初心者向け！投資の「ファンド」とは？

初心者向け！投資の「ファンド」とは？

初心者向け！投資の「ファンド」とは？

投資をしたい

先生、「ファンド」ってよく聞くんですけど、どういう意味ですか？

投資研究家

良い質問だね！「ファンド」は、簡単に言うと「お金の寄せ集め」のことだよ。みんなで少しずつお金を出し合って、専門家が株や債券などで運用するんだ。

投資をしたい

へえ〜。みんなで投資するってことですか？

投資研究家

そう！ 1人で投資するより、リスクが分散できるし、専門家に運用してもらえるメリットがあるんだよ。

ファンドとは。

「ファンド」とは、投資の世界で使われる言葉で、多くの人からお金を集めて、投資のプロが株式や債券などで運用し、その成果を投資家に分配する仕組みのことです。投資信託も、この「ファンド」の一種です。

「ファンド」とは一体どんな仕組み？

「投資」と聞くと、株や債券などを思い浮かべる方が多いかもしれません。しかし、投資の世界は広く、様々な方法が存在します。その中でも、今回は「ファンド」と呼ばれる投資方法について解説していきます。
「ファンド」を簡単に説明すると、「投資家から集めたお金をひとまとめにして、専門家が様々な金融商品に投資する仕組み」のことです。例えば、皆で出し合ったお金で大きな建物を買って、その家賃収入を分配するイメージです。ファンドもこれと似たような仕組みで、多くの投資家から集めたお金を、ファンドマネージャーと呼ばれる専門家が株式や債券などに投資し、その運用益を投資家に分配します。

投資信託とファンドの違いとは？

「投資信託」と「ファンド」って、どちらもお金の運用で聞く言葉ですよね。なんとなく同じようなもの？と思っていませんか？実は、この2つは全く同じものではありません。

「ファンド」は、投資家から集めたお金をひとまとめにして、株式や債券などに投資する大きなお金の「入れ物」のようなイメージです。そして、「投資信託」は、この「ファンド」の中の1つの種類を指します。

つまり、「ファンド」の中に「投資信託」は含まれている、という関係になります。

もう少し詳しく説明すると、「ファンド」には、投資信託以外にも、ヘッジファンドや投資組合など、さまざまな種類があります。それぞれ運用方法や投資対象が異なり、リスクやリターンの大きさも違います。

投資初心者の方が、まず投資を始めるなら、比較的リスクが低く、少額から始めやすい「投資信託」がおすすめです。

今回の内容を踏まえて、さらに「投資信託」について詳しく学んでいきましょう！

ファンドのメリット・デメリット

– ファンドのメリット
投資信託などのファンドには、運用をプロに任せられるという大きなメリットがあります。
投資の知識や経験が少ない初心者の方でも、安心して資産運用を始められます。
また、少額から始められる点も魅力です。
通常、株式投資ではまとまった資金が必要になりますが、ファンドなら数千円から投資できます。
さらに、複数の銘柄に分散投資することで、リスクを軽減できるというメリットもあります。

– ファンドのデメリット
一方で、ファンドには手数料がかかるというデメリットがあります。
購入時や運用期間中など、手数料の種類はさまざまで、商品によっても異なります。
手数料が大きくなると、その分、利益が圧迫されてしまうため、注意が必要です。
また、プロに運用を任せる以上、自分で銘柄を選べないという点もデメリットと言えるでしょう。
自分で投資先を選びたい、という方には不向きかもしれません。
さらに、ファンドは価格が変動する金融商品であるため、元本が保証されているわけではありません。
投資にはリスクがつきものだということを理解しておく必要があります。

ファンドの種類と選び方

投資信託には、国内外の株式や債券、不動産など、投資対象となる資産の種類によって、さまざまな種類があります。

例えば、株式投資信託は、株式を主な投資対象とするファンドです。
また、債券投資信託は、国や企業が発行する債券を主な投資対象としています。
さらに、不動産投資信託（REIT）は、オフィスビルや商業施設などの不動産に投資を行います。

どの種類のファンドがよいかは、投資家の投資目標やリスク許容度によって異なります。
例えば、高いリターンを目指したいものの、リスクもある程度許容できるという投資家であれば、株式投資信託が考えられます。
一方、リスクを抑えながら安定した収益を得たいという投資家であれば、債券投資信託が選択肢となるでしょう。

ファンドを選ぶ際には、運用成績や手数料、運用会社などを比較することが大切です。
また、投資信託の内容やリスクをよく理解した上で、自分自身の投資方針に合ったファンドを選びましょう。