投資初心者のための「評価益」入門

投資初心者のための「評価益」入門

評価益とは？

投資を始めると必ず耳にすることになる「評価益」。これは、あなたが購入した金融商品が、現在の市場でいくらで売れるのかを示した時に、購入時よりも価格が上がっていれば、その上がった分の金額のことを指します。例えば、あなたが1株1,000円のA社の株を100株購入し、その後A社の株価が1株1,500円に値上がりしたとします。この場合、あなたは100株×500円＝5万円の評価益を得ていることになります。ただし、評価益はあくまで「評価」上の利益であり、実際に売却して現金化しない限りは実現した利益にはなりません。評価益は市場環境によって変動するものであり、含み益と呼ばれることもあります。

評価益と実現益の違い

投資の世界でよく耳にする「評価益」。これは、保有している資産の価値が、購入した時よりも値上がりしている状態を指します。例えば、1株1,000円の株を100株購入し、それが1,200円に値上がりした場合、200円×100株＝2万円が評価益となります。

しかし、これはあくまでも「評価」上の利益です。なぜなら、実際に株を売却して現金化しなければ、利益は確定しないからです。この、実際に売却して得られた利益のことを「実現益」と言います。

評価益は、保有している資産の価格変動によって上下するため、利益が確定しているわけではありません。投資判断においては、評価益だけに一喜一憂せず、実現益を考慮することが重要です。

評価益はあくまでも「評価」

投資を始めると必ず耳にする「評価益」。これは、保有している株や投資信託などの価格が、購入した時よりも値上がりした際に得られる利益のことです。例えば、1株1,000円の株を100株購入し、それが1株1,500円に値上がりした場合、評価益は5万円となります。

しかし、注意しておきたいのは、この評価益はあくまでも「評価」上の利益であるということです。なぜなら、実際に株や投資信託を売却して現金化しなければ、利益は確定しないからです。

株価は常に変動するものであり、評価益が出ていたとしても、売却するタイミングによっては損失が出てしまう可能性もあります。そのため、評価益は投資の成果を測る上での一つの目安として捉え、一喜一憂しすぎないようにしましょう。

評価損の注意点

評価損はあくまで含み損であり、実際に損失が確定するのは売却した時です。投資信託や株式は価格が変動する金融商品であるため、評価損が出ても慌てずに、長期的な視点で保有することが大切です。

ただし、評価損が拡大している場合は、投資の判断を reconsider する必要があります。当初の投資目的やリスク許容度と照らし合わせて、保有を続けるべきか、損切りすべきかを冷静に判断しましょう。

損切りは、更なる損失の拡大を防ぐための重要な戦略となります。損切りするタイミングは難しいですが、感情的に判断せず、事前に決めたルールに基づいて実行することが重要です。

長期投資と評価益

「評価益」は投資において非常に重要な概念ですが、特に長期投資を行う上でその重要性はさらに高まります。今回は、長期投資における評価益の役割について解説していきます。

長期投資とは、短期的な値動きにとらわれず、長期間にわたって資産を運用する投資スタイルです。一方、評価益は、保有している資産の価値が購入時よりも上昇した際に得られる利益を指します。

長期投資においては、短期的な市場の変動は避けられません。しかし、優良な企業や資産に長期的に投資することで、時間をかけて評価益が積み上がっていく可能性があります。

さらに、評価益は再投資することで複利効果を生み出すことができます。複利効果とは、得られた利益を元本に組み入れることで、雪だるま式に資産が増えていく現象のことです。長期投資においては、この複利効果を最大限に活用することが重要になります。

長期投資は、短期的な利益を狙うのではなく、時間をかけて資産を大きくしていく投資スタイルです。評価益は、その長期投資において重要な役割を担っています。