投資の必須知識！ストップロスオーダーで損失を最小限に
投資をしたい
先生、「ストップロスオーダー」って、損失が出たらそれを確定させる注文ですよね？ なんで損するって分かってるのに、わざわざそんな注文を出すんですか？
投資研究家
良い質問だね！確かに損失を確定させるのは嫌な感じがするよね。でも、ストップロスオーダーは、もっと大きな損失を防ぐためのものなんだ。例えば、あなたが100円で株を買って、それが80円まで下がったとします。そこでストップロスオーダーを設定していなければ、さらに下がり続けて、もっと大きな損失になってしまうかもしれないよね？
投資をしたい
なるほど。確かに、ずるずると下がり続けたら損失が大きくなってしまいますね…。でも、ストップロスオーダーを設定していたら、80円で損失が確定してしまうじゃないですか？
投資研究家
その通り。でも、もしストップロスオーダーを設定していなかったら、70円、60円と下がり続ける可能性もあるんだ。ストップロスオーダーは、損失を最小限に抑え、投資資金を守るための重要な手段なんだよ。
ストップロスオーダーとは。
投資の世界でよく使われる「ストップロスオーダー」について説明します。これは、保有しているポジションが不利な価格に変動し、損失が発生し始めた際に、それ以上の損失拡大を防ぐために自動的に決済する注文のことです。例えば、買いポジションの場合は「特定の価格まで下がったら売却」、売りポジションの場合は「特定の価格まで上がったら買い戻し」といった具合に、あらかじめ逆指値注文を設定しておくのです。安く買って高く売る、あるいは高く売って安く買う、というのが投資の基本的な考え方ですが、ストップロスオーダーはこの原則に反するようにも思えます。しかし、投資で勝ち続けるためには、負けトレード時の損失を最小限に抑えることが非常に重要となるため、ストップロスオーダーは理にかなった非常に重要な注文方法と言えるでしょう。
ストップロスオーダーとは？
「投資で損失は避けたいけど、常に値動きをチェックするのは難しい…」 そんな悩みを持つ投資家も多いのではないでしょうか？
投資にはリスクがつきものですが、リスクを最小限に抑えるための有効な手段の一つが「ストップロスオーダー」です。
ストップロスオーダーとは、あらかじめ設定した価格に達したら自動的に保有資産を売却する注文方法のことです。
例えば、1株1,000円の株を100株購入し、ストップロスオーダーを900円に設定したとします。
すると、株価が900円まで下落した時点で自動的に100株が売却され、損失を10,000円に抑えることができます。
ストップロスオーダーを設定しておくことで、感情に左右されずに損切りを実行できるため、投資初心者の方にもおすすめの機能です。
損切りはなぜ必要？
投資を行う上で、誰もが利益を追求しますが、残念ながら損失の可能性は常に付きまといます。損失を最小限に抑え、資金を守るためには「損切り」が非常に重要です。
損切りとは、保有している投資資産の価格が予想に反して下落した場合に、あらかじめ決めておいた価格で売却することを指します。損失を確定させる行為なので心理的な抵抗は大きいですが、損失を拡大させないための「守り」の手段として、投資において非常に重要な役割を果たします。
ストップロスオーダーの設定方法
ストップロスオーダーを設定する際には、許容できる損失額と株価の変動性の2つを考慮する必要があります。
まず、許容できる損失額とは、投資元本に対してどれだけの損失までなら許容できるのか、という点です。投資経験やリスク許容度によってこの値は異なってきますが、一般的には投資元本の数%〜10%程度に設定されることが多いです。
次に、株価の変動性とは、その銘柄の株価がどれくらい上下するか、という指標です。ボラティリティが高い銘柄ほど、ストップロスオーダーを発動する価格と実際に約定する価格との差が開きやすく、思わぬ損失を被ってしまう可能性があります。
これらの要素を考慮した上で、過去のチャートなどを参考にしながら、ストップロスオーダーを発動する価格を決定していくことが重要です。
ストップロスオーダーの注意点
ストップロスオーダーは、損失を限定する強力なツールですが、適切に使用しなければ、逆に損失を拡大させてしまう可能性もあります。以下に、ストップロスオーダーを設定する際の注意点をいくつかご紹介します。
まず、ストップロスオーダーを設定する価格は慎重に検討する必要があります。あまりに現在の価格に近い場所に設定してしまうと、ちょっとした価格変動で注文が執行され、利益を得る機会を失ってしまう可能性があります。逆に、あまりに離れた場所に設定してしまうと、損失が大きくなってしまう可能性があります。
次に、相場のボラティリティも考慮する必要があります。ボラティリティの高い相場では、価格が大きく変動しやすいため、ストップロスオーダーが意図せず執行されてしまう可能性があります。このような場合は、ストップロスオーダーを設定する価格を少し広めに設定するなどの工夫が必要です。
さらに、ストップロスオーダーは、常に有効とは限りません。たとえば、システムトラブルや急激な価格変動など、予期せぬ事態が発生した場合には、ストップロスオーダーが執行されない場合があります。そのため、ストップロスオーダーだけに頼らず、常に市場の動向を注視し、必要に応じて手動で取引を行うことも重要です。
ストップロスオーダーを活用して賢く投資しよう
投資において、損失を最小限に抑え、利益を最大化することは非常に重要です。そこで活用したいのが「ストップロスオーダー」です。
ストップロスオーダーとは、あらかじめ設定した価格に達した時点で、自動的に保有している株や投資信託などを売却する注文方法です。
例えば、1株1,000円の株を100株購入し、損失を5%以内に抑えたい場合、950円の価格にストップロスオーダーを設定します。すると、株価が950円に達した時点で自動的に売却されるため、損失を5,000円以内に抑えることができます。
ストップロスオーダーを活用することで、感情に左右されずに冷静な判断で投資を行うことができ、予期せぬ市場の変動から資産を守ることができます。
投資初心者の方や、損失を抑えたいと考えている方は、ぜひストップロスオーダーの利用を検討してみてください。