株主優待入門：お得に投資を始めよう

株主優待入門：お得に投資を始めよう

株主優待とは？

株主優待とは、企業が自社の株を保有する株主に対して、感謝の気持ちを示すために贈られる特典のことです。
株主になると、保有株数や保有期間に応じて、商品券や割引券、自社製品、食事券など、様々な優待を受けることができます。
投資で利益を狙うだけでなく、こうした優待を受けることも、株式投資の魅力の一つと言えるでしょう。

株主優待の魅力

株主優待とは、企業が自社の株を保有する株主に対して、感謝の気持ちとして贈る特別な特典のことです。 株主優待の魅力は、投資で利益を得られる可能性があることに加えて、企業から商品やサービスを直接受け取れる点にあります。

例えば、テーマパークの運営会社であれば、保有株数に応じて無料で入場できるチケットや、割引クーポンがもらえることがあります。また、食品メーカーであれば、自社製品の詰め合わせセットや、優待価格で購入できるクーポンなどがもらえるケースもあります。

このように、株主優待は、投資をより身近に感じさせてくれるとともに、日々の生活を豊かにしてくれる魅力的な制度と言えるでしょう。

どんな優待があるの？

株主優待でもらえるものは、企業によって実にさまざまです。大きく分けると、自社製品やグループ企業の商品・サービスを提供する「商品・サービス優待型」と、ギフト券や割引券などを提供する「金券・割引優待型」、そして社会貢献活動への寄付などを株主が選択できる「社会貢献型」の3つのタイプがあります。

商品・サービス優待型では、例えば、食品メーカーなら自社製品の詰め合わせ、アパレルメーカーなら自社ブランドの洋服や割引券、飲食チェーンなら食事券などがもらえます。株主優待の定番として人気が高いタイプです。

金券・割引優待型では、QUOカードや図書カードなどのギフト券、百貨店やコンビニなどで使える割引券などがもらえます。幅広いお店で使えるため利便性が高く、こちらも人気があります。

社会貢献型は、近年注目を集めているタイプです。企業が選んだ社会貢献活動への寄付や、NPO団体への寄付などを株主が選択できます。自分の投資が社会貢献に繋がるという点で、投資家としての満足感を得やすいという特徴があります。

株主優待をもらうには？

株主優待の権利を得るには、企業が定める「権利確定日」の終わりに株を保有している必要があります。 つまり、権利確定日に株を持っていれば、その企業の株主として認められ、優待を受けられるのです。

ただし、注意が必要なのは、株の売買には「受け渡し日」というものが存在することです。 これは、実際に株が自分のものになるまでの期間のこと。

権利確定日に株を買っても、受け渡し日がその翌日以降であれば、株主として認められないため、優待はもらえません。

一般的に、株の売買は、取引日から2営業日後が受け渡し日となります。 例えば、火曜日に株を買った場合、木曜日が受け渡し日です。

そのため、権利確定日の2営業日前までに株を買っておく必要があるのです。 これを「権利付き最終日」と呼びます。

株主優待が欲しい場合は、権利確定日と権利付き最終日をしっかり確認して、余裕を持って株を購入しましょう。

株主優待投資のリスク

株主優待は魅力的な制度ですが、投資にはリスクがつきもの。優待だけに目を奪われず、投資家として注意すべきリスクをしっかりと理解しておきましょう。

まず、株価の下落リスクは常に意識する必要があります。優待の魅力的な企業でも、業績悪化などで株価が下落する可能性は十分にあります。優待目当てで購入した株が値下がりしてしまっては、せっかくの優待も意味がありません。

また、優待内容の変更や廃止のリスクも存在します。企業の業績や経営方針によって、優待が改悪されたり、最悪の場合廃止されることもあります。優待に依存した投資をしていると、このような変更に大きな影響を受けてしまいます。

さらに、優待利回りのみに囚われすぎるのも危険です。利回りが高いからといって、その企業の業績や将来性が伴っているとは限りません。高配当株と同様に、優待利回りの高さだけで投資判断をするのは危険です。

これらのリスクを理解した上で、分散投資や企業分析をしっかりと行い、長期的な視点を持って投資することが重要です。