意外と知らない？投資用語「邦貨建て」を解説

意外と知らない？投資用語「邦貨建て」を解説

投資用語「邦貨建て」とは？

投資の世界でよく耳にする「邦貨建て」という言葉。なんとなく意味は分かるような気もしますが、いざ説明するとなると難しいと感じる方もいるのではないでしょうか？

「邦貨建て」とは、簡単に言えば「日本円建て」のことを指します。つまり、投資する金融商品の価値や収益が日本円で表示・評価されることを意味します。

例えば、邦貨建ての投資信託であれば、運用報告書などに記載される基準価額や分配金は全て日本円です。また、満期が来た時に受け取れる金額も日本円になります。

反対に、「外貨建て」は米ドルやユーロなど、日本円以外の通貨で表示・評価されることを指します。外貨建ての金融商品は、為替レートの影響を受けるため、円高・円安によって利益が出たり損失が出たりする可能性があります。

投資初心者の方は、まずは為替リスクの少ない「邦貨建て」の金融商品から始めてみるのがおすすめです。

「邦貨建て」表示の仕組み

投資信託やETFなどの投資商品を見ると、「邦貨建て」という言葉を見かけることがあります。これは、投資対象の資産や運用は海外で行われていても、私たちが投資する際や運用報告などの際に受け取る通貨が日本円であることを示しています。

例えば、アメリカの株式で運用を行う投資信託であっても、購入時や分配金を受け取る際には日本円で行われます。このように、為替リスクをある程度抑えながら、海外の資産に投資できることが、邦貨建てのメリットと言えるでしょう。

「邦貨建て」と「外貨建て」の違い

投資の世界でよく目にする「邦貨建て」という言葉。なんとなく意味は分かっても、いざ説明するとなると難しいと感じている方もいるのではないでしょうか？

本記事では、投資初心者の方にも分かりやすく「邦貨建て」について解説していきます。今回は「外貨建て」と比較しながら、具体的な違いやメリット・デメリットを見ていきましょう。

投資における「邦貨建て」のメリット・デメリット

投資信託や債券を購入する際によく目にする「邦貨建て」「外貨建て」という言葉。投資初心者の方にとっては、いまいち違いが分からない方もいるのではないでしょうか？今回は、投資における「邦貨建て」のメリット・デメリットについて解説していきます。

– 邦貨建て投資のメリット

「邦貨建て」とは、日本円建てという意味です。例えば、米ドル建ての金融商品に投資する場合でも、日本円で購入できることを指します。

邦貨建て投資のメリットは、為替リスクを負う必要がないという点です。外貨建て投資の場合、円高になると円換算した際に損失が発生する可能性がありますが、邦貨建て投資であれば、為替レートの変動による影響を受けません。

また、為替リスクを考慮する必要がないため、初心者でも投資しやすいというメリットもあります。

– 邦貨建て投資のデメリット

一方、邦貨建て投資のデメリットとしては、外貨建て投資と比較してリターンが期待できないという点が挙げられます。

外貨建て投資の場合、投資対象国の経済成長や金利上昇に伴い、為替差益も期待できます。しかし、邦貨建て投資の場合、為替差益は得られません。

– まとめ

今回は、投資における「邦貨建て」のメリット・デメリットについて解説しました。

邦貨建て投資は、為替リスクを抑えて投資できる反面、リターンは限定的です。一方、外貨建て投資は、為替リスクがあるものの、高いリターンを期待できます。

どちらの投資方法にもメリット・デメリットがあるため、自身の投資目標やリスク許容度に応じて選択することが大切です。

「邦貨建て」表示の金融商品例

「邦貨建て」と聞いても、具体的にどんな金融商品を指すのかイメージしづらい方もいるかもしれません。ここでは、身近な例を挙げながら「邦貨建て」表示の金融商品を見ていきましょう。

– 預金

銀行や信用金庫などに預ける普通預金や定期預金は、円建てで預け入れ、円建てで受け取るため「邦貨建て」の金融商品です。

– 債券

日本国内で発行され、円建てで償還される債券も「邦貨建て」です。国が発行する国債や、地方公共団体が発行する地方債、企業が発行する社債など、さまざまな種類があります。

– 投資信託

投資信託の中には、「邦貨建て」で運用されるものがあります。これは、投資対象が国内外の株式や債券であっても、基準価額や分配金が円で表示される投資信託です。

このように「邦貨建て」と表示される金融商品は、私たちの身近にたくさん存在します。投資初心者の方は、まずはこれらの商品から検討してみるのも良いかもしれません。