資産運用成功の鍵！「PLAN-DO-SEE」とは？

資産運用成功の鍵！「PLAN-DO-SEE」とは？

資産運用成功の鍵！「PLAN-DO-SEE」とは？

投資をしたい

先生、投資の用語で『PLAN-DO-SEE』っていうのがありますが、これはどういう意味ですか？

投資研究家

良い質問だね。『PLAN-DO-SEE』は、投資戦略を立てて、実行し、評価するという、投資活動全体の流れを表している言葉なんだ。例えば、夏休みの自由研究をするときはどうやって進めるかな？

投資をしたい

まずどんなテーマにするか計画を立てて、実際に実験や観察をして、最後に結果をまとめます。

投資研究家

その通り！『PLAN-DO-SEE』も同じように、まず計画（PLAN）で、どんな投資目標を立てて、どのくらいリスクを取るかなどを決める。次に実行（DO）で、実際に投資を行う。そして管理（SEE）で、投資の結果がどうだったかを評価して、次の計画に活かすんだ。このように投資活動は、計画、実行、評価を繰り返しながら進めていくんだよ。

PLAN-DO-SEEとは。

投資の世界でよく使われる「PLAN-DO-SEE」とは、資産運用において、戦略の立案から評価、そして改善までを繰り返すサイクルのことです。まず「Plan（計画）」段階では、基本方針に基づき、運用目標やリスク許容範囲を設定し、最適な資産配分を決めます。そして、具体的な運用スタイルと担当者を決定します。次に「Do（実行）」段階では、運用を委託する機関を選び、運用ガイドラインを提示します。最後に「See（管理）」段階では、運用結果を分析・評価し、市場環境の変化などを踏まえて、最初の「Plan（計画）」段階にフィードバックを行います。このように、PLAN-DO-SEEサイクルを回すことで、より効果的な資産運用を目指します。

「PLAN-DO-SEE」とは？資産運用におけるPDCAサイクル

「PLAN-DO-SEE」とは、目標達成のために計画を立て、実行し、評価と改善を繰り返すフレームワークです。元々はビジネスの世界で広く知られる「PDCAサイクル」を、資産運用に応用した考え方と言えます。

PDCAサイクルでは、「Plan（計画）→ Do（実行）→ Check（評価）→ Act（改善）」の順にサイクルを回していきますが、「PLAN-DO-SEE」では「Check（評価）」が「See（観察）」に、「Act（改善）」が「Evaluation（評価・改善）」に置き換わっています。これは、資産運用においては短期的な結果だけを見て改善策を打つのではなく、市場の動向や自身の状況をじっくりと観察し、長期的な視点を持って評価・改善することが重要だからです。

Plan：運用目標・リスク許容度を決定する

資産運用を成功させるには、明確な目標設定と、リスクとリターンのバランスを理解することが重要です。闇雲に投資商品を選ぶのではなく、まずは「なぜ資産運用を行うのか？」を自問自答してみましょう。

例えば、「老後の生活資金を準備したい」「住宅購入の頭金を貯めたい」「子どもの教育資金を確保したい」など、人によって目的は様々です。目標を明確にすることで、必要な運用期間や目標金額が具体的になります。

さらに、リスク許容度も重要な要素です。投資には常にリスクが伴います。リスク許容度は、投資によって資産価値が変動した場合に、どれくらいの損失までなら許容できるかという、投資家自身の許容範囲を示します。リスク許容度は、年齢や収入、家族構成、投資経験などによって異なり、一概にどれくらいが適切とは言えません。

重要なのは、自分自身の状況を踏まえ、リスク許容度の範囲内で、無理のない投資計画を立てることです。

Do：運用機関の選定・ガイドライン提示

「PLAN」で立てた計画に基づき、いよいよ具体的な行動に移す「Do」の段階。ここでは、運用を委託する金融機関の選定が重要なタスクとなります。金融機関によって、得意とする運用スタイルや手数料、提供サービスなどが大きく異なるため、自身の投資目標やリスク許容度に合った機関を選ぶことが、成功への大きな一歩となります。

さらに、選定した金融機関に対しては、運用ガイドラインを提示することも大切です。具体的には、運用目標とする利回りや、許容できるリスクの範囲、運用する商品や地域などを明確に伝えましょう。これにより、金融機関は、あなたの意向に沿った最適な運用プランを提案してくれるでしょう。

金融機関任せにせず、自身も主体的に「Do」に取り組むことで、より計画に沿った、納得のいく資産運用を実現できるはずです。