投資情報 無リスク資産とは？投資初心者向けに解説！
投資の世界では、「リスク」とは、投資したお金が減ってしまう可能性を指します。そして、「無リスク資産」とは、その名の通りリスクが極めて低く、元本割れの可能性がほぼないと考えられている資産のことです。
投資の世界に絶対はありませんが、無リスク資産は、預けたお金が減る心配がほとんどないため、安心して資産を保有しておきたいという投資初心者の方にも向いています。
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投資情報 投資のプロ！一種外務員ってどんな資格？
一種外務員とは、金融商品取引法に基づいて定められた金融商品の専門資格です。証券会社などで投資家の皆様に株式や債券などの金融商品を推奨販売する際に、この資格が必要になります。
一種外務員は、お客様の資産状況や投資目的などを丁寧にヒアリングし、お客様にとって最適な金融商品を提案します。そのため、金融商品の知識はもちろんのこと、高いコミュニケーション能力も求められます。
投資情報 投資指標GDEで経済を読み解く
「国内総支出(GDE)」は、一定期間内に国内で消費、投資、政府支出、純輸出に使われた支出の合計値のことです。GDPとよく似ていますが、GDPが生産面から経済活動をとらえているのに対し、GDEは支出面から経済活動をとらえているという違いがあります。
GDEは、以下の4つの項目から構成されます。
* 民間消費支出家計による耐久財、非耐久財、サービスへの支出
* 国内総固定資本形成企業による設備投資、住宅投資など
* 政府最終消費支出政府による財・サービスへの支出
* 純輸出輸出から輸入を差し引いたもの
GDEは、これらの項目の増減を見ることで、経済全体の活動水準を把握することができます。例えば、GDEが増加している場合は、経済活動が活発化していることを示唆しています。逆に、GDEが減少している場合は、経済活動が減速している可能性を示唆しています。
投資情報 投資用語解説：当年度不足金とは？
当年度不足金とは、企業の1年間の経営活動の結果、支出が収入を上回ってしまった場合に生じる赤字のことを指します。簡単に言うと、1年間の収支決算で赤字になった状態を意味します。企業は、事業で得た収入で従業員への給与の支払い、材料の仕入れ、オフィスの賃料など様々な費用を賄っています。この時、収入よりも支出が多くなってしまった場合に、当年度不足金が発生するのです。
株式投資 初心者必見！「押し目買い」で賢く投資
投資の世界でよく耳にする「押し目買い」。これは、株価や資産価格が一時的に下落したタイミングを狙って購入する投資戦略のことです。
例えば、あなたがずっと欲しいと思っていた商品があるとします。しかし、その商品の値段は少し高めです。そこで、セールで値段が下がったタイミングで購入すれば、お得に手に入れることができますよね？
「押し目買い」もこれと同じ考え方です。価値があると信じている株や資産が、一時的な要因で値段を下げた時に購入することで、その後、価格が回復した際に利益を狙うことができるのです。
投資情報 投資成績はこれで判断！ユニバース比較を解説
投資信託や株式投資のパフォーマンスを評価する際に、必ずと言っていいほど耳にする「ユニバース比較」。なんとなく難しそうな響きに聞こえるかもしれませんが、その仕組みは意外にもシンプルです。
この記事では、「ユニバース比較とは何か」という基本的な定義から、その重要性、そして具体的な活用方法までを分かりやすく解説していきます。投資初心者の方でも理解できるように丁寧に説明していきますので、ぜひ最後まで読んでみてください。
様々な投資 投資初心者向け！コモディティってどんなもの？
「コモディティ」って言葉を聞いたことはありますか？ 投資の世界ではよく聞く言葉ですが、普段の生活ではあまり馴染みがないかもしれません。簡単に言うと、コモディティとは、石油や金、小麦など、世界で共通の品質で取引される商品のことを指します。 原材料や一次産品とも呼ばれますね。
では、なぜ投資の対象として注目されるのでしょうか？ それは、コモディティの価格が、需要と供給のバランスによって大きく変動するからです。世界情勢や経済状況によって価格が上がり下がりするので、うまく投資できれば大きな利益を得るチャンスがあります。
投資情報 外国人投資家必見！常任代理人の役割とは？
日本でビジネスを展開する外国人投資家にとって、「常任代理人」の存在は欠かせません。では、常任代理人とは一体どのような役割を担うのでしょうか？
簡単に言うと、常任代理人とは、日本国外に居住する個人または法人に代わって、日本で一定の業務を行う者を指します。具体的には、官公庁への書類提出や銀行口座の開設、契約の締結など、多岐にわたる業務を代理で行います。
貯蓄･預金 投資入門: CD(譲渡性預金)とは？
CD(譲渡性預金)は、銀行などの金融機関が発行する預金の一種です。通常の預金とは異なり、決められた期間はお金を引き出すことができませんが、その代わりに高い金利が設定されているのが特徴です。
CDは、発行された金融機関ではなく、証券会社を通じて売買されます。そのため、必要な時に市場で売却することで、満期前でも資金を回収することが可能です。しかし、元本保証がなく、金利の変動リスクがある点は注意が必要です。
CDは、比較的安全性の高い投資商品として知られていますが、投資する際には、預入期間、金利、発行元の信用力などを十分に検討することが重要です。
投資情報 投資の成功のカギ！？「複合効果」を解説！
「複利」という言葉を聞いたことはありますか？ 複利とは、投資で得られた利益を元本に組み入れることで、雪だるま式に資産を増やしていく仕組みのことです。そして、この複利の効果こそが「複合効果」と呼ばれるものです。
投資の世界では、この複合効果が大きな力を発揮します。 時間を味方につけ、コツコツと投資を続けることで、複利の効果が最大限に活かされ、驚くほどの成果を生み出すこともあるのです。
制限･ルール 「過当勧誘」投資で損をしないために
「過当勧誘」とは、投資家に対して、不適切な方法で投資商品やサービスの購入を執拗に勧める行為を指します。具体的には、商品のメリットばかりを強調してリスク説明を怠ったり、投資家の知識や経験、資産状況を無視して、高額な商品やハイリスクな商品を無理に勧めたりする行為などが挙げられます。
金融商品には、それぞれリスクとリターンが存在します。投資家は、自身の状況に合わせて、適切なリスクを取ることが重要です。しかし、過当勧誘によって冷静な判断力を失ってしまうと、本来であれば避けるべきリスクを抱え、結果として損失を被ってしまう可能性があります。
投資情報 アナリストレーティング：投資判断の羅針盤
アナリストレーティングとは、証券会社や調査会社に所属するアナリストと呼ばれる専門家が、企業の業績や将来性を分析し、投資判断を示した指標です。企業の財務状況や市場環境などを精査し、「買い」「中立」「売り」といった形で投資判断を推奨します。
投資家にとって、膨大な情報の中から有望な投資先を見つけるのは容易ではありません。アナリストレーティングは、こうした投資家の負担を軽減し、投資判断の材料を提供する役割を担っています。しかし、アナリストの予測が必ずしも当たるわけではないこと、また、アナリストは企業側との利害関係を持つ場合もあることに注意が必要です。
債券投資 投資の基本：公社債の気配を理解する
公社債とは、国や地方公共団体、そして企業などが資金調達のため投資家からお金を借りる際に発行する債券のことです。
投資家は債券を購入することで、発行体にお金を貸し出すことになります。
そして、発行体は約束した期日に利息を支払い、満期日には元本を返済します。
公社債は発行主体によって、国が発行する国債、地方公共団体が発行する地方債、企業が発行する社債の３つに大きく分類されます。
株式投資 「エクイティ分科会」とは？その役割と重要性
エクイティ分科会とは、企業における従業員やステークホルダーに対して、公平性や公正性を確保するための取り組みを議論し、具体的な施策を検討・提言する組織内組織です。
近年、ダイバーシティ＆インクルージョン（D&I）の推進が叫ばれる中、エクイティという概念への注目が高まっています。ダイバーシティが「多様性」、インクルージョンが「包容性」を意味するのに対し、エクイティは「公平性」や「公正性」を意味します。
エクイティ分科会は、企業が単に多様な人材を雇用するだけでなく、すべての人がそれぞれの状況に応じて平等に機会や待遇を得られるような環境を作るために設置されます。
債券投資 国内CPで始める投資: 優良企業を支える手軽な一歩
「CP」とは、Commercial Paperの略称で、日本語では「短期社債」と呼ばれています。 企業が資金調達のために発行する債券の一種ですが、発行期間が1年未満と短期間なのが特徴です。
国内CPとは、日本の企業が発行するCPのことを指します。
一般的に、債券は株式よりもリスクが低い投資先とされています。中でもCPは、高い信用力を持つ大企業が発行元となることが多く、比較的安全性が高いため、投資初心者の方でも始めやすい投資と言えるでしょう。
株式投資 知っておきたい「市場集中制度」の基礎知識
市場集中制度とは、金融商品取引業を行う証券会社などを、特定の金融商品取引所に集中させて取引を行うようにする制度のことです。
日本では、2007年9月以前は、証券会社ごとに自由に取引所を選択することができました。しかし、市場の競争を促進し、投資家にとってより有利な環境を作るために、2007年10月から市場集中制度が導入されました。
この制度により、投資家は自分が取引したい金融商品の価格や流動性を比較検討しやすくなり、より有利な条件で取引を行うことができるようになりました。また、市場全体の透明性や効率性も向上したとされています。
株式投資 株式併合でどうなる？投資家への影響を解説
株式併合とは、企業が発行している株式数を減らし、1株あたりの価値を高める手続きです。例えば、100株を1株に統合すると、発行済み株式数は100分の1に減少する一方で、1株あたりの価値は100倍になります。 これは、企業が株価の低迷や株主数の増加といった課題に対処するために実施することがあります。
株式投資 貸株料ってなに？仕組みと投資への影響を解説
個人投資家にはあまり馴染みのない「貸株料」という言葉。実は、証券会社に預けている株が、知らないうちに貸し出されているかもしれません。一体どういう仕組みなのでしょうか？
この章では、「貸借取引」と「貸株料」の関係性について解説していきます。貸株料の仕組みを理解することで、証券会社との付き合い方も変わってくるかもしれません。
投資情報 資産運用成功の鍵！「PLAN-DO-SEE」とは？
「PLAN-DO-SEE」とは、目標達成のために計画を立て、実行し、評価と改善を繰り返すフレームワークです。元々はビジネスの世界で広く知られる「PDCAサイクル」を、資産運用に応用した考え方と言えます。
PDCAサイクルでは、「Plan（計画）→ Do（実行）→ Check（評価）→ Act（改善）」の順にサイクルを回していきますが、「PLAN-DO-SEE」では「Check（評価）」が「See（観察）」に、「Act（改善）」が「Evaluation（評価・改善）」に置き換わっています。これは、資産運用においては短期的な結果だけを見て改善策を打つのではなく、市場の動向や自身の状況をじっくりと観察し、長期的な視点を持って評価・改善することが重要だからです。
投資情報 投資分析の鍵！資金循環表を読み解く
- 資金循環表とは？経済の血液の流れを知る
投資の世界では、企業の財務状況を分析することはもちろん重要ですが、経済全体の流れを掴むことも、成功への大きな一歩となります。そこで役に立つのが「資金循環表」です。
資金循環表は、一定期間における経済主体間のお金の動きを記録した表です。家計、企業、政府といった経済主体がお金をどのように稼ぎ、どのように使っているのかを明らかにすることで、経済の現状を把握することができます。
この表を読み解くことで、例えば、企業は消費者の動向を予測したり、政府は効果的な経済政策を立案したりすることができます。投資家にとっては、市場全体の動向を予測する上で、非常に重要なツールと言えるでしょう。
債券投資 投資の基礎知識: 劣後債とは？
劣後債とは、企業が発行する債券の一種ですが、他の債券や借入金よりも返済順位が低いという特徴があります。 わかりやすく言うと、企業が倒産した場合、劣後債の保有者よりも先に、銀行などの貸し手や、他の債券の保有者に対して、資産が分配されます。
そのため、劣後債は比較的リスクが高い投資とされています。しかし、その分、高い利回りが見込める場合があり、リスクとリターンのバランスを重視する投資家にとって、魅力的な投資対象となり得ます。
組織･団体 投資初心者必見！登録金融機関とは？
「投資」と聞いて、まず何を思い浮かべますか？ 株式投資、投資信託、債券投資など、様々な種類がありますよね。そして、これらの投資商品を取り扱っているのが「金融機関」です。
銀行や証券会社など、普段から馴染みのある金融機関も、投資の世界では重要な役割を担っています。例えば、銀行は預金口座の開設や投資信託の販売、証券会社は株式売買の仲介などを行います。
投資を行うためには、これらの金融機関に口座を開設し、サービスを利用する必要があります。そのため、自分に合った金融機関を選ぶことが、投資を成功させるための第一歩と言えるでしょう。
投資情報 資産運用を効率化！マスタートラストとは？
マスタートラストとは、複数の信託契約を一つの信託契約でまとめて管理する仕組みです。具体的には、委託者が自身の財産を信託銀行などの受託者に預け、その財産を運用する際に、複数の信託受益権を設定することで実現されます。
従来の信託では、目的別に個別の信託契約を締結する必要がありました。例えば、遺言代用、不動産管理、事業承継など、それぞれに信託契約が必要となり、管理が煩雑になりがちでした。しかし、マスタートラストでは、これらの目的を一つの信託契約でまとめて管理できるため、効率的な資産運用が可能になります。
投資情報 初心者向け！インフレーションをわかりやすく解説
「インフレーション」って言葉をニュースなどで聞いたことはありますか？なんだか難しそうな響きですが、私たちの生活に深く関係している経済現象なんです。
簡単に言うと、インフレーションとは「モノの値段が全体的に上がる現象」のこと。例えば、今まで100円で買えていたりんごが、120円に値上がりしてしまうような状況です。
「え、それってただ値上がりしてるだけじゃないの？」と思った人もいるかもしれません。確かに、りんごだけが値上がりするのもインフレーションの一つですが、インフレーションは多くの商品やサービスの価格が同時に上昇していく状態を指します。
つまり、インフレーションとは、私たちの生活でお金で買えるモノの価値が全体的に下がり、今までと同じ金額では買えるものが少なくなってしまう現象と言えるでしょう。