投資初心者に朗報！知らないと損する「指定運用方法」とは？

投資初心者に朗報！知らないと損する「指定運用方法」とは？

「指定運用方法」ってなに？

「指定運用方法」とは、簡単に言うと、投資信託などの運用をプロに任せる際に、自分で運用方法を指定できる仕組みのことです。投資初心者の方の中には、自分が投資について詳しくないため、どのように運用すれば良いのかわからないという方も多いのではないでしょうか？指定運用方法を利用すれば、豊富な知識と経験を持つ専門家が、あなたの代わりに資産運用を行ってくれます。つまり、投資の知識や経験が少なくても、効率的に資産運用ができる可能性があるのです。

なぜ「指定運用方法」が大切なの？

投資を始める際、金融機関の窓口やウェブサイトで「指定運用方法」を選ぶように促されることがありますよね。一見難しそうに感じますが、実はこの「指定運用方法」、あなたの大切な資産を効率的に増やすために非常に重要な役割を果たしているのです。

「指定運用方法」を簡単に言えば、あなたの投資をプロに任せるか、自分で運用するかを選ぶシステムのこと。どちらの方法を選ぶかによって、運用成果はもちろん、手数料やリスクも大きく変わってきます。

もしあなたが投資初心者で、「どんな金融商品を選べばいいか分からない」「投資に時間をかけられない」という悩みを抱えているなら、なおさら「指定運用方法」について理解を深める必要があります。

この章では、具体的にどのような「指定運用方法」が存在するのか、そしてそれぞれの特徴やメリット・デメリットを分かりやすく解説していきます。

「指定運用方法」を正しく理解し、自分に最適な運用方法を見つけることが、投資成功への第一歩と言えるでしょう。

どんな運用方法があるの？

投資の世界に足を踏み入れると、資産運用方法の選択肢の多さに戸惑うかもしれません。投資信託を選ぶ際にも、「どんな運用方法があるのか」、そして「それぞれの特徴は何か」を理解することが重要です。そこで今回は、投資初心者の方にも分かりやすく、代表的な運用方法を3つご紹介します。

自分に合った「指定運用方法」の見つけ方

投資信託を選ぶ際、「どの金融商品に投資するか」だけでなく、「どのように投資するか」も重要な要素です。そこで重要になるのが「指定運用方法」です。

指定運用方法には、「毎月一定額で購入する「積立投資」」や「まとまった資金を一度に購入する「一括投資」」、「値上がり益を狙い、短期間で売買を繰り返す「アクティブ運用」」、「市場の平均的な成績を目指す「パッシブ運用」」など、様々な方法があります。

自分に合った指定運用方法を見つけるためには、まず「投資目標や期間」を明確にしましょう。短期間で大きな利益を狙いたいのか、長期的な資産形成を目指したいのかによって、適切な方法は異なります。

また、「リスク許容度」も重要な要素です。投資経験が浅い初心者の方や、損失を抑えたい方は、リスクの低い方法を選ぶべきでしょう。

そして最後は、各金融機関の提供するサービスや手数料を比較することも大切です。

自分に最適な指定運用方法を理解し、投資を成功させましょう！

放置はNG！定期的な見直しを

指定運用方法を一度決めたら、あとは何もしなくても大丈夫！…と安心していませんか？実はそれ、大きな落とし穴になる可能性があります。

投資の世界は常に変化しています。あなたの年齢やライフステージ、そして市況によって、最適な資産配分は変化していくものなのです。

例えば、若い頃はリスクを取って積極的に株式投資中心で運用するのが良いかもしれません。しかし、 retirement が近づくにつれて、安定した資産運用にシフトしていく必要があるでしょう。

このように、一度決めた運用方法でも、定期的に見直しをかけることが長期的な資産形成において非常に重要になります。

具体的には、年に一度は自分の資産状況やライフプラン、そして市況を考慮して、指定運用方法を見直すようにしましょう。もし、どのように見直せば良いか分からない場合は、ファイナンシャルプランナーなどの専門家に相談してみるのも良いでしょう。