意外と知らない？投資用語「バリュー・デイト」解説

投資をしたい

先生、「バリュー・デイト」ってどういう意味ですか？

投資研究家

いい質問だね！「バリュー・デイト」は、取引で決めた日にちにお金を実際に受け渡しする日のことだよ。例えば、100円と1ドルを交換する取引をしたとしよう。

投資をしたい

はい。

投資研究家

この時、実際に100円と1ドルを交換する日が「バリュー・デイト」になるんだ。

投資の世界で「バリュー・デイト」と呼ばれる日は、取引が完了し、実際に通貨の受け渡しが行われる日のことを指します。例えば、「ドル円」の取引であれば、売買が成立した後に、実際にドルと円が交換される日のことを「バリュー・デイト」と呼びます。

投資の世界では、取引が成立してから実際に資金や証券が移動するまで、タイムラグが生じることがあります。このタイムラグを考慮して、実際に資金や証券の受け渡しが行われる日を「バリュー・デイト」と呼びます。

「バリュー・デイト」は、取引の実行日と資金の受け渡し日の間にタイムラグがある金融取引において、特に重要な意味を持ちます。例えば、株式投資では、約定日から2営業日後が受け渡し日となります。

このタイムラグの間、保有しているはずの資金で他の金融商品を購入したり、受け取っているはずの資金で支払いを済ませたりすることができません。

もしバリュー・デイトを意識せずに取引を行うと、資金不足に陥り、思わぬ損失を被る可能性もあるため、注意が必要です。

投資を行う際、“いつ”取引が成立したのかは非常に重要です。例えば、株を購入する場合、注文を出した日と実際に約定して自分の資産になる日にはタイムラグがありますよね。
この実際に売買が成立したとみなされる日付のことを「バリュー・デイト」と呼びます。

たとえば、A社の株を月曜日に購入し、水曜日に約定、資金の受け渡しなどが完了したとします。
この場合、「バリュー・デイト」は水曜日となります。

このように、「バリュー・デイト」は投資における重要な概念の一つです。
投資判断には、約定日だけでなく、この「バリュー・デイト」もしっかりと意識することが大切です。

FX取引など、外国為替取引において「バリュー・デイト」は特に重要な意味を持ちます。なぜなら、取引を行った日と実際に資金の受け渡しが行われる日がずれるケースが多いからです。

例えば、あなたが月曜日にドル円を1ドル140円で1,000ドル購入したとします。この時、実際に14万円が口座から引き落とされるのは、水曜日になる可能性があります。この資金の受け渡しが行われる日が「バリュー・デイト」です。

この2日間の間に為替レートが大きく変動した場合、受け渡し時のレートが取引時のレートと異なるため、利益や損失に影響を与える可能性があります。そのため、FX取引を行う際には、バリュー・デイトを意識しておくことが大切です。

「バリュー・デイト」は、取引が実際に決済される日のことを指します。株式や債券など、金融商品によって決済に要する日数が異なるため、取引する際には「バリュー・デイト」を意識することが大切です。「バリュー・デイト」を理解することで、よりスムーズに取引を進められるようになるでしょう。