取引報告書を徹底解説！投資初心者のための基礎知識
投資をしたい
先生、投資の勉強をしているんですが、『取引報告書』ってなんですか？
投資研究家
良い質問だね！取引報告書は、株や投資信託などを売買したときに、証券会社から送られてくる報告書のことだよ。
投資をしたい
ふーん。どんなことが書いてあるんですか？
投資研究家
取引報告書には、いつ、何を、いくらで、何株買ったか（売ったか）、手数料はいくらかかったかなど、取引の詳細が記録されているんだ。 後で確認できるように大切に保管しておこうね。
取引報告書とは。
「取引報告書」とは、投資家が株などの売買を行った後、証券会社から送られてくる報告書のことです。この報告書には、取引の内容が詳しく記載されており、郵送または電子書面で届きます。
取引報告書とは？
投資を始めると必ず届くようになるのが「取引報告書」です。一見複雑そうに見えますが、あなたの大切な資産の状況を知るための重要な書類です。この章では、投資初心者の方に向けて、取引報告書の基本的な内容をわかりやすく解説していきます。
取引報告書で確認すべき重要項目
取引報告書には、約定した銘柄、約定日時、約定数量、約定価格、手数料など、取引に関する重要な情報が記載されています。
まず、約定銘柄を確認しましょう。自分が購入した覚えのない銘柄や、売却した覚えのない銘柄が記載されていないか、しっかりと確認することが大切です。
次に、約定日時、約定数量、約定価格を確認します。いつ、どれだけの数量を、いくらで購入・売却したのかを把握することで、自分の投資行動を振り返り、今後の投資戦略に役立てることができます。
最後に、手数料も忘れずに確認しましょう。手数料は投資信託の購入時や売却時などに発生する費用で、取引の内容によって金額が異なります。手数料を把握することで、投資にかかるコストを意識することができます。
取引報告書の見方【実例付き】
投資を始めると必ず届くようになるのが「取引報告書」です。一見複雑そうに見えるかもしれませんが、ポイントを押さえれば投資の結果や資産の状況を把握することができます。この章では、これから投資を始める方にもわかりやすく、実例を交えながら取引報告書の見方を解説していきます。
例えば、株式投資の場合、取引報告書には約定日、銘柄名、数量、約定単価、手数料などが記載されています。それぞれ、いつ、どの銘柄を、どれだけの数量で、いくらで購入したのか、そして取引にかかった手数料が一目でわかるようになっています。
投資信託やFXなど、商品ごとに記載される内容は異なりますが、基本的な情報は共通しています。まずはご自身の証券会社から届く取引報告書を実際に確認しながら、読み進めていきましょう。
電子交付サービスの利用でペーパーレス化
近年、多くの証券会社で取引報告書の電子交付サービスが導入されています。このサービスを利用すると、従来のように紙で郵送されるのではなく、オンライン上で確認できるようになります。そのため、ペーパーレス化による環境保全に貢献できるだけでなく、郵送コストや保管スペースの削減にもつながります。さらに、過去の取引報告書を簡単に検索・閲覧できるため、取引履歴の管理が容易になるというメリットもあります。電子交付サービスを利用するには、各証券会社のウェブサイトで手続きを行う必要があります。多くの場合、無料で利用できますので、ぜひ活用してみましょう。
取引報告書は保管しておこう
取引報告書は、証券会社から定期的に送られてくる、あなたの取引履歴を記した大切な書類です。ついつい捨ててしまいがちですが、確定申告や資産管理、トラブル発生時など、後々必要になる場面が出てきます。保管方法としては、紙媒体でファイリングする、PDFでダウンロードして電子データとして保管するなど、ご自身に合った方法で管理しましょう。また、証券会社によっては、過去数年分の取引報告書をオンライン上で閲覧できるサービスを提供している場合もあります。保管期間は、確定申告に必要な期間などを考慮すると、少なくとも5年以上は保管しておくことをおすすめします。