。耐久消費財とは、家具や家電製品、自動車など、長期間にわたって繰り返し使用することを目的とした財産のことを指します。つまり、一度購入すれば、数年から長いものでは数十年単位で使い続けることができるものを指します。例えば、冷蔵庫や洗濯機などの家電製品は、毎日のように使用するものでありながら、一度購入すれば5年から10年程度は使用することができます。また、自動車も、適切なメンテナンスを施せば10年以上乗り続けることも可能です。このように、耐久消費財は、私たちの生活を支える重要な役割を担っています。
投資情報 投資の世界の「公有制」：知っておきたい基礎知識
- 公有制とは何か？基本概念を理解する投資の世界において、「公的」や「民間」といった言葉は頻繁に登場します。特に、「公有制」は、資源や企業の所有形態を指す重要な概念です。公有制とは、簡単に言えば、国や地方公共団体といった公的機関が、資源や企業を所有・管理する仕組のことです。この場合、利益は国民全体に還元されることを目的とします。一方で、個人が所有・管理するのが私有制であり、企業が所有・管理するのが企業所有制です。公有制の例としては、水道事業や道路などのインフラ、公園などの公共施設、そして一部の国では鉄道や電力会社などが挙げられます。これらのサービスや企業は、国民生活に欠かせないものであることから、公平なアクセスを保障するために、公的機関が管理していると考えることができます。投資の世界においては、公有制の企業は、株式市場に上場している場合、国や地方公共団体が株式の過半数を保有しているケースがあります。また、政府系ファンドを通じて、民間企業の株式を保有しているケースも見られます。公有制は、国民生活の安定や経済の成長を支えるという側面がある一方で、官僚主義による非効率性や、政治的な影響を受けやすいといった課題も抱えています。次のセクションでは、投資における公有制のメリットとデメリットについて、さらに詳しく解説していきます。
組織･団体 投資の世界のEPCって何？
EPCは、「Earning Per Click」の略で、クリック課金型広告において1クリックあたりの収益を表す指標です。 つまり、広告がクリックされるたびに、あなたがいくら稼ぐことができるのかを示しています。 この指標は、広告キャンペーンの効果を測定し、改善するために非常に重要です。
債券投資 交付債：投資で知っておくべき？
交付債は、地方公共団体が発行する債券の一種です。道路や橋などの公共施設の建設や、教育、福祉などの事業に必要な資金を調達するために発行されます。交付債には、元金が保証されている「元本保証債」と、保証されていない「非元本保証債」の2種類があります。投資家は、交付債を購入することで、地方公共団体の事業を支援し、利息を受け取ることができます。
投資情報 スポット型株式投信で未来に投資
スポット型株式投信とは、投資家の皆様から集めた資金を、株式市場に上場している企業が発行する株式に投資する金融商品です。投資信託には大きく分けて「積立型」と「スポット型」の2種類がありますが、スポット型は一度にまとまった資金で投資するという特徴があります。
株式投資 Mothers市場とは？将来性豊かな企業への投資
Mothers市場は、東京証券取引所が運営する株式市場の一つで、高い成長性が期待される新興企業を対象としています。1999年に創設された比較的新しい市場ですが、多くの企業がここから大きく成長し、東証一部や東証二部に市場変更を果たしてきました。「Mothers」は「Market of the high-growth and emerging stocks」の頭文字を取ったもので、まさに将来性豊かな企業の登竜門的な役割を担っています。
投資情報 投資の基礎知識：合同運用とは？
合同運用とは、複数の投資家の資金をひとまとめにして、ひとつのポートフォリオで運用することを指します。投資信託や年金基金などで行われる運用方法です。この方法のメリットは、大きな資金で運用することで、分散投資によるリスク軽減効果を高めたり、個別銘柄の売買手数料を抑えたりできる点です。また、専門家である運用会社に運用を任せることができるため、投資の知識や経験が少ない個人投資家でも、比較的安心して資産運用に臨むことができます。
投資情報 定額方式とは？退職金への影響を解説
定額方式とは、勤続年数や年齢に関わらず、あらかじめ決まった金額を退職金として受け取れる制度です。毎月の給与に上乗せする形で積み立てていくのではなく、会社側が独自に退職金の原資を準備します。そのため、従業員側が退職金の計算式などを意識する必要はありません。例えば、勤続10年以上の従業員に一律300万円、20年以上で500万円といったように、会社が独自に金額を設定します。わかりやすく、計算が容易である点がメリットと言えるでしょう。
投資情報 知っておきたい投資用語：EIBとは？
EIBとは、正式名称を日本輸出入銀行といい、1950年に設立された政府系金融機関です。貿易や海外事業を展開する日本企業を、融資や保証を通じてサポートすることを目的としています。具体的には、海外でのインフラ整備事業や資源開発事業など、民間金融機関だけでは対応が難しい大規模なプロジェクトに対して、長期的な資金供給を行っています。
先物取引 通貨先物取引入門：CMEなど取引所取引の基本
通貨先物取引とは、将来のある時点の為替レートをあらかじめ決めておく取引のことです。 例えば、3ヶ月後のドル円レートを1ドル100円と決めて取引した場合、3ヶ月後に実際にドル円レートがいくらになっていようと関係なく、1ドル100円で取引を行うことができます。 このように、将来の為替レート変動リスクをヘッジするために利用されることが多いです。通貨先物取引は、株式などと同様に取引所で取引されます。 世界的に有名な取引所としては、アメリカのシカゴ・マーカンタイル取引所（CME）があります。 取引所では、様々な通貨ペアの通貨先物が上場されており、投資家は自分の投資スタイルやリスク許容度に合った通貨ペアを選択することができます。
株式投資 初心者向けJDR入門: 日本株投資の新しい選択肢
- JDRとは？基礎知識をわかりやすく解説JDRという言葉を耳にしたことはありますか？ JDRとは、Japanese Depositary Receiptの略称で、日本語では「日本預託証券」と呼びます。 簡単に言うと、日本の証券会社が発行する、海外の株式に投資できる証券のことです。JDRの魅力は、日本の証券会社を通じて、日本の投資家が慣れ親しんだ方法で、海外の株式に投資できる点 にあります。通常、海外の株式に投資するには、海外の証券会社に口座を開設するなど、いくつかのハードルがあります。しかし、JDRを利用すれば、日本の証券会社で日本の株式と同様に、簡単に購入することができます。JDRは、これから海外投資を始めたいと考えている初心者の方にとって、非常に魅力的な選択肢と言えるでしょう。
投資情報 「押し目買い」で賢く投資！
投資の世界でよく耳にする「押し目買い」。これは、株価や証券価格が一時的に下落したタイミングを狙って購入する投資手法です。しかし、この「押し目」とは一体何なのでしょうか？株式投資において、株価は常に変動しています。需要と供給のバランスによって価格が上下するのが基本ですが、この変動の中には一時的な下落が含まれます。例えば、好調な企業の株価が、全体的な市場の低迷や、一時的な悪材料によって下落する場合があります。このような一時的な下落のことを「押し」と呼びます。「押し目買い」は、この「押し」を利用した投資戦略と言えるでしょう。
投資情報 投資戦略の立役者「ストラテジスト」とは？
投資の世界で、「ストラテジスト」という言葉を耳にすることがあるかもしれません。株式投資の経験がある方なら、証券会社のレポートなどで見かけたことがあるのではないでしょうか。 ストラテジストは、投資戦略の専門家として、投資家に対して市場分析に基づいた投資戦略や銘柄選択のアドバイスを行います。彼らが提示する情報は、個人投資家だけでなく、機関投資家など、投資のプロからも重視されています。具体的には、ストラテジストは、マクロ経済の動向や企業業績、市場の需給状況などを分析し、将来の市場動向を予測します。そして、その予測に基づいて、株式や債券など、どのような資産に投資すべきか、投資配分はどう設定すべきかといった投資戦略を立案します。さらに、ストラテジストは、投資家向けにレポートを作成・配信したり、セミナーで情報を発信したりするなど、自身の分析や見解を広く伝える役割も担います。彼らの分析や提言は、投資家の意思決定に大きな影響を与えるため、市場を動かす力を持つとも言われています。