会社型投資信託とは？仕組みとメリットを解説
投資をしたい
先生、「会社型投資信託」って、どんな投資信託のことですか？
投資研究家
良い質問だね！会社型投資信託は、投資家からお金を集めて運用する会社のような投資信託なんだ。投資家は、その会社の株を持つことになり、会社の業績に応じて配当金を受け取ることができるんだよ。
投資をしたい
なるほど。普通の会社みたいに株主になるんですね。でも、なんで会社の形にする必要があるんですか？
投資研究家
それは、長期的な視点で安定した運用をするためだよ。会社としてしっかりとした組織で運営されるので、運用方針が急に変わったりすることが少なく、安心して投資できるメリットがあるんだ。
会社型投資信託とは。
投資信託には、「契約型」と「会社型」の2種類がありますが、「会社型投資信託」とは、運用を行うための会社を設立し、多くの投資家から資金を集めて運用する投資信託のことです。集めた資金は、株式や債券などに投資され、投資家は投資信託会社の株式を保有する株主となります。そして、投資による収益は配当という形で投資家に分配されます。会社型投資信託は、証券投資を専門に行う会社であるため、長期的な視点に立った安定的な運用が期待できるというメリットがあります。代表的な例としては、不動産投資信託やカントリーファンドなどが挙げられます。
会社型投資信託の仕組みを解説
会社型投資信託は、多数の投資家から集めた資金をひとつの大きな資金として、投資信託会社が株式や債券などに投資する金融商品です。
投資信託会社は、集めた資金を元手に、あらかじめ決められた運用方針に基づいてプロであるファンドマネージャーが運用を行います。そして、得られた収益は、投資信託の受益証券の保有者である投資家に分配されます。
会社型投資信託は、例えるならば、大きな鍋に皆でお金を入れて、プロの料理人に運用を任せるようなイメージです。自分自身で投資の知識や経験が少なくても、プロに任せることで、効率的に資産運用を行うことが可能になります。
会社型投資信託と契約型投資信託の違い
投資信託には、大きく分けて「会社型投資信託」と「契約型投資信託」の2種類が存在します。
会社型投資信託は、その名の通り投資信託自体が株式会社として設立されます。そして、私たち投資家は、その会社の株式を購入する形で投資を行います。一方、契約型投資信託は、運用会社と販売会社が契約を締結し、その契約に基づいて運用が行われます。私たち投資家は、この契約に基づいて発行される受益証券を取得します。
日本で販売されている投資信託の大部分は契約型投資信託ですが、それぞれの特徴を理解した上で、自分に合った投資信託を選びましょう。
会社型投資信託のメリット
会社型投資信託には、個人投資家にとって魅力的なメリットがいくつか存在します。
まず、運用をプロに任せられるという点が挙げられます。投資信託は、専門知識を持ったファンドマネージャーが投資家の代わりに運用を行います。そのため、投資の知識や経験が少ない初心者の方でも、安心して資産運用を任せることができます。
次に、少額から投資できる点もメリットです。会社型投資信託は、一般的に1万円程度から購入することができます。まとまった資金がなくても投資を始められるため、投資初心者の方や若い世代の方にも始めやすい投資方法と言えるでしょう。
さらに、分散投資によってリスクを抑えられる点も見逃せません。会社型投資信託は、複数の株式や債券などに投資を行います。そのため、特定の銘柄の価格が下落した場合でも、他の銘柄で損失をカバーできる可能性があります。
このように、会社型投資信託は、初心者から経験者まで、幅広い投資家にとってメリットの大きい投資商品と言えるでしょう。
会社型投資信託の代表的な種類
会社型投資信託には、投資対象や運用方法によって、いくつかの種類があります。ここでは、代表的な種類をいくつかご紹介します。
まず、投資対象として株式に投資する「株式投資信託」は、多くの投資家に選ばれている代表的な種類です。株式投資信託の中でも、日経平均株価やTOPIXなど、特定の指数に連動することを目指す「インデックス型」や、ファンドマネージャーが成長が見込める個別銘柄を選んで投資する「アクティブ型」などがあります。
次に、債券に投資する「債券投資信託」も、安定的な運用を希望する投資家から人気があります。債券投資信託は、株式投資信託と比較して値動きの幅が小さい傾向があり、定期的に利息収入を得られることが魅力です。
さらに、株式と債券の両方へ投資する「バランス型投資信託」は、分散投資によってリスクを抑えながら、安定した収益を目指せるというメリットがあります。
このように、会社型投資信託には様々な種類があります。投資を始める前に、それぞれの投資信託の特徴を理解し、自身の投資目的やリスク許容度に合ったものを選ぶことが重要です。
会社型投資信託を選ぶ上での注意点
会社型投資信託は、多くの投資家から集めた資金をまとめて専門家が運用してくれる、大変便利な投資商品です。しかし、投資である以上、注意すべき点もいくつか存在します。
まず、運用成績は保証されていないという点をしっかりと認識しておきましょう。投資信託はプロが運用してくれるとはいえ、市況の影響を受けます。そのため、元本が保証されているわけではなく、場合によっては損失が出る可能性もあることを理解しておく必要があります。
次に、会社型投資信託には、購入時や運用時、解約時などに手数料や費用が発生する点に注意が必要です。これらのコストは投資信託によって異なり、運用成績に影響を与える可能性もあります。購入前に、目論見書などでしっかりと手数料や費用の項目を確認するようにしましょう。
さらに、会社型投資信託は、その投資対象や運用方針によってリスクやリターンが大きく異なるという点も重要です。例えば、株式に投資するタイプの投資信託は、債券に投資するタイプに比べて値動きが大きくなる傾向があります。自身の投資目標やリスク許容度に合った投資信託を選ぶことが大切です。
最後に、投資信託は、あくまでも分散投資の一つであることを忘れてはいけません。投資信託だけに集中投資するのではなく、他の金融商品とのバランスを考えながら、リスク管理を行うようにしましょう。